รับเงินคืนสม่ำเสมอไปกับ B-INCOME

โดย…เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP®

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน

BF Knowledge Center

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม หรือ B-INCOME เป็นกองทุนหนึ่งที่ประกาศจ่ายเงินคืนผู้ลงทุนอย่างต่อเนื่อง จนทำให้มีผู้สนใจสอบถามเข้ามาเรื่อยๆ เกี่ยวกับรายละเอียดกองทุนนี้ วันนี้เราจึงขอมาอธิบายรายละเอียดของ B-INCOME ให้ทุกคนรับทราบกัน

B-INCOME เป็นกองทุนผสม ซึ่งมีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ หุ้น กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) รวมทั้งกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน โดยสามารถลงทุนได้ทั้งในประเทศและต่างประเทศ เพียงแต่ลงทุนในต่างประเทศได้ไม่เกิน 79% ของ NAV

กองทุนนี้มีนโยบายชัดเจนที่จะจ่ายเงินกระแสเงินสดคืนให้กับผู้ลงทุนเป็นไตรมาส เพราะเราทราบว่ามีกลุ่มผู้ลงทุนที่อยากลงทุนและได้เงินคืนสม่ำเสมอและต่อเนื่อง

ทั้งนี้ กองทุนบัวหลวงมีกองทุนผสมหลายกองทุน หากดูนโยบายอาจคล้ายคลึงกัน แตกต่างกันบ้างในรายละเอียด แต่หลักๆ แล้ว กองทุนบัวหลวงจะออกแบบกองทุนแต่ละกองมาโดยดูที่เจตนารมณ์ของผู้ลงทุนเป็นหลัก เช่น กองทุนผสมบีซีเนียร์สำหรับวัยเกษียณ (B-SENIOR) ออกแบบมาให้เป็นที่เก็บเงินของคนเกษียณแล้วอย่างมีประสิทธิภาพ หรือกองทุนเปิดบีเฟล็กซ์ (B-FLEX) ออกแบบสำหรับคนที่อยากเริ่มต้นลงทุนในหุ้น โดยค่อยๆ ขยับจากการลงทุนตราสารหนี้มา ซึ่งผู้จัดการกองทุนนี้ก็จะลงทุนอย่างระมัดระวัง

ขณะที่ B-INCOME ก็เป็นกองทุนที่มีความชัดเจนว่าออกแบบมาเพื่อคนที่ต้องการลงทุนและได้รับกระแสเงินสดต่อเนื่องจากการลงทุน

นโยบายของกองทุนนี้ เนื่องจากมีกลุ่มเป้าหมาย ไม่ใช่คนที่ชอบความเสี่ยงมากๆ อยากได้มากๆ แต่ยอมรับความเสี่ยงได้ระดับหนึ่ง จึงเป็นกองทุนผสมที่ผสมผสานหุ้น ตราสารหนี้ รวมทั้งกลุ่มทรัพย์สินอสังหาฯ โดยในการลงทุน ผู้จัดการกองทุนจะเน้นตราสารหนี้เป็นหลักไว้ เพื่อรักษาระดับความผันผวนของพอร์ตไม่ให้มากเกินไป

นอกจากนี้ เวลาเลือกลงทุน จะให้ความสำคัญกับหุ้น หรืออสังหาริมทรัพย์ที่มีคุณภาพดี ให้เงินปันผล เงินคืนสม่ำเสมอต่อเนื่อง ซึ่งตรงนี้คือส่วนผสมที่ทำให้กองทุนมีโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าลงตราสารหนี้เฉยๆ

B-INCOME นั้นออกแบบให้จ่ายเงินคืนด้วยการขายคืนอัตโนมัติ แทนเงินปันผล เพื่อให้เกิดความต่อเนื่อง เพราะหากกำหนดเป็นการจ่ายปันผล อาจจะมีปัญหาเวลาทรัพย์สินราคาขึ้นลงทำให้บางงวดจ่ายได้บางงวดจ่ายไม่ได้

ผู้จัดการกองทุนจะเป็นผู้พิจารณาว่าจะจ่ายคืนในสัดส่วนเท่าไร โดยดูว่าในไตรมาสนั้นๆ กองทุนลงทุนแล้วได้ปันผล ดอกเบี้ยเท่าไร ก็จะนำมาพิจารณาประกอบกับเหตุผลอื่นๆ แล้วจ่ายออกเป็นขายคืนอัตโนมัติ