ทีมงานกองทุนบัวหลวง มีโอกาสเดินสายจัดกิจกรรม “เปิดโลกลงทุน กับกองทุนบัวหลวง” ที่มหาวิทยาลัยขอนแก่น ซึ่งระหว่างการจัดกิจกรรม ทีมงานมีโอกาสไปสัมภาษณ์ คุณวายุธิดา ชาบรรทม ผู้จัดการเขตพื้นที่จังหวัดขอนแก่น  ธนาคารกรุงเทพ เกี่ยวกับพฤติกรรมการออมและการลงทุนของคนในพื้นที่ มาติดตามคำตอบกันว่า การออมและลงทุนของคนขอนแก่นยุคนี้เป็นอย่างไรบ้าง

คุณวายุธิดา กล่าวว่า จากประสบการณ์ที่เราเป็นผู้แนะนำลูกค้า สังเกตได้ว่า 2-3 ปีที่ผ่านมา นักลงทุนมีช่องทางรับรู้ข้อมูลข่าวสารการลงทุนมากขึ้น เปิดกว้างมากขึ้น และยังเปรียบเทียบข้อมูลการลงทุนกับเงินฝากด้วย โดยนักลงทุนมีการลงทุนในตราสารทางเลือกต่างๆ มากขึ้น

สำหรับแนวโน้มการลงทุนในกองทุนรวมนั้น พบว่า ลูกค้าส่วนใหญ่ สนใจเลือกลงทุนในกองทุนรวม โดยผู้ที่ยอมรับความเสี่ยงได้ระดับหนึ่ง จะมองหากองทุนรวมที่มีความเสี่ยงไม่มาก เช่น ตราสารหนี้ หรือตราสารทางการเงิน (money market)

คุณวายุธิดา กล่าวเสริมว่า เมื่อก่อน หากลูกค้าเดินเข้ามาที่สาขาธนาคาร จะถามว่ามีผลิตภัณฑ์เงินฝากประจำประเภทใดดีบ้าง พนักงานก็ต้องเตรียมข้อมูลเงินฝากประจำไว้ แต่ปัจจุบันนักลงทุนจะเดินมาถามว่า ให้ธนาคารแนะนำการลงทุน ว่าลงทุนอะไรได้บ้าง กองทุนรวมมีหรือไม่ ความเสี่ยงเป็นอย่างไรบ้าง เรียกว่า อยากให้เจ้าหน้าที่ของธนาคารเป็นที่ปรึกษาให้ลูกค้ามากขึ้น

ทั้งนี้ พบว่า ปัจจุบันลูกค้าส่วนใหญ่ยอมรับความเสี่ยงได้ระดับความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง หรือตั้งแต่ระดับ 5 ขึ้นไป โดยเฉพาะนักลงทุนที่มีอาชีพประจำ หรือรายได้สูง จะมองการลงทุนที่สามารถลดหย่อนภาษีไดั เช่น กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) หรือกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ซึ่งกองทุนกลุ่มนี้ที่มีความเสี่ยงระดับ 5 เป็นระดับที่นักลงทุนยอมรับได้

ที่ผ่านมา ธนาคารมีการพัฒนาพนักงานให้มีความรู้ในการจัดพอร์ตลงทุนให้ลูกค้า ได้แก่ FA หรือ Financial Advisor ซึ่งเป็นเจ้าหน้าที่ที่ถูกอบรม สอบใบอนุญาต มีความรู้หลากหลายในการจัดพอร์ตลงทุนให้ลูกค้า นอกจาากนี้ยังมี เจ้าหน้าที่การตลาดที่ดูแลลูกค้าบัวหลวง เอ็กคลูซีฟ ซึ่งลงทุนในกองทุนรวมผ่านธนาคารตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป โดยเราจะมีการดูแลลูกค้ากลุ่มนี้โดยเฉพาะ ดังนั้นนักลงทุนที่ลงทุนผ่านธนาคารกรุงเทพ จึงมั่นใจได้ว่า เรามีเครื่องมือจัดพอร์ตลงทุน เพื่อให้ตอบโจทย์ได้ตรงตามเป้าหมายลูกค้าได้มากขึ้น

ขณะเดียวกัน เรายังทำตลาดเชิงรุก เช่นไม่นานมานี้ ธนาคารก็ร่วมมือกับกองทุนบัวหลวง จัดกิจกรรมให้ความรู้การลงทุนกับนักศึกษามหาวิทยาลัยขอนแก่น รวมถึงสถาบันการศึกษาอื่น ก็มีโอกาสเข้าร่วมกิจกรรมนี้ด้วย

คุณวายุธิดา กล่าวว่า ในยุค 4 จี นักลงทุนสามารถรับรู้ข่าวสารด้วยตัวเองได้มากขึ้น ในฐานะที่เราเป็นธนาคารก็จะต้องฝึกฝนพนักงานให้เชี่ยวชาญในการให้คำปรึกษากับลูกค้ามากยิ่งขึ้น โดยเราก็จะมีกลุ่มที่ปรึกษาการเงินให้คำแนะนำลูกค้า ส่วนลูกค้านิติบุคคล ก็จะมีเจ้าหน้าที่สำนักงานใหญ่ ร่วมกับเจ้าหน้าที่ในพื้นที่ มาให้คำแนะนำอย่างมืออาชีพมากขึ้น

ส่วนลูกค้าที่ลงทุนอยู่ ไม่ต้องกังวลใจไปว่า กองทุนรวมที่ธนาคารแนะนำให้ จะมีความเสี่ยงเกินกว่าระดับที่ยอมรับได้ เพราะธนาคารเองจะมีการทำข้อมูลความเสี่ยงของลูกค้า โดยที่ลูกค้าเป็นผู้กรอกข้อมูลเอง ว่ายอมรับความเสี่ยงได้ระดับใด จากนั้นเราก็จะจัดสรรกองทุนที่ตรงความต้องการของลูกค้าให้ ส่วนคนที่ยังลังเลอยู่ว่าจะลงทุนดีหรือไม่ ไม่ต้องกังวลใจไป เพราะการไม่ลงทุนทำอะไรเลยก็ถือเป็นความเสี่ยงอีกอย่างหนึ่ง

ถ้าหากลูกค้าตัดสินใจแล้ว เดินเข้ามาหาเราได้ที่ธนาคารกรุงเทพทุกสาขา และกองทุนบัวหลวง เรามีเครื่องมือตอบโจทย์ทางการเงินของลูกค้าได้มากมาย เพื่อให้ตรงกับวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้าทุกคนได้อย่างแน่นอน