เมื่อเร็วๆ นี้ ทีมงานกองทุนบัวหลวงมีโอกาสลงพื้นที่จังหวัดตรัง ไปจัดกิจกรรม “เปิดโลกลงทุน กับกองทุนบัวหลวง” เพื่อให้ความรู้น้องๆ นักศึกษาที่มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ วิทยาเขตตรัง อีกทั้งสัมภาษณ์ คุณกฤษณา วรดิษฐ์ ประธานเขตจังหวัดตรังและพัทลุง ธนาคารกรุงเทพ เพื่อพูดคุยถึงความสนใจเรื่องการออม การลงทุนของคนในพื้นที่เมืองตรังด้วย

คุณกฤษณา ระบุว่า ค่อนข้างดีใจที่ลูกค้าในจ.ตรัง มีความรู้ ความเข้าใจการลงทุนผ่านกองทุนรวมพอสมควร เมื่อพิจารณาจากมูลค่าเงินที่ลูกค้าลงทุนผ่านกองทุนรวมกับสาขาธนาคารกรุงเทพในตรังโดยรวมแล้วก็เป็นตัวเลขมากพอสมควร

แม้ลูกค้าในตรังจะมีความเข้าใจเรื่องกองทุนรวมพอสมควรแล้ว แต่ว่า สาขาธนาคารกรุงเทพในตรังทั้งหมด ก็พร้อมที่จะเดินหน้าให้ความรู้ เสริมสร้างความเข้าใจให้กับคนในพื้นที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยพบว่า พนักงานที่มีใบอนุญาตแนะนำการลงทุนมากถึง 70% ของพนักงานทั้งหมดทุกสาขาในตรัง ส่วนใหญ่จะมีความเข้าใจเรื่องการลงทุนอย่างดี จึงสามารถแนะนำการลงทุนในกองทุนรวมให้ลูกค้าได้อย่างเหมาะสม

ทั้งนี้ สาขาของเราในตรัง ยังให้ความสำคัญกับการจัดตั้งทีม Wealth Management ที่ก่อตั้งขึ้นมาจากน้องๆ ที่มีประสบการณ์แนะนำการลงทุน โดยน้องๆ ในทีมจะเดินทางไปตามสาขาต่างๆ เพื่อให้คำแนะนำกับลูกค้า โดยเฉพาะในอำเภอรอบนอก ไม่ว่าจะเป็น ปะเหลียน กันตัง นอกจากนี้ ยังไปร่วมออกบูธ จัดงาน รวมถึงจัดกิจกรรมเชิญชวนลูกค้าที่สนใจเรื่องกองทุนมารับฟังคำแนะนำการลงทุนด้วย

อีกส่วนที่ธนาคารดำเนินการต่อเนื่อง คือ ส่งเสริมให้ลูกค้าที่มาเปิดบัญชีเงินฝาก ใช้วิธีการลงทุนแบบถัวเฉลี่ย (DCA) ด้วยการตัดเงินจากบัญชีเงินฝากเพื่อซื้อกองทุนรวมเป็นประจำทุกเดือน โดยวิธีเช่นนี้ นอกจากจะได้ลูกค้าใหม่ที่ลงทุนผ่านกองทุนรวมแล้ว ยังช่วยให้ลูกค้าได้เรียนรู้การลงทุน ด้วยการเริ่มต้นลงมือทำแบบง่ายๆ จากเงินลงทุนเพียง 500 บาทเท่านั้น ขณะเดียวกัน จากการที่ธนาคารกรุงเทพในตรังส่งเสริมเรื่องนี้มานานพอสมควร ทำให้ลูกค้าในตรังที่ทดลองลงทุนผ่านกองทุนรวมแบบ DCA สนใจนำเงินส่วนหนึ่งที่เป็นเงินฝากมาลงทุนในกองทุนรวมมากขึ้น

“ลูกค้าในตรัง ส่วนใหญ่จะเริ่มต้นลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ก่อน เช่น บัวหลวงธนทวี บัวหลวงตราสารหนี้ รวมถึงบัวหลวงตราสารหนี้ภาครัฐ หลังจากนั้น พอเริ่มมีความเชื่อมั่นในการลงทุนผ่านกองทุนรวมของกองทุนบัวหลวงแล้ว ก็จะเริ่มขยับไปลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ต่างประเทศแบบมีกำหนดระยะเวลา (Term Fund) ซึ่งเมื่อขยับมาแล้ว ลูกค้าก็มักจะไม่ได้กลับไปฝากเงินไว้เฉยๆ ในบัญชีธนาคารอีก เพราะเห็นว่าการลงทุนผ่านกองทุนรวมให้ผลตอบแทนที่ดี” คุณกฤษณา กล่าว

คุณกฤษณา ยังฝากทิ้งท้ายถึงลูกค้าด้วยว่า ปัจจุบันช่องทางการออมเงินและลงทุนมีหลายประเภท แต่ละประเภทให้ผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ฉะนั้น สัดส่วนการออม ไม่จำเป็นต้องฝากไว้กับสถาบันการเงินอย่างเดียว อาจแบ่งเงินบางส่วนไปลงทุนผ่านกองทุนรวม หรือบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์บ้าง โดยทั้งหมดนี้ ธนาคารกรุงเทพก็มีผลิตภัณฑ์ทางเลือกให้ลูกค้ามากมาย อีกทั้งมีพนักงานที่มีความเป็นมืออาชีพ มีความรู้ที่จะช่วยแนะนำการลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ เพียงลูกค้าเดินทางมาที่ธนาคารกรุงเทพ ไม่ว่าจะสาขาไหนในตรังหรือสาขาอื่นๆ ทั่วประเทศ พนักงานที่มีความรู้ ความสามารถในการแนะนำด้านการลงทุน พร้อมที่จะให้คำแนะนำกับทุกคน