กองทุนแบบไหน? เหมาะกับวัยหลังเกษียณ

กองทุนแบบไหน? เหมาะกับวัยหลังเกษียณ

กองทุนแบบไหน? เหมาะกับวัยหลังเกษียณ โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center เผลอแป๊บๆ ก็ “กะ เษียณ” กันแล้ว เงินก้อนที่หามาทั้งชีวิตดูแล้วน่าจะเยอะพอ เราต้องรีบกิน รีบเที่ยว รีบใช้ในช่วงนี้ เพราะเรายังมีเรี่ยวแรง มีเวลาเหลือเฟือในการใช้จ่ายเงิน รีบใช้เองก่อนที่จะมีใครมาช่วยใช้… ถ้าทุกคนคิดกันอย่างนี้แล้วล่ะก็ ความสุขหลังเกษียณก็ดูเหมือนว่าจะไม่ Long lasting ซะแล้ว ทางที่ดี เมื่อเกษียณแล้ว มีเงินก้อนออกมา เราต้องรู้ก่อนว่าเงินที่มีทั้งหมด จะทยอยใช้จ่ายกันอย่างไร ใช้จ่ายในแต่ละปี แต่ละเดือน แต่ละวันเท่าไหร่ ให้เงินต้นหดหายน้อยที่สุด หรืออีกมุมนึงคือ ทำยังไงให้เงินก้อนทำงานได้ด้วยตัวเอง ให้เติบโตขึ้น เพื่อให้ทันกับสิ่งที่เราต้องใช้จ่ายไปจนสิ้นสุดอายุขัย แล้วอะไรล่ะที่จะเป็นตัวช่วยในเรื่องเหล่านี้ กองทุนรวมตลาดเงิน ในเมื่อเราต้องกินต้องใช้กันทุกวัน ดังนั้น เงินที่จะนำไปลงทุนก็ต้องมีความแตกต่างกัน ในส่วนที่อยากนำเงินออกมาใช้จ่ายง่ายๆ และยังพอได้รับผลตอบแทนด้วย ก็คงหนีไม่พ้นกองทุนรวมตลาดเงิน ที่สามารถขายคืนได้ทุกวันทำการ และผลตอบแทนค่อยๆ ขยับขึ้นไปเรื่อยๆ อย่างช้าๆ […]

ลงทุนผ่าน Fund of Funds กับลงทุนตรงในกองอสังหาฯ และโครงสร้างพื้นฐาน ต่างกันอย่างไร

ลงทุนผ่าน Fund of Funds กับลงทุนตรงในกองอสังหาฯ และโครงสร้างพื้นฐาน ต่างกันอย่างไร

ลงทุนผ่าน Fund of Funds กับลงทุนตรงในกองอสังหาฯ และโครงสร้างพื้นฐาน ต่างกันอย่างไร โดย…ศรศักดิ์ สร้อยแสงจันทร์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center นักลงทุนบางท่านมีคำถามว่าการลงทุนในกองทุนอสังหาริมทรัพย์และกองทุนโครงสร้างพื้นฐานโดยตรงกับการลงทุนในกองทุนรวม Fund of Funds ที่มีนโยบายลงทุนในกองทุนดังกล่าวให้ผลที่ต่างกันอย่างไร การลงทุนใน Fund of Funds ซึ่งเป็นกองทุนรวมใช้เงินลงทุนน้อยกว่า ด้วยเงินขั้นต่ำเพียง 500 บาท ทำให้นักลงทุนได้กระจายการลงทุนในกองทุนอสังหาฯและโครงสร้างพื้นฐานหลากหลายกองทุน หากลงทุนโดยตรงท่านต้องใช้เงินมากกว่าเพื่อให้ได้กองทุนในจำนวนที่เท่ากัน Fund of Funds ที่มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศนอกจากการเพิ่มโอกาสและช่วยกระจายการลงทุนแล้ว ยังช่วยให้นักลงทุนได้รับความสะดวกในการลงทุน ถ้าท่านต้องลงทุนในต่างประเทศด้วยตัวเองจะมีภาระและขั้นตอนต่างๆ ที่ยุ่งยากพอสมควร กรณีที่ลงทุนโดยตรง นักลงทุนต้องศึกษาข้อมูลของกองทุนทุกกองด้วยตัวเอง ต้องทำการวิเคราะห์ ประเมินมูลค่าและอัตราผลตอบแทนซึ่งใช้พื้นฐานความรู้ด้านการเงินการลงทุน และยังต้องติดตามผลการดำเนินงานของทุกกองทุนเพื่อประเมินผลและปรับพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ เทียบกับการลงทุนในกองทุนรวมภาระต่างๆ ดังกล่าวจะมีผู้จัดการกองทุนและทีมนักวิเคราะห์ที่มีความรู้ ความชำนาญและประสบการณ์ทำหน้าที่ที่ยุ่งยากซับซ้อนแทนท่านทั้งหมด ท่านที่เลือกลงทุนโดยตรงจะได้รับผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นรายไตรมาสอย่างสม่ำเสมอและค่อนข้างแน่นอน ถ้าทรัพย์สินของกองทุนยังสร้างรายได้อย่างต่อเนื่อง ถึงแม้ราคาของกองทุนที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์จะขึ้นหรือลงมากเท่าไร ก็ไม่ส่งผลต่อเงินปันผลของกองทุน แต่จะส่งผลต่อผลตอบแทนรวมต่อเมื่อนักลงทุนขายกองทุนออกไป ในขณะที่ Fund […]

สิ่งที่ควรหลีกเลี่ยงเมื่อลงทุนในกองทุนรวม

สิ่งที่ควรหลีกเลี่ยงเมื่อลงทุนในกองทุนรวม

โดย…ศรศักดิ์ สร้อยแสงจันทร์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center กองทุนรวมเป็นสินทรัพย์ทางการเงินที่มีความหลากหลายทั้งนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลตอบแทน การลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ผลสำเร็จ นักลงทุนควรต้องศึกษาทำความเข้าใจข้อมูลต่างๆ ให้ชัดเจน โดยพิจารณาความเหมาะสมของแต่ละคน ทั้งนี้ มีข้อคิดที่ฝากไว้เป็นสิ่งที่ควรหลีกเลี่ยงเมื่อลงทุนในกองทุนรวม 1.ลงทุนโดยไร้เป้าหมาย ถ้าถามถึงเป้าหมาย นักลงทุนบางท่านคงตอบว่าอยากได้กำไร มากๆ และเร็วๆ บางท่านอาจตอบว่ากำไรไม่ต้องมากก็ได้ แต่ขอให้ไม่ขาดทุน การตั้งเป้าหมายการลงทุนที่ดีควรตอบโจทย์ชีวิตของแต่ละคน เช่น ลงทุนเพื่อออมไว้ใช้ยามเกษียณ ลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่ง หรือลงทุนเพื่อสร้างครอบครัว(ซื้อบ้าน/รถ ทุนการศึกษาลูก) โดยต้องกำหนดจำนวนเงินที่ต้องการใช้ ระยะเวลาที่ลงทุน พิจารณาประกอบกับจำนวนเงินที่ใช้ลงทุน ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ จึงจะนำไปสู่แผนการลงทุนให้ได้ผลตอบแทนที่จะบรรลุเป้าหมายที่ต้องการ และยังทำให้นักลงทุนสามารถติดตามทบทวนผลที่ได้รับเพื่อปรับเปลี่ยนแผนการลงทุนได้ เป้าหมายและแผนลงทุนจะเป็นตัวกำหนดสินทรัพย์ควรที่ลงทุน เช่น กองทุนตราสารหนี้ กองทุนหุ้น กองทุนผสม หรือกองทุนอสังหาริมทรัพย์ หากไร้ซึ่งเป้าหมาย การลงทุนจะไร้ทิศทาง ใครชักชวนว่ากองทุนไหนดีก็ซื้อลงทุนตามคำแนะนำไป โดยไม่รู้ว่ากองทุนนั้นนำพาให้ไปสู่เป้าหมายได้หรือไม่ และจำนวนเงินที่ลงทุนในแต่ละกองทุนเหมาะสมกับเป้าหมายหรือระดับความเสี่ยงที่รับได้หรือไม่ 2.ซื้อขายกองทุนแบบเล่นหุ้น นักลงทุนส่วนมากมักลงทุนในกองทุนหุ้น โดยใช้ความคุ้นเคยจากการเล่นหุ้น นั่นคือซื้อกองทุนเมื่อคาดว่าตลาดหุ้นจะขึ้นและรีบขายออกเมื่อมีกำไร หรือขายตัดขาดทุนเมื่อหุ้นลง โดยหาจังหวะซื้อๆ ขายๆ ตามาภาวะตลาด […]

4 ข้อคิดลงทุนกองทุนอสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐาน

4 ข้อคิดลงทุนกองทุนอสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐาน

4 ข้อคิดลงทุนกองทุนอสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐาน โดย…ศรศักดิ์ สร้อยแสงจันทร์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center ในช่วงที่เศรษฐกิจไม่ค่อยดี หุ้นตก ดอกเบี้ยต่ำ นักลงทุนมักมองหาการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนที่มีความมั่นคง กองทุนอสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐานเป็นเป้าหมายหนึ่งที่นักลงทุนสนใจ แต่ก่อนตัดสินใจเข้าลงทุนต้องศึกษาทำความเข้าใจสิ่งใดบ้าง จึงจะประสบความสำเร็จตามที่คาดหวัง กองทุนบัวหลวงขอฝากข้อคิด 4 ข้อ ให้นักลงทุนพิจารณาก่อนลงทุน ดังนี้ 1.WHAT – ต้องรู้ว่ากองทุนลงทุนในทรัพย์สินอะไร เป็นอสังหาริมทรัพย์แบบไหน โรงงาน/คลังสินค้า ห้างค้าปลีก โรงแรม หรือ สำนักงาน ถ้าเป็นโครงสร้างพื้นฐาน สิ่งที่ลงทุนเป็น โรงไฟฟ้า รถไฟฟ้า ทางด่วน หรือระบบโทรคมนาคม กิจการหรือบริษัทที่มาใช้ทรัพย์สินทำธุรกิจอะไร ขายสินค้า/ให้บริการที่จำเป็นหรือฟุ่มเฟือย อยู่ในตลาดที่ภาวะแข่งขันสูงหรือผูกขาด มีแนวโน้มที่เติบโต ทรงตัว หรือถดถอย ปัจจัยนี้มีความสำคัญเพราะธุรกิจนั้นเป็นผู้ป้อนรายได้ให้กองทุน คือ ค่าเช่า และรายได้จากสินค้า/บริการ 2.HOW – ต้องทราบว่ากองทุนลงทุนในทรัพย์สินอย่างไร ซึ่งเป็นปัจจัยที่ใช้ในการประเมินอัตราผลตอบแทน หากกองทุนซื้อทรัพย์สินโดยได้ครอบครองกรรมสิทธิ์ จะสามารถหารายได้จากทรัพย์สินนั้นไปตลอด จนกว่าทรัพย์สินจะผุพังหมดสภาพใช้งาน […]

จัดพอร์ตลงทุนต้องมีอสังหาฯ จริงหรือ ?

จัดพอร์ตลงทุนต้องมีอสังหาฯ จริงหรือ ?

จัดพอร์ตลงทุนต้องมีอสังหาฯ จริงหรือ ? โดย  พริ้มพัชร จิรบวรพงศา AFPTTM ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center ปัจจุบันนักลงทุนให้ความสนใจลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนโดยตรงในที่ดิน บ้าน คอนโด อาคารพาณิชย์  หรือการลงทุนผ่านกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (Property Fund) ซึ่งปัจจุบันปรับเป็นกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) โดยสาเหตุหลักที่ทำให้นักลงทุนสนใจน่าจะเป็นเพราะผลตอบแทนที่ได้รับอยู่ในระดับที่ยอมรับได้ เปรียบเทียบให้เห็นภาพก็เหมือนอยู่ตรงใจกลางความเจ็บปวด ระหว่างการลงทุนในหุ้นที่มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงก็จริงแต่ก็ต้องยอมรับความผันผวนของราคา กับการลงทุนในตราสารหนี้ที่ความผันผวนของราคาน้อยทำให้โอกาสในการรับผลตอบแทนน้อยตามไปด้วย การลงทุนในอสังหาฯ ซึ่งให้ผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณ 6 – 8% ต่อปี  จึงเป็นคำตอบที่พอจะเยียวยาหัวใจของนักลงทุนได้บ้าง สำหรับนักลงทุนที่ไม่เคยมีประสบการณ์ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มาก่อน แต่สนใจอยากลงทุน ขอแนะนำให้ลงทุนผ่านกองทุนรวม ซึ่งปัจจุบันเป็นกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) โดยการลงทุนในกองทรัสต์ฯ ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นไม่มาก มีสภาพคล่องสูงกว่า เมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยตรง อีกทั้งยังมีทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลาย อาทิ ออฟฟิศ ห้างสรรพสินค้า โกดัง โรงแรม รวมถึงสนามบิน  และสบายใจได้เพราะกองทุนได้รับการบริหารจากทีมงานผู้เชี่ยวชาญ คำถามที่นักลงทุนสงสัยคือ ในเมื่อการลงทุนในอสังหาฯ มีความน่าสนใจขนาดนี้ นักลงทุนควรลงทุนในอสังหาฯ […]

เรื่องต้องรู้ กับเงินชดเชยเมื่อว่างงาน

เรื่องต้องรู้ กับเงินชดเชยเมื่อว่างงาน

เรื่องต้องรู้ กับเงินชดเชยเมื่อว่างงาน โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center Grab Food, Grab bike, Kerry, Food Panda หลากหลายธุรกิจที่เติบโตและพัฒนาตามการเปลี่ยนแปลง หรือแม้แต่กิจกรรมต่างๆ ที่ทำผ่านแอปพลิเคชัน ก็เป็นเพียงส่วนหนึ่งของไลฟ์สไตล์ ที่เปลี่ยนแปลงไปในยุคสมัยนี้ รูปแบบของการทำงานเองก็เช่นกัน หน้าที่การทำงานในรูปแบบเดิมๆ บางอย่างก็หายไป มีการใช้เครื่องมือทันสมัยมากขึ้น ลดการใช้คนลง และอาจจะมีอีกหลายอย่าง ที่เครื่องมือสามารถทดแทนคนได้ ดังนั้น ต้องมีการเตรียมพร้อมกับโลกที่มีการปรับเปลี่ยนอยู่ตลอดเวลา และนี่ก็อาจจะส่งผลทำให้หลายคนประสบกับภาวะได้เงินชดเชยแทนการทำงานก็เป็นได้ หากใครที่เกิดเหตุการณ์แบบนี้ หรืออาจจะต้องพบกับเหตุการณ์แบบนี้ในระยะเวลาอันใกล้ ก็ต้องหันมามองดูรอบๆ ตัวว่าถ้าเป็นเราจะทำอย่างไร มีเงินสำรองเผื่อฉุกเฉินไว้เพียงพอไหม สามารถหางานที่ใหม่ได้ทันทีหรือเปล่า หรือหากอยากทำเองอิสระเรามีความสามารถที่จะทำเองได้หรือเปล่า เมื่อวันที่ 5 เมษายน 2562 ที่ผ่านมา ราชกิจจานุเบกษาได้ประกาศให้พระราชบัญญัติคุ้มครองแรงงาน (ฉบับที่ 7) พ.ศ. 2562 เป็นกฎหมายเรียบร้อย มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 5 […]

เคล็ดลับเลือกกองทุนหุ้นให้ตรงใจ

เคล็ดลับเลือกกองทุนหุ้นให้ตรงใจ

โดย…เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center การเลือกกองทุนหุ้น ควรให้ความสำคัญกับนโยบายการลงทุนและแนวทางที่ผู้จัดการกองทุนใช้คัดสรรและเลือกหุ้นลงทุน เพราะการลงทุนเป็นเรื่องความคาดหวังในอนาคต โดยกองทุนบัวหลวงจะมองไปข้างหน้า เพื่อแสวงหาโอกาสของผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ดูว่าปัจจุบันและอนาคตข้างหน้าจะมีเมกะเทรนด์อะไรเกิดขึ้น มี theme อะไร และคัดสรรหาธุรกิจกิจการที่ได้ประโยชน์หรือรู้จักใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงที่ยั่งยืนที่เกิดขึ้นเหล่านั้น  แล้วเข้าไปลงทุนเพื่อหวังการเติบโตอย่างเป็นกอบเป็นกำในอนาคต ปัจจุบันมีกองทุนหุ้นเยอะแยะมากมาย เราจะเลือกยังไงดี  กองทุนหุ้นมีมากมายหลายแบบ เราเลือกได้หลายวิธี บางคนชอบแบบมีปันผล บางคนไม่อยากได้ปันผล อยากเก็บไว้ลงทุนให้งอกเงยมากกว่าเอาเงินออกมาระหว่างทาง อันนี้เลือกตามเป้าหมายของแต่ละคน แต่ถ้าจะเลือกตามนโยบายการลงทุน เรื่องนี้สำคัญและมีสิ่งที่ต้องพิจารณาเยอะ ต้องพิจารณาอะไรบ้าง อย่างแรก เราอยากเลือกแบบกองทุนดัชนี ให้ราคา NAV ขึ้นลงตามดัชนีไหม เช่น เชื่อดัชนีตลาดหุ้นไทยว่าจะไปได้ไกลๆ ไม่แน่ใจฝีมือผู้จัดการกองทุนเลือกหุ้นให้ แต่เชื่อดัชนีว่าจะไปได้แน่ๆ แบบนี้เหมาะกับกองทุนดัชนีต่างๆ ที่เรียกกว่า passive fund ​​​​​​​แต่ถ้าเชื่อว่า การมีผู้จัดการกองทุนช่วยดู ช่วยเลือกหุ้นน่าจะดีกว่าปล่อยให้ราคา NAV ไปอิงกับดัชนี ก็เลือก active fund ​​​​​​​ต่อมาดูที่นโยบายที่กองทุนเขียนไว้ […]

พื้นฐานการลงทุน เริ่มต้นที่ครอบครัว

พื้นฐานการลงทุน เริ่มต้นที่ครอบครัว

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center   ครอบครัวเป็นจุดเริ่มต้นของความสัมพันธ์ ความรู้ การเรียนรู้ต่างๆ เราอาจจะคิดว่า ความรู้หาได้ที่โรงเรียน ที่สถานศึกษา แต่ความรู้อยู่ใกล้ๆ ตัวเรา อยู่ที่บ้าน อยู่ที่ครอบครัว     เพราะฉะนั้น เรื่องการลงทุนก็เช่นกัน สามารถเริ่มได้ง่ายๆ ที่ครอบครัว ยกตัวอย่าง คุณพ่อคุณแม่ให้เงินลูกอาจจะเป็นรายวัน สำหรับลูกเล็ก รายสัปดาห์สำหรับลูกที่เริ่มโตขึ้น หรือรายเดือนสำหรับลูกที่เริ่มเข้าสู่วัยรุ่น การให้เงินลูกในลักษณะแบบนี้ จะเป็นการฝึกความรับผิดชอบในการบริหารจัดการเงินที่มีอยู่ให้เพียงพอ นอกจากการบริหารเงินให้กับลูกแล้ว การสอนให้ลูกออมเงินก็เป็นสิ่งสำคัญ แนะนำให้เขารู้จักการออมเงินก่อนนำเงินไปใช้จ่าย อย่างลูกเล็ก ให้เงินวันละ 20 บาท อย่าให้เป็นแบงก์ 20 แนะนำให้เป็นเหรียญ 10 บาท 1 เหรียญ เหรียญ 5 บาท 1 เหรียญ และเหรียญ 2 บาทหรือ […]

เรื่องน่ารู้กองทุนอสังหาฯ (ตอนจบ)

เรื่องน่ารู้กองทุนอสังหาฯ (ตอนจบ)

โดย  พริ้มพัชร จิรบวรพงศา AFPTTM ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน  จึงถูกจัดเป็นสินทรัพย์การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงถึงสูงมาก (สำนักงาน ก.ล.ต.พิจารณาตามหลักเกณฑ์)  ผู้ลงทุนจึง จำเป็นต้องมีความรู้ความเข้าใจในสินทรัพย์ที่ลงทุน  เนื่องจากสินทรัพย์นั้นมีลักษณะเฉพาะ   โดยนักลงทุนมีข้อควรรู้ดังนี้ 1) กรรมสิทธิ์การลงทุน  และ 2) สินทรัพย์ที่ลงทุน                  1)  กรรมสิทธิ์ในสินทรัพย์   ก่อนอื่นต้องทราบก่อนว่า กองทุนรวมลงทุนในสินทรัพย์ที่เป็นสิทธิขาดของกองทุนหรือไม่? กรณีที่เป็นสิทธิขาดเรียกว่า Freehold หรือสิทธิในความเป็นเจ้าของอสังหาฯ นั้น ผลตอบแทนที่ได้รับจะมาจากค่าเช่า และส่วนต่างราคากรณีขายคืนหน่วยลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ฯ  แต่หากกองทุนรวมลงทุนในสิทธิการเช่า Leasehold หรือสิทธิในการจัดหาผลประโยชน์ในอสังหาฯ นั้นตามระยะเวลาที่กำหนด (เปรียบเปรยง่ายๆ เหมือนเซ้งมาลงทุน)    ผลตอบแทนที่ได้รับมาจากค่าเช่า โดยกองทุนรวมจะจ่ายผลตอบแทนพร้อมทยอยคืนเงินลงทุนให้ ซึ่งก็จะหมดลงกลายเป็นศูนย์เมื่อครบระยะเวลาที่กำหนด   ดังนั้น หากผู้ลงทุนไม่ทราบมาก่อนว่า Leasehold มีลักษณะอย่างไร?  ก็อาจทำให้เข้าใจคลาดเคลื่อนว่า “ขาดทุนกลายเป็นศูนย์” อย่างไรก็ตาม  หากให้เปรียบเทียบเรื่องความเสี่ยงระหว่าง Freehold กับ Leasehold […]

เรื่องน่ารู้กองทุนอสังหาฯ (ตอนแรก)

เรื่องน่ารู้กองทุนอสังหาฯ (ตอนแรก)

เรื่องน่ารู้กองทุนอสังหาฯ (ตอนแรก) โดย  พริ้มพัชร จิรบวรพงศา AFPTTM ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center   ปัจจุบันนักลงทุนให้ความสนใจกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์มากขึ้น โดยนำมาเป็นส่วนหนึ่งของการจัดพอร์ตลงทุน (Asset Allocation) เนื่องจากกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์สามารถสร้างกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอจากค่าเช่า และ/หรือ ส่วนเพิ่มของราคาที่มีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้นในระยะยาว ภาพรวมของผลตอบแทนสูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก ชนะเงินเฟ้อ และทนทานกับภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวน โดยกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ได้รับการจัดอันดับความเสี่ยงสูงถึงสูงมาก (ส่วนใหญ่มีความเสี่ยงระดับ 8) เพราะเป็นการลงทุนในสินทรัพย์ที่เป็นทางเลือกใหม่ การลงทุนมีโครงสร้างที่ซับซ้อน แต่ก็ไม่ยากเกินความเข้าใจ กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ คือ การระดมเงินลงทุนจากนักลงทุนในรูปแบบของการขายหน่วยลงทุน ซึ่งนำไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หลายประเภท เช่น ห้างสรรพสินค้า อาคารสำนักงาน โรงแรม ฯลฯ  โดยเปิดให้จองซื้อเพียงครั้งเดียวเมื่อจัดตั้งโครงการ (IPO) และนำไปจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเพื่อให้เกิดสภาพคล่อง นักลงทุนจึงสามารถซื้อ-ขายคืนหน่วยลงทุนได้ ผ่านบัญชีหลักทรัพย์ เปรียบเสมือนเป็นหุ้นตัวหนึ่ง ปัจจุบันสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ไม่อนุญาตให้จัดตั้งกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (Property Fund) เพิ่มแล้ว แต่ให้จัดตั้งเป็นทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) แทน   ซึ่งปรับกฎเกณฑ์และข้อกำหนดต่างๆ […]