อยู่ดีกินดีกับ “บัวหลวงปัจจัย 4”

โดย…เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP®

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน

BF Knowledge Center

กองทุนบัวหลวงปัจจัย 4 เป็นกองทุนที่ลงทุนหุ้นบางกลุ่มเท่านั้น คือลงทุนเฉพาะกลุ่มบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวข้องกับปัจจัย 4 ได้แก่ อาหาร ที่อยู่อาศัย เครื่องนุ่งห่ม และยารักษาโรค เพราะสิ่งเหล่านี้คือสิ่งจำเป็นในชีวิตประจำวัน ต้องกินต้องใช้

ความน่าสนใจของหุ้นกลุ่มนี้คือ เมื่อกล่าวถึงปัจจัย 4 หลายคนจะนึกถึงแค่การดำรงชีพให้รอด คิดถึงสินค้าถูกๆ แต่จริงๆ แนวคิดนี้มาจากพฤติกรรมการบริโภคของคนที่เปลี่ยนไป  ชนชั้นกลางที่มีรายได้มากขึ้น ต้องการใช้ขีวิตที่สะดวกสบายขึ้น มีความสุข พร้อมจ่ายเงินแลกกับ การมีชีวิตที่ดี  กินดี ดูดี อยู่ดี สุขภาพดี

สำหรับ กิจการที่กองทุนนี้เลือกลงทุนก็คือกิจการที่ตอบโจทย์คนในยุคใหม่ อาหารดีๆ มีประโยชน์ต่อสุขภาพ อร่อย สะอาด ปลอดภัย ดูดีการแต่งกายที่ดี ผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพ สวยสมราคา อยู่ดีคือ ที่อยู่อาศัยหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกับที่อยู่อาศัย สินค้ามีคุณภาพ บ้านที่ตอบโจทย์ชีวิตยุคใหม่  ยา อาหารที่ดีต่อสุขภาพ ซึ่งคนยอมจ่ายแพงขึ้นเพื่อแลกสิ่งเหล่านั้น

ทั้งนี้ กองทุนนี้มีนโยบายจ่ายปันผลให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนปีละ 2 ครั้ง ตามที่บริษัทจัดการเห็นสมควร แต่ถ้ามีจังหวะที่ดี กองทุนมีกำไรดีเหมาะสมในการจ่าย ก็สามารถจ่ายได้มากกว่า 2 ครั้ง ถ้าผู้จัดการกองทุนเห็นว่าการจ่ายนั้นเหมาะสม

นอกจากนี้กองทุนบัวหลวง 4 ยังมีขายในรูปแบบที่เป็นกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) ด้วยเนื่องจากเรื่องคุณภาพชีวิตที่ดี การใช้ชีวิตของคนในปัจจุบัน เป็นเทรนด์ใหม่ และจะอยู่ไปอีกยาวนาน อีกทั้งปัจจัย 4 ก็เกี่ยวพันกับการดำรงชีพอยู่แล้ว กิจการที่เกี่ยวข้องกับเรื่องเหล่านี้จึงน่าจะมีโอกาสเติบโตได้ในระยะยาว ทำให้เหมาะที่จะลงทุนยาวๆ ได้ ดังนั้นกองทุนที่มีเงื่อนไขอย่าง RMF LTF จึงเหมาะกับแนวคิดลงทุนแบบนี้เช่นกัน

ด้วยเหตุนี้ กองทุนบัวหลวง จึงตั้ง บัวหลวงปัจจัย4 เพื่อการเลี้ยงชีพ และบัวหลวงปัจจัยสี่หุ้นระยะยาวปันผล ขึ้นมา ซึ่งทั้ง 2 กองนี้ มีข้อแตกต่างจากบัวหลวงปัจจัย4 แบบธรรมดาในการลงทุนด้วย คือ สามารถลงทุนหุ้นต่างประเทศในกิจการต่างๆ ใน theme ปัจจัย 4 นี้ได้ด้วย ไม่เกิน 25%  เพื่อเพิ่มโอกาสให้กับนักลงทุน เพราะกระแสนี้เป็นเทรนด์ใหญ่ของโลกไม่ใช่แค่ประเทศไทย จึงมีหุ้นดีๆ ใน theme นี้ให้เลือกลงทุนมาก