เผชิญความท้าทายด้วยกองทุน B-INCOME

เผชิญความท้าทายด้วยกองทุน B-INCOME

โดย…ศรศักดิ์ สร้อยแสงจันทร์

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน

BF Knowledge Center

ภาวะการลงทุนในปีนี้ยังคงต้องเผชิญกับความท้าทายจากหลายปัจจัย ได้แก่

  1. เศรษฐกิจโลกที่มีแนวโน้มการเติบโตที่ชะลอตัวลง อาจส่งผลให้การส่งออกไม่ดี
  2. สงครามการค้าระหว่างสหรัฐกับจีนที่สงบศึกชั่วคราว แต่ยังไม่ถือว่าจบสิ้น
  3. ไวรัสโคโรน่าระบาดที่เมืองจีน แต่ส่งผลสะเทือนถึงเมืองไทย โดยเฉพาะภาคการท่องเที่ยว
  4. ภัยแล้งที่กำลังคืบคลานมา กระทบภาคเกษตรและประชาชนระดับกลางถึงล่าง

ภายใต้ความไม่แน่นอนเช่นนี้  การลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท จะสามารถช่วยรองรับผลกระทบจากปัจจัยเสี่ยง  โดยมีได้ผลตอบแทนพอสมควร และให้เงินลงทุนได้มีโอกาสเติบโตต่อไปอย่างต่อเนื่องหากปัจจัยเสี่ยงเหล่านี้คลี่คลายไปในทิศทางที่ดีขึ้น

กองทุนบัวหลวงขอแนะนำให้นักลงทุนจัดพอร์ตลงทุนให้มีสินทรัพย์หลากหลายประเภท  หรือเลือกใช้กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนแบบผสม   ซึ่งเรื่องนี้กองทุนบัวหลวงได้คิดเผื่อไว้แล้ว  โดยเรามี กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม หรือ B-INCOME  ที่มีนโยบายกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย   ทั้งตราสารหนี้ที่เป็นสินทรัพย์เสี่ยงต่ำ กองทุนอสังหาริมทรัพย์-โครงสร้างพื้นฐานเป็นสินทรัพย์เสี่ยงปานกลาง และสินทรัพย์เสี่ยงสูงคือหุ้น  โดยกองทุนนี้มีสัดส่วนลงทุนใน

  • ตราสารหนี้ ประมาณ 50 – 60% ของพอร์ตลงทุน   ถึงแม้ในตอนนี้ดอกเบี้ยจะต่ำ แต่ข้อดีของตราสารหนี้มูลค่าผันผวนน้อย ลดแรงกระแทกจากภาวะเศรษฐกิจและตลาดทุนได้ดี จึงเป็นสินทรัพย์หลักของกองทุน
  • กองทุนอสังหาริมทรัพย์-โครงสร้างพื้นฐาน ประมาณ 20 – 25% ของพอร์ตลงทุน   ถึงแม้ราคากองทุนจะมีความผันผวนอยู่บ้างแต่ก็ยังผันผวนต่ำกว่าหุ้น โดยมีข้อดีคือมีการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอในอัตรา 4 – 7%
  • หุ้น ประมาณ 20 – 25% ของพอร์ตลงทุน  หากสถานการณ์ไม่น่าไว้วางใจ ผู้จัดการกองทุนอาจพิจารณาถือหุ้นต่ำกว่า 20% ก็ได้   แต่หากปัจจัยลบต่างๆ คลี่คลายลง หรือ พลิกกลับไปในทางที่ดี หุ้นจะช่วยสร้างผลตอบแทนให้กองทุนได้ดี  และในระยะยาว หุ้นก็ได้พิสูจน์ให้เห็นแล้วว่าเป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนเหนือสินทรัพย์อื่นๆ ทั้งหมด  จึงต้องมีไว้ในพอร์ตระดับหนึ่งเสมอ

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม B-INCOME  เป็นกองทุนที่มีส่วนผสมของสินทรัพย์ที่หลากหลาย  เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเผชิญกับภาวะการลงทุนต่างๆ ได้ด้วยความสบายใจ