คว้าโอกาสการเติบโตของภูมิภาคเอเชียไปกับ B-ASIA
โดย…ศรศักดิ์ สร้อยแสงจันทร์
ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน
BF Knowledge Center
กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเอเชีย หรือ B-ASIA เป็นกองทุนที่ลงทุนในหุ้นต่างประเทศประเภท Feeder Fund ซึ่งลงทุนในกองทุนหลักชื่อ Invesco Asian Equity Fund โดยมีนโยบายลงทุนในหุ้นของบริษัทดังนี้
- บริษัทที่จดทะเบียนในประเทศที่อยู่ในเอเชีย
- บริษัทที่จดทะเบียนในประเทศที่อยู่นอกเอเชียแต่ดำเนินธุรกิจหลักในเอเชีย
- บริษัทโฮลดิ้งที่มีการลงทุนหลักในบริษัทที่จดทะเบียนในประเทศที่อยู่ในเอชีย
- ทั้งนี้ไม่รวม ญี่ปุ่น ออสเตรเลีย นิวซีแลนด์
จุดเด่นของหุ้นเอเชีย
- เอเชียมีอัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจสูงกว่าภูมิภาคอื่น โดยเฉพาะจีนและอินเดีย รวมทั้งกลุ่มประเทศอาเซียน โดยมีเสถียรภาพทางเศรษฐกิจที่ดีกว่าประเทศกำลังพัฒนาอื่นๆ
- นโยบายการปฏิรูปทางเศรษฐกิจของรัฐบาลหลายประเทศมีส่วนสำคัญในการผลักดันการพัฒนาซึ่งนำไปสู่การเติบโตในระยะยาว เช่นการปฏิรูปโครงสร้างการผลิตและการเปิดเสรีทางการเงินของจีน การปฏิรูประบบภาษี ระบบการเงินและกฏหมายเศรษฐกิจของอินเดีย
- ขนาดของประชากรที่มีจำนวน 4200 ล้านคนและสัดส่วนของคนในวัยทำงานที่สูงเป็นปัจจัยสำคัญทั้งในด้านการผลิต และเป็นตลาดผู้บริโภคที่แข็งแกร่งที่มีอำนาจซื้อสูงขึ้นตามระดับรายได้ที่เพิ่มขึ้น
- มีบริษัทที่โดดเด่นซึ่งสินค้าและแบรนด์เป็นที่ยอมรับกันทั่วโลก เช่น Sumsung Electronic, Taiwan Semiconductor, Alibaba. Tencent
ความเสี่ยง
กองทุนนี้กระจายการลงทุนในหลายประเทศทำให้ได้ประโยชน์ในเรื่องกระจายความเสี่ยง แต่ยังมีความเสี่ยงที่สำคัญที่นักลงทุนควรพิจารณา
- ความผันผวนของราคาหุ้น (Market risk) กองทุนลงทุนส่วนใหญ่ในหุ้นของประเทศกำลังพัฒนาในเอเชีย ซึ่งตลาดมีความผันผวนค่อนข้างสูง ค่าความเบี่ยงมาตรฐาน (Standard deviation) ซึ่งเป็นตัวชี้วัดความเสี่ยงของตลาดหุ้นเอเชียโดยใช้ ดัชนี MSCI Asia Ex Japan ในรอบ 10 ปี มีค่าสูงถึง 21% เทียบกับตลาดหุ้นของประเทศที่พัฒนาแล้ว 16%
- ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งเป็นสิ่งที่ตามมากับการลงทุนในต่างประเทศ โดยกองทุน B-ASIA มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของค่าเงินโดยทำประกันความเสี่ยงไม่ต่ำกว่า 75% ของมูลค่าเงินลงทุนในต่างประเทศ
เหมาะสมกับใคร
กองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์ลงทุนในหุ้นและกองทุนหุ้น ซึ่งสามารถยอมรับความเสี่ยงจากความผันผวนที่สูงได้ โดยต้องการกระจายความเสี่ยงไม่ให้เงินลงทุนกระจุกในตลาดหุ้นไทยเพียงแห่งเดียว และคาดหวังผลตอบแทนที่สูงในระยะยาวจากการเติบโตของภูมิภาคเอเชียและบริษัทต่างๆ
นอกจากนั้นแล้ว นักลงทุนที่ต้องการออมเงินเพื่อการเกษียณและใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษี สามารถลงทุนในกองทุนบัวหลวงหุ้นเอเชียเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-ASIARMF) ซึ่งลงทุนในกองทุนหลัก Invesco Asia Equity Fund กองเดียวกัน