เจาะเบื้องหลัง “เปิดโลกลงทุนกับกองทุนบัวหลวง” ปี 2562 เริ่มแล้วที่เชียงใหม่
สานต่อพันธกิจ…ทำให้ครอบครัวไทยมีความมั่นคงทางการเงิน
ด้วยภารกิจในการสานต่อพันธกิจหลักของกองทุนบัวหลวง ที่จะ “ทำให้ครอบครัวไทยมีความมั่นคงทางการเงิน” ทีมงาน BF Knowledge Center จึงเดินสายไปให้ความรู้กับคนในทุกช่วงวัย เพื่อให้ความรู้ ความเข้าใจเรื่องกองทุนรวม รวมถึงวางแผนการเงิน ทั้งในกรุงเทพฯ และต่างจังหวัด อันเป็นหนึ่งในแผนการดำเนินงานเพื่อมุ่งไปสู่พันธกิจที่กำหนดไว้
ตลอดทั้งวันที่ 27 ก.พ. ที่ผ่านมา เป็นกิจกรรมพิเศษ “เปิดโลกลงทุนกับกองทุนบัวหลวง” ที่ห้องประชุม ชั้น 6 คณะบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยเชียงใหม่ ซึ่งได้รับความสนใจจากนักศึกษาและบุคคลทั่วไป เข้าร่วมงานกว่า 160 คน งานในช่วงเช้า เป็นการอบรมเชิงปฏิบัติการ หรือ Investment Workshop ในหัวข้อ “รู้จักกองทุนรวมแล้วหรือยัง?” ต่อด้วยช่วงบ่าย ‘Special Talk’ กับคุณทนง ขันทอง “เก็บเงิน หรือเก็บทอง ดี?” ตามด้วยสัมมนาพิเศษ “เทคนิคลงทุนแบบถัวเฉลี่ย สไตล์กองทุนบัวหลวง”
ในครั้งนี้ ลองมาฟังเรื่องราวสัมภาษณ์ทีมงาน BF Knowledge Center ทั้ง 4 คน ว่า กว่าจะคิดแต่ละหัวข้อ เพื่อนำไปมอบความรู้ให้กับผู้ร่วมงานนั้น มีที่มา ที่ไปอย่างไรบ้าง
เริ่มจาก คุณพริ้มพัชร จิรบวรพงศา AFPTTM หนึ่งในทีมงาน BF Knowledge Center รับหน้าที่อธิบายให้ผู้ร่วมงานเห็นความสำคัญของการวางแผนทางการเงิน โดย พริ้มพัชร ระบุว่า สาเหตุที่ทีมงานต้องหยิบยกประเด็นนี้มาพูดคุยกับผู้ร่วมงานก่อนลงลึกเรื่องกองทุนรวม เพราะการทำให้ผู้ร่วมงานเห็นความสำคัญเรื่องวางแผนการเงิน จะนำไปสู่การปฏิบัติได้จริงๆ หากว่า ผู้ร่วมงานไม่เห็นความสำคัญเรื่องนี้แล้ว ก็ยากที่จะทำให้การออมหรือลงทุนจะประสบความสำเร็จ เพราะขาดเป้าหมายที่ชัดเจน
ส่วน คุณอรพรรณ บัวประชุม CFP® เล่าถึงการเตรียมความพร้อมในหัวข้อที่จะบรรยายนั้น ว่าการเดินสายไปจัดงานในต่างจังหวัดแต่ละครั้ง ทีมงานจะพิจารณาหัวข้อที่เหมาะสมกับกลุ่มผู้ฟังเป็นหลัก
โดยในครั้งนี้ เลือกนำเสนอหัวข้อ “รู้จักกองทุนรวมแล้วหรือยัง?” เนื่องจาก ปัจจุบัน คนจำนวนมากยังสับสนว่า กองทุนรวม คืออะไร แตกต่างจากการซื้อหุ้นเองโดยตรง หรือการซื้อสินทรัพย์อื่นๆ โดยตรงอย่างไร หรือมีอะไรให้เลือกลงทุนได้บ้าง และยิ่งไปกว่านั้นการลงทุนในกองทุนรวม จะมีความพิเศษตรงที่มีสินทรัพย์ให้เลือกลงทุนหลากหลาย ทำให้การลงทุนเพียงหลักร้อย ก็เป็นเจ้าของสินทรัพย์ได้แล้ว
นอกจากนี้ ยังแนะนำวิธีการเริ่มต้นลงทุนว่า จะต้องทำอย่างไร โดยทีมงานมีกิจกรรมให้ความรู้ที่ทำให้ผู้ร่วมงานรู้จักกองทุนรวมชัดเจนขึ้น รู้ว่ากองทุนรวมมีความหลากหลายอย่างไร มีกองทุนประเภทใดบ้าง และควรเลือกอย่างไร เพราะกองทุนรวมของไทยนั้นมีมากมายหลากหลายนโยบายลงทุน
สำหรับ คุณเสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® รับบทบาทในการให้ความรู้ ความเข้าใจเรื่อง DCA หรือวิธีการลงทุนแบบถัวเฉลี่ย เล่าให้ฟังว่า สาเหตุที่หยิบหัวข้อนี้มาเล่าให้ผู้ร่วมงานที่ จ.เชียงใหม่ฟัง เพราะจากการรวบรวมข้อมูลที่ผ่านมา พบว่า คนจำนวนมากไม่ลงทุนแบบ DCA เพราะยังมีความเข้าใจผิดอยู่มากเกี่ยวกับการลงทุนวิธีนี้ จึงต้องการชี้ให้เห็นว่า DCA เป็นวิธีลงทุนที่ง่ายที่สุดและทำให้ผู้ลงทุนไม่ต้องเสียเวลากับการไปรอดูภาวะตลาด อีกทั้งทราบถึงผลลัพธ์ที่ได้ เมื่อเปรียบเทียบระหว่างลงทุนแบบ DCA กับการรอจังหวะลงทุนเป็นอย่างไร
ระหว่างการจัดกิจกรรม ก็จะหยิบยกปัญหาที่ได้ยินคนถามบ่อยครั้งเกี่ยวกับ DCA มานำเสนอแนวทางแก้ไขให้ทุกคนได้รับทราบ
ปิดท้ายงานกับ คุณศรศักดิ์ สร้อยแสงจันทร์ ที่รับช่วงต่อจากคุณเสกสรร ในการแนะนำผลิตภัณฑ์กองทุนรวมของกองทุนบัวหลวงที่เหมาะกับการใช้วิธีลงทุนแบบ DCA เพื่อให้ผู้ร่วมงานได้รับทราบ คุณศรศักดิ์ เล่าว่า ก่อนจะพูดหัวข้อนี้ ต้องทำการบ้านในการคัดเลือกกองทุนตัวอย่างประมาณ 6-8 กองทุน มานำเสนอ สำหรับกองทุนที่คัดเลือกมา ก็จะมีหลากหลายประเภทสินทรัพย์ ทั้งกองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม กองทุนหุ้นไทย และกองทุนหุ้นต่างประเทศ อาทิ บัวหลวงตราสารหนี้ บัวแก้ว บัวหลวงทศพล และ B-SENIOR-X เป็นต้น
พร้อมกันนี้ นับเป็นโอกาสอันดีที่อธิบายให้ผู้ร่วมงานรับทราบ ถึงธีมการลงทุนของกองทุนบัวหลวงในปีนี้ ที่ว่า “รุ่งเรืองด้วยโครงสร้างพื้นฐาน บนสายพานของโลจิสติกส์” เพื่อทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจว่า เวลาที่จะลงทุนต้องรู้แนวโน้มข้างหน้าว่า มีอะไรบ้าง ไม่ต่างจากการที่ต้องดูทิศทางของลมฟ้าอากาศก่อนจะเริ่มออกเดินทาง
การรู้แนวโน้มสำคัญๆ จะทำให้เห็นภาพว่า กลุ่มอุตสาหกรรมไหนจะได้รับประโยชน์จากแนวโน้มต่างๆ บ้าง ขณะเดียวกัน กองทุนบัวหลวงกำหนดธีมการลงทุนนี้ เพราะเห็นแนวโน้มการลงทุน หากผู้ลงทุนมองสอดคล้องกันก็สามารถร่วมลงทุนไปกับกองทุนบัวหลวงได้
ทั้งหมดนี้ คือ การเตรียมความพร้อมเต็มที่ของทีมงาน BF Knowledge Center เพื่อส่งต่อความรู้ทางการเงิน ด้วยความมุ่งหวังว่า จะเป็นส่วนหนึ่งที่จะทำให้ครอบครัวไทยมีความมั่นคงทางการเงินได้ไม่มากก็น้อย