เลือกลงทุนตลาดไหนดี ในสภาวะดอกเบี้ยปัจจุบัน

เลือกลงทุนตลาดไหนดี ในสภาวะดอกเบี้ยปัจจุบัน

สรุปความ เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® ในเวลานี้ความกังวลเรื่องการลงทุนในตลาดหุ้น จะไปโฟกัสอยู่ที่การประชุมของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) และการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อสกัดเงินฟ้อ สิ่งเหล่านี้เป็นประเด็นสำคัญ เนื่องจากตลาดหุ้นสหรัฐฯ เป็นตลาดหุ้นที่ใหญ่ เม็ดเงินลงทุนของนักลงทุนสหรัฐฯ ก็มีจำนวนมาก มีการลงทุนทั้งในสหรัฐฯ และประเทศต่างๆ ซึ่งรวมถึงฝั่งเอเชียด้วย แม้แต่การลงทุนในไทย ก็มีเม็ดเงินลงทุนมาจากฝั่งตะวันตกค่อนข้างมาก ดังนั้นจึงทำให้ผู้ลงทุนมีความกังวลกันว่า หากอัตราดอกเบี้ยของสหรัฐฯ เพิ่มขึ้น จะทำให้นักลงทุนบางส่วนเทขายหุ้นออกมา เนื่องจากบริษัทหรือกิจการต่างๆ จะมีต้นทุนทางการเงินเพิ่มขึ้น เมื่อดูในเชิงการจัดสรรเงินลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ หรือ Asset Allocation ก็อาจจะมีการโยกเงินบางส่วนที่อยู่ในตลาดหุ้นไปลงทุนในตลาดพันธบัตรรัฐบาลซึ่งมีความเสี่ยงที่ต่ำกว่า และได้รับผลตอบแทนขยับขึ้นมากว่าในช่วงก่อนหน้านี้ โดยภาพรวมแล้วการขึ้นอัตราดอกเบี้ยจะส่งผลให้ดัชนีราคาตลาดหุ้นปรับลดลง แต่ถ้าไปดูกันจริงๆ จะพบว่า เมื่อดูปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจ การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย การสกัดเงินเฟ้อ หรือปัจจัยอื่น ไม่ได้หมายความว่าจะส่งผลกระทบต่อตลาดหุ้นทั่วโลก หรือกลุ่มธุรกิจต่างๆ ไปในทิศทางเดียวกันหมด อาจจะมีบางส่วนที่กระทบมาก บางส่วนที่กระทบน้อย หรือกิจการบางประเภทอาจจะได้ผลดีจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยด้วยซ้ำ ขณะที่กิจการบางประเภท เมื่อเจอเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น ทำให้ต้นทุนสูงขึ้น ก็ยังสามารถปรับขึ้นราคาสินค้าหรือบริการให้ผู้บริโภครับภาระจ่ายแทนได้ หากเรากลับไปวิเคราะห์ที่พื้นฐาน จะพบว่า ปัจจุบันสิ่งที่ทำให้ตลาดหุ้นผันผวนและกังวลมากๆ มี […]

กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนาม (B-VIETNAM)  กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนามเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-VIETNAMRMF)

กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนาม (B-VIETNAM) กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนามเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-VIETNAMRMF)

Highlight ดัชนีตลาดหุ้นเวียดนาม (VNI) ปรับฐานลงแรงด้วยแรงกดดันจากปัจจัยภายนอก เช่น ความเสี่ยงเรื่องเงินเฟ้อจากราคาสินค้าโภคภัณฑ์ที่เพิ่มขึ้นและแนวโน้มการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของ Fed ท่ามกลาง การชะลอตัวของเศรษฐกิจจีนซึ่งเป็นประเทศคู่ค้าหลักของเวียดนาม นอกจากนี้ในประเทศ ยังเผชิญปัจจัยลบจากการที่ภาครัฐเข้ามาดูแลเสถียรภาพของตลาดทุน ผ่านการเข้าตรวจสอบและจับกุมกลุ่มนักลงทุน/บริษัทหลายๆ แห่งที่ได้ทำการปั่นราคาหุ้น  มุมของต่อตลาดหุ้นเวียดนามในระยะกลาง/ยาว ยังคงแข็งแกร่งเหมือนเดิม จากทั้งเศรษฐกิจโดยรวมที่ยังเติบโตได้ดีในระดับ 5-6% ต่อปี ด้วยแรงหนุนจากการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานขนาดใหญ่ (คิดเป็นว่า 4% ของ GDP) รวมถึง จุดเด่นด้านโครงสร้างประชากรที่ดี ซึ่งช่วยสนับสนุนทั้งการบริโภคในประเทศและการเติบโตของ FDI ในระยะยาว ผู้จัดการกองทุนให้น้ำหนักในกลุ่มการบริโภคและท่องเที่ยวสูงกว่า Benchmark เพื่อรอการฟื้นตัวจากการบริโภคในประเทศและการเปิดเมือง และลงทุนในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์และกลุ่มธนาคารน้อยกว่า Benchmark โดยยังคงมุ่งเน้นการลงทุนในหุ้นที่ราคาต่ำกว่ามูลค่า (Undervalued) และมีฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง มีเงินสดสภาพตคล่องสูง เพื่อรองรับปัจจัยเสี่ยงในอนาคต ภาพรวมตลาดและมุมมองการลงทุน ดัชนีตลาดหุ้นเวียดนาม (VNI) ปรับฐานลงแรง ด้วยแรงกดดันจากปัจจัยภายนอก เช่น ความเสี่ยงเรื่องเงินเฟ้อจากราคาสินค้าโภคภัณฑ์ที่เพิ่มขึ้นและแนวโน้มการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของ Fed ท่ามกลาง การชะลอตัวของเศรษฐกิจจีนซึ่งเป็นประเทศคู่ค้าหลักของเวียดนาม นอกจากนี้ในประเทศ ยังเผชิญปัจจัยลบจากการที่ภาครัฐเข้ามาดูแลเสถียรภาพของตลาดทุน […]

กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนาม (B-VIETNAM) กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนามเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-VIETNAMRMF)

กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนาม (B-VIETNAM) กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนามเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-VIETNAMRMF)

Highlight กองทุนมีสินทรัพย์สภาพคล่องประมาณ 5-6% เตรียมพร้อมที่จะเข้าลงทุน สำหรับการลงทุนในช่วงที่ผ่านมา กองทุนเน้นลงทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มี valuation ยังไม่แพงมากและกำไรยังมีโอกาสเติบโตได้ดี ในขณะที่หุ้นขนาดกลางที่ลงทุนส่วนใหญ่จะเน้นเป็นการลงทุนระยะยาวและมี valuation ที่น่าสนใจ ในระยะสั้นตลาดจะยังคงมีความผันผวนเนื่องจาก ตลาดเวียดนามมีนักลงทุนรายย่อยที่ใช้การกู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ (margin loan) ในการลงทุนค่อนข้างมาก รวมถึงความกังวลเกี่ยวกับการเลื่อนการเปิดประเทศจากการระบาดของไวรัส Omicron, การเพิ่มขึ้นของอัตราเงินเฟ้อในปี 2022 ทั้งนี้ ผู้จัดการกองทุนมีมุมมองว่าความกังวลดังกล่าวจะเริ่มคลี่คลายลงและทำให้ตลาดปรับตัวขึ้นได้ในปีนี้ ภาพรวมตลาด ผลตอบแทนของตลาดหุ้นเวียดนามในปี 2021 ที่ 43.4% ถือว่าให้ผลตอบแทนดีที่สุดในกลุ่มอาเซียน และดีที่สุดแห่งหนึ่งในโลก อย่างไรก็ตามตั้งแต่ต้นปี ถึงมกราคม 2022 ตลาดหุ้นเวียดนามปรับตัวลง -1.3% ภาวะตลาดเวียดนามสอดคล้องกับตลาดอื่นในเอเชีย ที่ได้รับผลกระทบจากความกังวลเรื่องการขึ้นอัตราดอกเบี้ยและการลดขนาดงบดุลสหรัฐ แรงขายทำกำไรในหุ้นเทคโนโลยีของตลาดหุ้นทั่วโลก รวมถึงการชะลอตัวของเศรษฐกิจจีน พอร์ตการลงทุน  ณ เดือนมกราคม 2022  กองทุนมีสินทรัพย์สภาพคล่องประมาณ 5-6% เตรียมพร้อมที่จะเข้าลงทุน สำหรับการลงทุนในช่วงที่ผ่านมา กองทุนเน้นลงทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มี valuation ยังไม่แพงมากและกำไรยังมีโอกาสเติบโตได้ดีอย่างสม่ำเสมอในระยะกลาง เช่น […]

B-VIETNAM สุดฮอต เต็มทุนจดทะเบียนภายใน 3 เดือน BBLAM เดินหน้าเพิ่มทุนอีก 1,000 ล้านบาท

B-VIETNAM สุดฮอต เต็มทุนจดทะเบียนภายใน 3 เดือน BBLAM เดินหน้าเพิ่มทุนอีก 1,000 ล้านบาท

ข่าวประชาสัมพันธ์ Press Release รายงานข่าวจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด หรือ BBLAM กล่าวว่า จากการที่ BBLAM เสนอขายกองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนาม (B-VIETNAM) มาตั้งแต่ช่วงกลางเดือนตุลาคม 2564 ปรากฎว่า ได้รับกระแสตอบรับจากนักลงทุนที่สนใจลงทุนในหุ้นเวียดนามอย่างล้นหลาม ส่งผลให้ BBLAM เพิ่มทุนกองทุน B-VIETNAM อีก 1,000 ล้านบาท โดยได้รับอนุมัติจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) วันที่ 24 มกราคม 2565 ซึ่งภายหลังการเพิ่มทุน กองทุนนี้จะมีมูลค่าจดทะเบียนเพิ่มเป็น 3,500 ล้านบาท จุดเด่นของ B-VIETNAM ได้แก่ ผู้จัดการกองทุนมีทางเลือกในการลงทุนหลายช่องทาง เพราะสามารถลงทุนในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นเวียดนาม และ/หรือบริษัทที่ดำเนินธุรกิจหรือได้รับประโยชน์จากการเติบโตทางเศรษฐกิจของเวียดนาม และ/หรือหุ้นเวียดนามที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นประเทศอื่น รวมทั้งหน่วย CIS และ/หรือกองทุน ETF ที่เน้นลงทุนในหุ้นเวียดนามได้ ส่วน Theme การลงทุนเด่นๆ ที่ผู้จัดการกองทุนให้ความสนใจ […]

เวียดนามน่าจะคุมเงินเฟ้ออยู่ในกรอบเป้าหมายได้ในปี 2022

เวียดนามน่าจะคุมเงินเฟ้ออยู่ในกรอบเป้าหมายได้ในปี 2022

ผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์ว่า แม้จะมีแรงกดดันเงินเฟ้อในปี 2022 แต่คาดการณ์ว่า เงินเฟ้อจะยังอยู่ในกรอบ 4% ตามที่สมัชชาแห่งชาติตั้งเป้าหมายไว้ ทั้งนี้ ในงานสัมมนาที่จัดขึ้นที่ฮานอย เมื่อวันอังคารที่ 5 ม.ค. 2022 Nguyễn Bá Minh ผู้อำนวยการสถาบันเศรษฐกิจและการเงิน คาดการณ์ว่า ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ของเวียดนามโดยเฉลี่ยในปี2022 จะเพิ่มขึ้น 2-3% เมื่อเทียบกับปี 2021 โดยคาดว่าเงินเฟ้อจะอยู่ในระดับที่ควบคุมได้ แม้จะเผชิญกับความยากลำบากจากราคาวัตถุดิบของโลกที่ปรับขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ท่ามกลางสถานการณ์ซับซ้อนที่เกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการแพร่ระบาดของเชื้อไวรัสสายพันธุ์ใหม่โอมิครอน สงครามการค้า และความขัดแย้งทางการเมืองในโลก สำหรับกำลังซื้อของตลาดในประเทศยังคงอ่อนแอ เนื่องจากรายได้ของคนทำงานลดลง เนื่องจากการผลิตที่ซบเซาลงในช่วงการแพร่ระบาด ที่มา : vietnamnews.vn

ทำไม หุ้นธนาคารเวียดนาม ถึงเป็นดาวเด่น ที่ต้องจับตา ?

ทำไม หุ้นธนาคารเวียดนาม ถึงเป็นดาวเด่น ที่ต้องจับตา ?

รู้หรือไม่ ? เวียดนามเป็นประเทศเดียวในอาเซียน ที่ GDP ในปี 2020 ยังคงเติบโตได้ โดย GDP ของเวียดนามเติบโต 3.2% สวนทางกับหลาย ๆ ประเทศทั่วโลก รวมถึงประเทศไทย ที่มี GDP เติบโตติดลบ เพราะผลจากการระบาดของโควิด 19 และถ้าย้อนไปดูช่วงก่อนหน้านี้ GDP ของเวียดนาม ก็เติบโตประมาณ 6-7% ต่อปี ระหว่างปี 2010 ถึง 2019 การเติบโตอย่างรวดเร็วแบบนี้ นำไปสู่การเติบโตที่สูงของรายได้ประชากรต่อหัว ความมั่งคั่งในระบบเศรษฐกิจของประเทศ และการเติบโตของยอดการให้สินเชื่อ ซึ่งเป็นช่องทางรายได้สำคัญของธุรกิจธนาคาร และปัจจัยเหล่านี้เอง ที่ส่งผลให้หุ้นในกลุ่มธนาคารของเวียดนาม กลายเป็นหมวดธุรกิจที่นักลงทุนให้ความสนใจเป็นอย่างมาก ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่นี่!!

มามีกันให้ครบเพื่อเติบโตไปกับประเทศที่เป็นพลังสำคัญขับเคลื่อนเศรษฐกิจโลก พร้อมรับสิทธิลดหย่อนภาษี

มามีกันให้ครบเพื่อเติบโตไปกับประเทศที่เป็นพลังสำคัญขับเคลื่อนเศรษฐกิจโลก พร้อมรับสิทธิลดหย่อนภาษี

1 กองทุน SSF และ 2 กองทุน RMF รวม 3 กองทุนใหม่ จากกองทุนบัวหลวง ได้แก่ B-USALPHASSF, B-USALPHARMF และ B-VIETNAMRMF เปิดขายครั้งแรก 23-30 พฤศจิกายน 2564 คลิก!!  เพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม  

เศรษฐกิจดิจิทัลของเวียดนามจะมีมูลค่าแตะ 2.2 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐ ภายในปี 2030

เศรษฐกิจดิจิทัลของเวียดนามจะมีมูลค่าแตะ 2.2 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐ ภายในปี 2030

เว็บไซต์ vietnamnews.net รายงานว่า เศรษฐกิจดิจิทัลของเวียดนาม คาดการณ์ว่าจะมีขนาดใหญ่อันดับ 2 ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยคาดว่าจะมีมูลค่าการขายสินค้ารวม 220,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ภายในปี 2030 ตามรายงานของ Google, Temasek และ Bain and Company ที่ร่วมกันจัดทำออกมาฉบับล่าสุด จากรายงานเศรษฐกิจดิจิทัลของเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ระบุว่า เศรษฐกิจดิจิทัลของเวียดนามในปีนี้ คาดการณ์ว่าจะเติบโต 31% เป็น 21,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ  เป็นผลจากการที่อี-คอมเมิร์ซเติบโตถึง 53% เมื่อเทียบกับปีก่อน และคาดการณ์ว่าจะเติบโตไปเป็น 57,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ภายในปี 2025 นับตั้งแต่เริ่มการแพร่ระบาดในช่วงครึ่งแรกของปี 2021 เวียดนาม มีผู้บริโภคดิจิทัลหน้าใหม่เพิ่มมา 8 ล้านคน ซึ่งในจำนวนนี้มากกว่าครึ่งหนึ่งเป็นคนที่ไม่ได้อาศัยอยู่ในเมืองหลักๆ ขณะที่ 99% ของผู้บริโภคดิจิทัลเวียดนามมีความตั้งใจจะใช้บริการออนไลน์ต่อไปในอนาคต ในรายงานคาดการณ์ว่า เอเชียตะวันออกเฉียงใต้ รวมถึงเวียดนามกำลังเข้าสู่ทศวรรษดิจิทัลที่อินเทอร์เน็ตกลายเป็นส่วนสำคัญของชีวิตประจำวันของผู้บริโภคมากขึ้นเรื่อยๆ โดยปัจจุบันภูมิภาคนี้มีผู้ใช้งานอินเทอร์เน็ตมากกว่า […]

กระจายการลงทุนไปยังหุ้นต่างประเทศยังไงดี

กระจายการลงทุนไปยังหุ้นต่างประเทศยังไงดี

โดย…พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM ปัจจุบันพอร์ตการลงทุนของเราทุกคน น่าจะมีการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ โดยเฉพาะหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีและนวัตกรรม ซึ่งกำลังเป็นเทรนด์แห่งโลกอนาคต และถ้าหากตอนนี้เราลองสำรวจพอร์ตการลงทุนของตัวเอง ก็อาจพบว่า มีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นต่างประเทศเยอะมาก จนอาจทำให้ภาพรวมของพอร์ตลงทุนเรามีความเสี่ยงสูงกว่าที่ควรจะเป็น แม้ว่าเราจะทราบกันดีอยู่แล้วว่า  “การจัดพอร์ตลงทุนที่ดี”  ต้องกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์หลายๆ ประเภท โดยจัดสัดส่วนลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมาย  ความเสี่ยงที่เรายอมรับได้  และระยะเวลาในการลงทุน  แต่ด้วยสถานการณ์ปัจจุบัน ใครๆ ก็อยากที่จะมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดี จึงทำให้นักลงทุนมองหาโอกาสจากการลงทุนในหุ้น กลุ่มเทคโนโลยีและนวัตกรรมที่กำลังเติบโตตามเทรนด์โลก ซึ่งหุ้นกลุ่มนี้ส่วนใหญ่อยู่ในตลาดหุ้นฝั่ง  Developed Market  อย่างสหรัฐฯ แต่ถึงจะน่าสนใจหรือมีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงมากแค่ไหน เราก็ต้องอย่าลืมว่า  การบริหารจัดการความเสี่ยงก็เป็นเรื่องที่สำคัญมากๆ ดังนั้นเราจึงควรทบทวนพอร์ตลงทุนของตัวเองในตอนนี้ ว่ามีสัดส่วนลงทุนในหุ้นต่างประเทศมากเกินไปหรือเปล่า? ถ้ามีมากจนเกินไป ก็อยากให้พิจารณาปรับลดสัดส่วนลงให้เหมาะสมกับเป้าหมาย ความเสี่ยงที่เรายอมรับได้ รวมถึงระยะเวลาในการลงทุนด้วย โดยสัดส่วนการลงทุนในหุ้นที่กล่าวถึงนี้ นับรวมไปถึงหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศทั้งในตลาด Developed Market  และ Emerging Market ซึ่งเราควรปรับภาพรวมของสัดส่วนหุ้นให้เหมาะสม และหลังจากนั้นค่อยมาพิจารณาในรายละเอียดว่า เราลงทุนในหุ้นกลุ่มใดมากไปหรือเปล่า? โดยการกระจายความเสี่ยงที่ดี นอกเหนือจากกระจายสินทรัพย์ในการลงทุนแล้ว เราก็ควรที่จะกระจายความเสี่ยงด้านภูมิภาคด้วย ซึ่งเราสามารถกระจายการลงทุนไปในตลาดหุ้นฝั่ง Emerging Market […]

ลงทุนหุ้นเวียดนามกระแสแรง ดันยอด IPO “B-VIETNAM” มากกว่า 1,750 ล้านบาท

ลงทุนหุ้นเวียดนามกระแสแรง ดันยอด IPO “B-VIETNAM” มากกว่า 1,750 ล้านบาท

ข่าวประชาสัมพันธ์ Press Release   นายพีรพงศ์ จิระเสวีจินดา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด หรือ กองทุนบัวหลวง เปิดเผยว่า จากทุกปัจจัยที่หนุนให้เวียดนามมีความโดดเด่นและน่าสนใจ ทั้งองค์ประกอบสำคัญด้านเศรษฐกิจและโครงสร้างประชากรที่เป็นแรงผลักดันให้ประเทศมีโอกาสเติบโตสูงเป็นลำดับต้นๆ ของอาเซียน การมีมาตรการที่ดีรับมือสถานการณ์แพร่ระบาดของโควิด-19 การลงทุนที่เป็นเป้าหมายของฐานการผลิตจากทั่วโลก รวมถึงมูลค่าตลาดหุ้นที่มีแนวโน้มเติบโตสูงต่อเนื่อง ทำให้การเข้าลงทุนตลาดหุ้นเวียดนามที่เปี่ยมไปด้วยศักยภาพในชั่วโมงนี้ นับเป็นช่วงเวลาที่ผู้ลงทุนเล็งเห็นถึงจังหวะและโอกาส จึงไม่ยอมพลาดที่จะจัดหุ้นเวียดนามไว้ในพอร์ตระยะยาว ดันยอดจอง “กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเวียดนาม หรือ B-VIETNAM” สูงถึง 1,759.59 ล้านบาท ในช่วง IPO เมื่อวันที่ 14-20 ตุลาคมที่ผ่านมา ในโอกาสนี้ จึงขอขอบคุณผู้ลงทุนที่ไว้วางใจให้กองทุนบัวหลวงดูแลเงินลงทุนของท่าน พร้อมขอให้เชื่อมั่นว่า เราจะบริหารเงินลงทุนด้วยความยึดมั่นในผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ โดยยังคงมุ่งมั่นพัฒนาผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ทุกความต้องการ เพื่อขยายโอกาสในการแสวงหาผลตอบแทนที่คุ้มค่าตลอดเส้นทางลงทุนของท่าน สำหรับการลงทุนใน B-VIETNAM จะทำรายการได้อีกครั้ง ภายหลังการจดทะเบียนกองทุนกับสำนักงาน ก.ล.ต. โดยผู้ที่สนใจสามารถติดต่อสอบถามรายละเอียดได้ที่กองทุนบัวหลวง โทร. 02-674-6488 กด 8 […]