BF Knowledge Center Personal Finance
RMF ลงทุนง่าย เงื่อนไขไม่ยากอย่างที่คิด (ตอนที่1)
By…พริ้มพัชร จิรบวรพงศา BF Knowledge Center เมื่อกล่าวถึงการลงทุนในกองทุนรวมสำหรับคนทำงานทุกคน คงไม่มีใครที่ไม่รู้จักกองทุนรวมลดหย่อนภาษี LTF และ RMF เพราะกองทุนรวมทั้ง 2 ประเภท เปรียบเหมือนแหล่งความหวังของคนทำงานที่ต้องการลงทุนควบคู่ไปกับการใช้สิทธิลดหย่อนภาษี โดยกองทุนรวมที่เป็นที่นิยมคงหนีไม่พ้นกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (Long term Equity Fund: LTF) เพราะเงื่อนไขในการถือครองหน่วยลงทุนเข้าใจง่าย สะดวกสบายตรงที่ไม่มีภาระผูกพัน และไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี แต่ข่าวร้ายคือการลงทุนในกองทุนรวม LTF อาจจะได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีจนถึงปี พ.ศ.2562 เท่านั้น ในขณะที่ความต้องการลงทุนเพื่อแบ่งเบาภาระทางภาษียังคงมีอยู่อย่างต่อเนื่อง ดังนั้นกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund: RMF) จึงเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ กองทุนรวม RMF เป็นกองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นเพื่อการออมระยะยาวเพื่อวัยเกษียณ โดยเป็นการลงทุนภาคสมัครใจที่ได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีเช่นเดียวกันกับกองทุนรวม LTF แต่แตกต่างกันที่การคำนวณสิทธิในการลงทุน วิธีการลงทุน และการขายคืนหน่วยลงทุนอย่างถูกเงื่อนไข สาเหตุเป็นเพราะวัตถุประสงค์ของการจัดตั้งกองทุนทั้งสองแตกต่างกัน โดยกองทุนรวม RMF นั้นเพื่อการเกษียณ แตกต่างกับกองทุนรวม LTF ที่จัดตั้งขึ้นมาเพื่อต้องการส่งเสริมให้เกิดการลงทุนในตลาดทุน […]
เกษียณได้อย่าง Happy Ending
By…อรพรรณ บัวประชุม CFP® BF Knowledge Center บทสรุปตอนจบที่ใครๆ ก็อยากให้เป็น นี่แหละสาเหตุที่ทำไมเราถึงต้องให้ความสำคัญกับแผนเกษียณ เพราะทุกแผนที่ผ่านเข้ามาในชีวิต เราสามารถรับมือได้ไม่ยากเย็นเท่าไหร่ แม้ว่าบางแผนจะต้องใช้เงินมาก ใช้ระยะเวลานาน แต่เราก็มักจะทำแผนนั้นๆ ให้สำเร็จได้ ถ้าเรามีความตั้งใจ และเอาใจใส่เพียงพอ คนส่วนมากมักจะปล่อยปะละเลยกับแผนเกษียณ เพราะคำว่า “เกษียณ” นั้นฟังดูยังห่างไกลเสียเหลือเกิน หากใครคิดแบบนี้ เมื่อใกล้มาถึงตอนจบแล้วไม่มีเงินสะสมก้นถุงเยอะๆ หรือมีกองมรดกก้อนโตมารองรับไว้บ้างล่ะก็ ตอนจบของเรื่องคงจะไม่ Happy แน่ๆ ถ้าอยากให้จบแบบ Happy Ending ไม่ใช่จะมาเริ่มออมหรือลงทุนตอนกลางหรือตอนท้ายปลายเรื่องอย่างที่เข้าใจ แต่ต้องเริ่มแต่เนิ่นๆ ตั้งแต่เริ่มมีรายได้ แล้วนำเงินที่ได้ไปเป็นเงินลงทุนสำหรับเกษียณ 20% ของรายได้ แล้วนำไปลงทุนในสินทรัพย์ทางการเงินที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่เรารับไหว หากใครรับความเสี่ยงได้มาก อาจลดการลงทุนเหลือ 15% ก็ยังได้ แต่หากใครไม่มั่นใจเรื่องการลงทุนหรือการรับความเสี่ยง การลงทุน 20% ตั้งแต่ต้น ถือว่าเป็นสัดส่วนที่จะช่วยทำให้ชีวิตหลังเกษียณเรามีความสุขได้ ถ้าตอนนี้เรื่องราวของเรา ได้ดำเนินมาถึงตอนกลางหรือใกล้จบแล้วล่ะ จะทำอย่างไรดี ? […]
เปิดโลกลงทุน กับ กองทุนบัวหลวง @โคราช
กองทุนบัวหลวง ลุยอีเว้นท์ทั่วไทย “เปิดโลกลงทุน กับ กองทุนบัวหลวง” ครั้งนี้ไปพบกันที่โคราช ท่านใดสนใจสามารถเลือกดูรายละเอียดงานและลงทะเบียนได้ตั้งแต่วันนี้เป็นต้นไปค่ะ http://www.bblam.co.th/PR/new/bualuangfund/site/images/pdf/investmentworkshop_korat.pdf