กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED) Q4/2022

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED) Q4/2022

ภาพรวมตลาดธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) ผลการประชุมธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) เมื่อวันที่ 1 – 2 พ.ย. มีมติเป็นเอกฉันท์ (12:0) ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยระยะสั้น 0.75% สู่ระดับ 3.75 – 4.00% ซึ่งเป็นไปตามที่ตลาดคาดการณ์ โดยเฟดส่งสัญญาณการปรับขึ้นดอกเบี้ยในอัตราที่ต่าลงในการประชุมเดือน ธ.ค. อยู่ที่ 0.50% ขณะที่เอสแอนด์พี โกลบอลรายงานดัชนีผู้จัดการฝ่ายจัดซื้อ (PMI) ภาคการผลิตขั้นสุดท้ายของสหรัฐฯ ปรับตัวลงสู่ระดับ 50.4 ในเดือน ต.ค. จากระดับ 52.0 ในเดือน ก.ย. สูงกว่าตัวเลขเบื้องต้นที่ระดับ 49.9 ธนาคารกลางยุโรป (ECB) ปรับขึ้นดอกเบี้ยนโยบาย 75 bps เป็นครั้งที่สอง และเป็นการขึ้นดอกเบี้ยติดต่อกันเป็นครั้งที่สาม โดยขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (Deposit Facility) จาก 0.75% ไปอยู่ที่ 1.50% […]

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED) Q3/2022

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED) Q3/2022

ภาพรวมตลาด ธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) มีการประชุมในวันที่ 26 – 27 ก.ค. 2565 เฟดมีมติเอกฉันท์ขึ้นดอกเบี้ย 75bps ต่อเนื่องจากครั้งก่อน โดยปัจจุบันอัตราดอกเบี้ยนโยบายอยู่ที่ 2.25% – 2.50% ตามคาดการณ์ของตลาด เพื่อการควบคุมเงินเฟ้อให้ลดลงมาอยู่ที่ระดับเป้าหมายที่ 2% พร้อมดำเนินการลดงบดุลต่อเนื่องตามแผนเดิมที่ 9 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน นอกจากนี้ยังส่งสัญญาณชะลอการขึ้นดอกเบี้ยในระยะข้างหน้า โดยขึ้นอยู่กับตัวเลขเศรษฐกิจเป็นหลัก พร้อมยอมรับว่าการใช้จ่ายและการผลิตชะลอลง แม้ภาพรวมตลาดแรงงานยังคงแข็งแกร่ง และอัตราการว่างงานจะยังอยู่ในระดับต่ำ อย่างไรก็ตาม เฟดประเมินว่าเงินเฟ้อยังอยู่ในระดับสูงสะท้อนความไม่สมดุลระหว่างภาคอุปสงค์และภาคอุปทานที่ยังคงอยู่ต่อเนื่องและส่งผลกระทบในวงกว้างมากขึ้น พร้อมย้ำว่า เฟดยังให้ความสำคัญกับเงินเฟ้อ ธนาคารกลางยุโรป (ECB) ในการประชุมวันที่ 21 ก.ค. มีปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบาย 50bps เป็นการขึ้นดอกเบี้ยครั้งแรกในรอบ 11 ปีและเป็นการออกจากดอกเบี้ยติดลบในรอบ 8 ปี โดยมีมติเป็นเอกฉันท์ให้ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (Deposit facility) จาก -0.50% ไปอยู่ที่ 0.00% […]

BF Knowledge Tips: เคล็ดลับแก้ปัญหาการเงินวัยหลักสี่

BF Knowledge Tips: เคล็ดลับแก้ปัญหาการเงินวัยหลักสี่

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® เผลอแป๊บๆ เลข 4 ก็เข้ามาในชีวิตแล้ว ทำไมหันไปทางไหนก็เห็นคนที่ประสบความสำเร็จ ไม่ว่าจะเป็นชีวิตการทำงาน ชีวิตในครอบครัว แม้แต่เพื่อนๆ เราก็มีบ้านหลังใหญ่ มีรถหรูๆ ขับ แล้วทำไมเหมือนเรายังไม่มีอะไรเลย สุดท้ายแล้วเราจะมีเงินใช้หลังเกษียณมั้ยเนี่ย ปัญหาคาใจสำหรับคนที่เข้าสู่วัยหลักสี่ แล้วยังไม่มีอะไรเป็นชิ้นเป็นอัน วันนี้มีทางออกให้ค่ะ ที่ผ่านมาหลายคนอาจจะไม่เคยมีการตั้งเป้าหมาย ทำให้การทำงาน หรือทำอะไรแค่จบเป็นวันๆ ไป แต่ถ้าเรามีเป้าหมาย เราจะคิดหาวิธีที่จะทำให้ไปถึงเป้าหมายได้ ถ้ามีหลายเป้าหมายแนะนำให้เขียนเป้าหมายที่ต้องการออกมา และพิจารณาดูว่าเป้าหมายไหน สำคัญมาก เป้าหมายไหนสำคัญ เป้าหมายไหนที่สามารถพลาดได้ หรือไม่สำคัญ เพียงแค่เราต้องการเท่านั้นเอง นอกจากนี้ ยังต้องดูระยะเวลาที่ต้องการให้แต่ละเป้าหมายประสบความสำเร็จด้วย โดยให้ List ออกมา และเขียน Timeline ซึ่งจะได้ภาพที่ชัดเจนขึ้น อย่างเช่นเรามี 3 เป้าหมาย โดยเป้าหมายที่ใกล้ที่สุดคือ ต้องการไปเที่ยวญี่ปุ่นแบบ backpack ในอีก 1 ปีข้างหน้า ด้วยงบ 50,000 […]

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED)

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED)

ภาพรวมตลาด ธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) มีการประชุมในวันที่ 3 – 4 พ.ค. 2565 ที่ผ่านมา และมีมติเอกฉันท์ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย 50 bps สู่ระดับ 0.75-1.00% ซึ่งเป็นไปตามที่ตลาดคาดการณ์ไว้ พร้อมทั้งประกาศแผนปรับลดขนาดงบดุล (QT) ซึ่งจะเริ่มดำเนินการตั้งแต่เดือน มิ.ย. โดยเริ่มลดในอัตรา 4.75 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อเดือน เป็นระยะเวลา 3 เดือน และหลังจากนั้นจะปรับเป็น 9.5 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อเดือน นอกจากนี้ นาย Jerome Powell ประธาน Fed กล่าวเพิ่มเติมว่าคณะกรรมการมีความเห็นว่าการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพิ่มเติมครั้งละ 50 bps อาจยังมีความจำเป็นในการประชุม 2-3 เดือนข้างหน้า ขณะที่ระบุถึงกรณีการปรับขึ้น 75 bps ว่าไม่ใช่สิ่งที่คณะกรรมการกำลังพิจารณาในขณะนี้ ธนาคารกลางยุโรป (ECB) มีมติคงนโยบายการเงินตามเดิมในการประชุมวันที่ […]

ตั้งต้นชีวิตคู่ เริ่มลงทุนก่อนก้าวต่อไป

ตั้งต้นชีวิตคู่ เริ่มลงทุนก่อนก้าวต่อไป

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® ผ่านช่วงวันวาเลนไทน์มาได้ไม่เท่าไหร่ ก็มีหลายคู่ตกลงปลงใจจะใช้ชีวิตคู่ร่วมกัน ซึ่งการใช้ชีวิตคู่ร่วมกับคนที่เรารักนั้น นอกจากจะใช้ความเข้าใจกันแล้ว ยังต้องมีการตั้งเป้าหมายในชีวิตคู่ด้วย ไม่ว่าจะเป็นเป้าหมายระยะสั้น อย่างงานแต่งงาน เป้าหมายระยะกลาง เรื่องการมีลูก และเป้าหมายระยะยาวคือเรื่องการศึกษาลูก รวมถึงแผนการเกษียณของเราทั้งคู่ แล้วเราจะจัดการกับเป้าหมายที่มีด้วยกันได้อย่างไร ง่ายๆ เลยสำหรับแผนระยะสั้น อยากแต่งงาน เรื่องการลงทุนคงเสี่ยงสูงมากไม่ได้ และยิ่งเป็นเป้าหมายสำคัญของทั้งคู่ด้วยแล้ว การลงทุนต้องเกิดจากความเข้าใจของทั้งคู่ หากมีฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งไม่เห็นด้วย ก็อาจทำให้เรื่องการลงทุนเป็นอุปสรรคสำคัญในชีวิตได้ ดังนั้น ก่อนการลงทุน แนะนำให้ทำแบบประเมินความเสี่ยงกันก่อน หากฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งรับความเสี่ยงได้สูง แต่อีกฝ่ายรับความเสี่ยงได้ต่ำ แบบนี้ การลงทุนหากรวมเงินลงทุนไว้ในกองกลางเดียวกัน ก็สามารถเลือกนโยบายการลงทุนแบบความเสี่ยงปานกลาง โดยเฉพาะหากเป้าหมายนั้นมีความสำคัญมาก ก็เลือกลงทุนแบบความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ เพื่อให้ฝ่ายที่รับความเสี่ยงได้ต่ำสบายใจ ส่วนเป้าหมายระยะกลาง อยากมีลูก ควรเพิ่มความเสี่ยงสูงขึ้นอีกสักหน่อยก็อาจจะเลือกการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงเพิ่มขึ้นอีกสักนิด ส่วนเป้าหมายระยะยาว ก็เพิ่มสินทรัพย์เสี่ยงสูงขึ้นอีกนิด แต่ถ้าฝ่ายที่รับความเสี่ยงต่ำรู้สึกไม่สบายใจ ก็อาจเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง ส่วนที่อยากลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงมากๆ ตามสไตล์ของตัวเอง อาจจะเลือกลงทุนในเป้าหมายที่แยกออกมาจากเป้าหมายรวม การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำนั้น แน่นอนว่าโอกาสได้รับผลตอบแทนก็จะต่ำไปด้วย เช่น การลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ อย่างกองทุน BFIXED ส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ […]

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED)

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED)

ภาพรวมตลาด ธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) มีการประชุมในวันที่ 25 – 26 ม.ค. 2022 ที่ผ่านมาธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) มีมติเป็นเอกฉันท์ (9-0) คงนโยบายการเงินไว้เช่นเดิม อย่างไรก็ดี Fed ส่งสัญญาณการใช้นโยบายการเงินที่จะเข้มงวดขึ้นชัดเจน ท่ามกลางเศรษฐกิจที่ขยายตัวได้ดีต่อเนื่อง รวมถึงตลาดแรงงานที่แข็งแกร่ง ขณะที่เงินเฟ้อขยายตัวเหนือเป้าหมาย 2% ด้านการดำเนินนโยบายการเงิน สรุปในประเด็นสำคัญได้ดังนี้ 1.การลดการเข้าซื้อสินทรัพย์ (QE taper) ระบุจะสิ้นสุดเดือน มี.ค. ซึ่งค่อนข้างเป็นไปตามที่ส่วนใหญ่คาดการณ์กันไว้ แต่มีความชัดเจนขึ้นว่าจะสิ้นสุดในช่วง “ต้นเดือน มี.ค.” 2.การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย ไม่ได้ระบุชัดว่าจะปรับขึ้นเมื่อไหร่ โดยระบุเพียงว่าการปรับขึ้นในระยะใกล้นี้อาจมีความเหมาะสมหากภาพเศรษฐกิจเป็นไปตามที่คาดไว้ (… “soon” be appropriate to raise the target range for the federal funds rate …) โดยตลาด […]

อั่งเปาปีนี้ ลงทุนอะไรดี

อั่งเปาปีนี้ ลงทุนอะไรดี

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP®      ซินเจียยู่อี่ ซินนี้ฮวดใช้ อั่งเปาตั่วตั่วไก๊ ได้ยินประโยคนี้ทีไร แปลว่าเทศกาลตรุษจีนมาถึงแล้ว สำหรับใครที่ยังได้รับอั่งเปาอยู่ ถือว่าเป็นเรื่องที่น่ายินดีมาก เพราะนั่นหมายถึง เรายังเป็นเด็กอยู่ ส่วนใครที่ต้องใส่ซองอั่งเปาไม่ได้หมายความว่าเราอายุมากแล้วนะคะ แต่หมายความว่าเราเป็นผู้ใหญ่ มีรายได้ อยากตอบแทนคุณพ่อคุณแม่ ซึ่งเป็นการแสดงความกตัญญู ส่วนจะใส่ซองเล็กๆ ให้ลูกๆ หลานๆ ก็อย่าลืมสอนให้เขาแบ่งเงินไปลงทุน เพื่อเพิ่มพูนเงินอั่งเปาที่ได้รับให้มากขึ้น ซึ่งวิธีการเพิ่มเงินในอั่งเปา ไม่ใช่เรื่องยาก มีเทคนิคแนะนำดังนี้ค่ะ 1.รวบรวมซองแดงทั้งหมดที่ได้รับ ช่วงเวลานี้เป็นช่วงที่ชอบมากๆ ต้องขอบคุณอากู๋ อากิ๋ม อาแปะ อากง อาม่า ป่าป๊า หม่าม้า ที่แจกซองให้เราเยอะแยะมากมาย ยิ่งใครที่มีเชื้อสายจีน และมีญาติที่รักเยอะๆ ด้วยแล้วล่ะก็ รวบรวมแล้วได้เงินเป็นกอบเป็นกำกันเลยทีเดียว 2.แบ่งเงินเก็บ และแบ่งเงินใช้ หลังจากรวบรวมซองแดงที่ได้รับมาแล้ว ก็ถึงคราวนับเงินสิคะ จะรออะไรกัน แบ่งส่วนนึงเก็บไว้เพื่อลงทุน ซึ่งควรจะเป็นส่วนที่แบ่งออกมามากสักหน่อย มากกว่าครึ่งนึงได้ยิ่งดีนะคะ เพราะเงินส่วนนี้จะทำให้เรามีเงินไว้ใช้ในอนาคต ส่วนเงินอีกส่วนที่แบ่งเอาไว้ใช้ต้องรู้ก่อนว่าจะใช้ทำอะไร […]

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED)

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED)

ภาพรวมตลาด ธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) มีการประชุมในวันที่ 2 – 3 พ.ย. ที่ผ่านมามีมติเป็นเอกฉันท์ (11 – 0) คงอัตราดอกเบี้ยนโยบาย Federal Funds Rate ไว้ที่กรอบ 0 – 0.25% ตามการคาดการณ์ของตลาด Fed ยังระบุเช่นเดิมว่าจะคงอยู่ที่ระดับดังกล่าวจนกว่าตลาดแรงงานจะอยู่ในระดับที่คณะกรรมการประเมินว่าเป็นระดับการจ้างงานเต็มอัตรา (Full Employment) และเงินเฟ้อเร่งตัวขึ้นสู่ระดับ 2% และเกินระดับดังกล่าวพอสมควร (Exceed moderately) เป็นระยะเวลาหนึ่ง (For some time) โดยนาย Powell ระบุว่า Fed ยังไม่คิดว่าเป็นเวลาที่เหมาะสมในการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย เนื่องจากยังต้องการให้ตลาดแรงงานฟื้นตัวต่อ แต่ก็ระบุเสริมว่า Fed สามารถที่จะอดทนรอได้ แต่หากมีความจำเป็น ก็พร้อมที่จะดำเนินการทันการ ทั้งนี้ ประธาน Fed พยายามกล่าวอย่างชัดเจนว่าการทำ Asset […]

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED)

กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้ (BFIXED)

ภาพรวมตลาด ภาวะตลาดตราสารหนี้ไทยในเดือน ก.ค. ที่ผ่านมา อัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะสั้นอายุไม่เกิน 1 ปี ปรับเพิ่มขึ้นเล็กน้อยไม่เกิน +2 bps. ขณะที่อัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะยาวปรับลดลงในช่วง -1 ถึง -29 bps. โดยเป็นการปรับลดลงตามอัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะยาวของสหรัฐฯ เป็นหลัก ท่ามกลางความกังวลเกี่ยวกับการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ ประกอบกับความเสี่ยงจากการแพร่ระบาดของ COVID-19 สายพันธุ์ Delta รวมถึงการลดลงของราคาน้ำมันดิบซึ่งทำให้ความกังวลด้านเงินเฟ้อผ่อนคลายลง สำหรับปัจจัยในประเทศ นักลงทุนยังคงกังวลเกี่ยวกับสถานการณ์เศรษฐกิจไทยที่มีแนวโน้มฟื้นตัวช้า จากจำนวนผู้ติดเชื้อ COVID-19 ที่มีจำนวนเพิ่มขึ้น ปริมาณวัคซีนและอัตราเร่งในการฉีดวัคซีนที่ยังอยู่ในระดับต่ำ รวมถึงประสิทธิภาพของวัคซีนในการรับมือกับไวรัสสายพันธุ์ Delta และมาตรการล็อกดาวน์เพื่อควบคุมการแพร่ระบาดที่เข้มงวดมากยิ่งขึ้น ทำให้นักลงทุนคาดว่าธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) อาจจำเป็นต้องคงอัตราดอกเบี้ยไว้ในระดับต่ำนานกว่าที่คาดการณ์ไว้เดิม ด้านสำนักงานบริหารหนี้สาธารณะ (สบน.) ประกาศแผนการก่อหนี้เพิ่มเติมสำหรับปีงบประมาณนี้ จำนวน 1.50 แสนล้านบาท โดยในจำนวนนี้จะเป็นการก่อหนี้โดยการออกพันธบัตรรัฐบาล (Loan bond) จำนวน 5 หมื่นล้านบาท ทำให้มูลค่าการออกพันธบัตรในไตรมาสนี้เพิ่มขึ้นจากประมาณการเดิมที่ 1.81 แสนล้านบาท […]

กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 25 (BMAPS25), กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 55 (BMAPS55) และกองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 100 (BMAPS100)

กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 25 (BMAPS25), กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 55 (BMAPS55) และกองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 100 (BMAPS100)

HIGHLIGHT การลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงทั่วโลกยังคงมีปัจจัยบวกจากสภาพคล่องในระบบ และการฟื้นตัวของกิจกรรมทางเศรษฐกิจในแต่ละประเทศ ที่ผ่านมาตลาดผันผวนจากการรับรู้ปัจจัยลบเรื่องการลดวงเงินเข้าซื้อสินทรัพย์ของเฟดแล้วบางส่วน เริ่มเห็นเม็ดเงินลงทุนเข้ากลุ่ม Defensive เช่น เฮลธ์แคร์มากขึ้น ขณะที่เงินไหลออกจากกลุ่มเทคโนโลยีเบาบางลง ในช่วงที่ผ่านมา กองทุนเข้าลงทุนใน B-SIP /B-BHARATA/B-NIPPON นอกจากนี้ผู้จัดการกองทุนยังมีการถือเงินสดหรือกองทุนสภาพคล่องไว้บางส่วน เพื่อเข้าลงทุนเพิ่มหากตลาดหุ้นปรับฐานในช่วงที่ FED ออกมาสื่อสารเรื่องวงเงินการซื้อสินทรัพย์ และการขึ้นดอกเบี้ยของสหรัฐฯ ในอนาคตอันใกล้นี้  การทำ Asset Allocation มีความสำคัญมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งในปีที่เต็มไปด้วยความเสี่ยงเช่นปีนี้ กองทุน BMAPS ทั้ง 3 กองทุน ยกเว้นค่าธรรมเนียมการขายตั้งแต่วันนี้ถึง 30 ธันวาคม 2564 และค่าธรรมเนียมการจัดการไม่เรียกเก็บซ้ำซ้อน ภาพรวมตลาด การลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงทั่วโลกยังคงมีปัจจัยบวกจากสภาพคล่องในระบบ  และการฟื้นตัวของกิจกรรมทางเศรษฐกิจในแต่ละประเทศ ที่ผ่านมาตลาดผันผวนจากการรับรู้ปัจจัยลบเรื่องการลดวงเงินเข้าซื้อสินทรัพย์ของเฟดแล้วบางส่วน เริ่มเห็นเม็ดเงินลงทุนเข้ากลุ่ม Defensive เช่น เฮลธ์แคร์มากขึ้น ขณะที่เงินไหลออกจากกลุ่มเทคโนโลยีเบาบางลง ตลาดสหรัฐฯ มีปัจจัยบวกจากความรวดเร็วในการฉีดวัคซีน และเม็ดเงินกระตุ้นเศรษฐกิจ ตลาดจีนปรับลดลงตั้งแต่ตรุษจีนที่ผ่านมา ด้วยนโยบายของรัฐในการกระตุ้นเศรษฐกิจลดลง และมาตรการเข้มงวดกับบริษัทเทคโนโลยี แต่ปัจจุบันความกังวลในเรื่องดังกล่าวผ่อนคลายลงมากแล้ว และมีปัจจัยบวกจากพื้นฐานเศรษฐกิจที่ฟื้นตัวจากโควิดได้เร็วกว่าประเทศอื่น ตลาดญี่ปุ่น […]