อยากลดหย่อนภาษีแค่ปีเดียวต้องทำยังไง

อยากลดหย่อนภาษีแค่ปีเดียวต้องทำยังไง

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® หมดไปกับ 1 ไตรมาส สำหรับใครที่อยากลดหย่อนภาษีปี 2565 แต่ไม่รู้จะเอายังไงกับชีวิตดี จะลงทุนต่อเนื่องก็ยังไม่รู้อนาคต มีแต่ความไม่แน่นอน แต่ที่แน่ๆ ปีนี้มีรายได้ อยากลงทุนให้เงินงอกเงย แถมประหยัดภาษีได้ด้วย มีวิธีง่ายๆ แนะนำค่ะ สำหรับการลงทุนและลดหย่อนภาษีได้ด้วย ปัจจุบันก็จะมี 2 แบบ คือ แบบแรกลงทุนผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ หรือ RMF ซึ่งจะต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี หรืออย่างน้อยก็ปีเว้นปี โดยต้องลงทุน 5 ปีขึ้นไป และขายคืนได้ตอนอายุ 55 ปีบริบูรณ์แล้ว ส่วนอีกแบบคือกองทุนรวมเพื่อการออม หรือ SSF ที่ไม่ได้มีเงื่อนไขว่าต้องลงทุนทุกปี แต่มีเงื่อนไขว่าแต่ละครั้งที่ลงทุน ต้องลงทุนได้อย่างน้อย 10 ปี เวลาขายคืนก็จะนับเป็นรายก้อนไป ซึ่งถ้าดูแล้วรายได้ไม่แน่นอนเท่าไหร่ การลงทุนใน SSF ก็จะเหมาะมากกว่า โดยส่วนตัวมองว่ากองทุนรวมเพื่อการออมหรือ SSF นั้น เหมาะกับคนที่มีเป้าหมายใช้เงินในอนาคต […]

กองทุนเปิดบัวหลวงยูเอสอัลฟ่า (B-USALPHA) กองทุนเปิดบัวหลวงยูเอสอัลฟ่าเพื่อการออม (B-USALPHASSF) กองทุนเปิดบัวหลวงยูเอสอัลฟ่าเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-USALPHARMF)

กองทุนเปิดบัวหลวงยูเอสอัลฟ่า (B-USALPHA) กองทุนเปิดบัวหลวงยูเอสอัลฟ่าเพื่อการออม (B-USALPHASSF) กองทุนเปิดบัวหลวงยูเอสอัลฟ่าเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-USALPHARMF)

Highlight ผู้จัดการกองทุนเน้นลงทุนในหุ้นที่เห็นโอกาสเติบโตในระยะยาว เช่น หุ้นกลุ่มการเงินที่มีเครือข่ายแข็งแกร่ง ธุรกิจเติบโตต่อเนื่อง หุ้นกลุ่มเซมิคอนดักเตอร์ซึ่งมีแนวโน้มเติบโตอย่างยั่งยืน หุ้นกลุ่มอุตสาหกรรมที่ได้ประโยชน์จากนวัตกรรม และมีการประยุกต์ใช้นวัตกรรมในการดำเนินธุรกิจ และหุ้นด้านการบริโภคที่ได้เปรียบคู่แข่ง มีฐานลูกค้าที่แข็งแกร่ง ภาพรวมตลาด ตลาดหุ้นผันผวนด้วยปัจจัยหลายประการ โดยเริ่มต้นปีด้วยแรงกดดันเงินเฟ้อที่สูงเป็นประวัติการณ์ และการส่งสัญญาณว่าจะขึ้นดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่องของธนาคารกลางสหรัฐฯ ซึ่งได้มีการขึ้นดอกเบี้ยครั้งแรกกลางเดือนมีนาคมที่ผ่านมา ประเด็นความตึงเครียดระหว่างรัสเซียกับยูเครน ซึ่งมีหลายประเทศเกี่ยวข้อง รวมทั้งสหรัฐฯ ก็เป็นปัจจัยที่เพิ่มแรงกดดันให้กับตลาดหุ้นสหรัฐฯ และตลาดหุ้นทั่วโลก โดยถ้านับตั้งแต่ต้นปี ดัชนี S&P500 ปรับตัวลดลง -8% และ ดัชนี Nasdaq ปรับตัวลงลง -12% (ข้อมูล ณ สิ้นเดือนกุมภาพันธ์ 2022) พอร์ตการลงทุน หุ้นกลุ่มที่ส่งผลเชิงบวกคือกลุ่มการเงิน ซึ่งกองทุนได้ให้น้ำหนักมากกว่าดัชนีมาตรฐานอยู่ประมาณ 8% โดยหุ้นที่กองทุนหลักมีมุมมองเชิงบวก เช่น Blackstone Group (กองทุนมีสัดส่วน 3.4%) สถาบันการเงินที่มีจุดเด่นด้าน private equity  ผลการดำเนินงานออกมาดีกว่าที่กว่าที่คาดการณ์ และมีการขยายตัวของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร คาดว่าจะโตได้ถึง […]

ส่งข่าวดีเดือนธันวาคมนี้ B-USALPHA เปิดมาไม่นาน ก็มีข่าวดีถึงผู้ถือหน่วยกันแล้วครับ กับปันผลครั้งที่ 1

ส่งข่าวดีเดือนธันวาคมนี้ B-USALPHA เปิดมาไม่นาน ก็มีข่าวดีถึงผู้ถือหน่วยกันแล้วครับ กับปันผลครั้งที่ 1

จากผลการดำเนินงานระหว่าง 26 สิงหาคม ถึง 30 พฤศจิกายน 2564 โดยปันผลหน่วยละ 0.15 บาท ปิดสมุดทะเบียน 8 ธันวาคมนี้ และรับเงินปันผล 16 ธันวาคมนี้ ครับ รายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่นี่ ดูข้อมูลกองทุน B-USALPHA ได้ที่นี่ สำหรับท่านสนใจกองทุนประเภท RMF และ SSF สามารถเลือกดูข้อมูลได้ที่นี่ B-USALPHARMF ข้อมูลเพิ่มเติม B-USALPHASSF ข้อมูลเพิ่มเติม B-USALPHARMF และ B-USALPHASSF สามารถนำเงินลงทุนนำมาลดหย่อนภาษีได้ และสามารถชำระค่าซื้อหน่วยลงทุนผ่านบัตรเครดิตธนาคารกรุงเทพได้ ทั้งสามกองทุนสามารถลงทุนง่าย ผ่าน “โมบายแบงก์กิ้ง จาก ธนาคารกรุงเทพ” และชำระเงินลงทุนผ่านบัตรเครดิตธนาคารกรุงเทพได้ หรือผ่าน “แอพพลิเคชั่นลงทุน” ของตัวแทนขายที่ได้รับการแต่งตั้ง ตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้ง ได้แก่ บมจ.ธนาคารกรุงเทพ โทร. 1333 บมจ.หลักทรัพย์ […]

สูตรลับ SSF ลงทุนวันนี้ อีก 10 ปี มีเงินใช้ทุกเดือน

สูตรลับ SSF ลงทุนวันนี้ อีก 10 ปี มีเงินใช้ทุกเดือน

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® ใครที่สนใจลงทุนในกองทุนที่มีคำต่อท้ายว่า SSF หรือกองทุนรวมเพื่อการออม แน่นอนว่าต้องลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี หลายคนก็จะเริ่มกังวลถึงเงื่อนไขการลงทุนต่างๆ นานา ว่าจะต้องลงทุนแล้วถือยาวถึง 10 ปีเต็ม ถ้าต้องการใช้เงินก่อน ขายคืนก่อนก็ต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษี แถมถ้าขายคืนแล้วมีกำไรก็ต้องนำมารวมเป็นเงินได้ในปีที่ขายคืนด้วย แต่อยากให้เราเริ่มมองอีกมุมของการลงทุนในกองทุนรวม SSF ที่เป็นตัวช่วยเพิ่มโอกาสให้มูลค่าเงินลงทุนเราสูงขึ้น แถมยังช่วยให้เรามีเงินใช้ทุกเดือนในอนาคตได้อีก แหม…ช่างดีเสียจริง ถ้าเราลงทุนทุกเดือนอย่างสม่ำเสมอตั้งแต่ตอนนี้ อีก 10 ปี เราก็มีเงินใช้ได้ทุกเดือนไม่ยากเลยค่ะ ซึ่งจุดนี้หลายคนไม่เคยคิด เพราะคิดแค่ว่าลงทุนแล้วถือยาว 10 ปี และส่วนใหญ่จะเป็นการลงทุนแค่ครั้งเดียวใน 1 ปี ซึ่งทำให้เราพลาดการมีเงินใช้ในอนาคตแบบรายเดือนไป เงื่อนไขการลงทุนในกองทุนรวม SSF คือ ลงทุนแล้วต้องถือให้ครบ 10 ปีเต็ม ดังนั้น หากวันนี้ที่เราลงทุนเป็นวันที่ 1 ธันวาคม 2564 เงินก้อนที่ลงทุนนี้ก็จะไปครบวันที่ 1 ธันวาคมปี 2574 อย่างเราลงทุน 100,000 […]

กองทุนบัวหลวงเสิร์ฟ IPO 3 กองทุนประหยัดภาษี วันที่ 23-30 พ.ย. นี้  ให้ผู้ลงทุนเติมครบทุกโอกาสในพอร์ตลงทุนระยะยาว กับหุ้นสหรัฐฯ และเวียดนาม

กองทุนบัวหลวงเสิร์ฟ IPO 3 กองทุนประหยัดภาษี วันที่ 23-30 พ.ย. นี้ ให้ผู้ลงทุนเติมครบทุกโอกาสในพอร์ตลงทุนระยะยาว กับหุ้นสหรัฐฯ และเวียดนาม

  ข่าวประชาสัมพันธ์                                                                                      Press Release กองทุนบัวหลวงเสนอขาย IPO กองทุน B-USALPHASSF กองทุน B-USALPHARMF และ B-VIETNAMRMF ระหว่างวันที่ 23-30 พ.ย. นี้ เอาใจสายลงทุนที่กำลังมองหาโอกาสการเติบโตได้ยาวๆ กับหุ้นสหรัฐอเมริกา ประเทศมหาอำนาจที่ใหญ่ที่สุดในโลกและหุ้นเวียดนาม  ตลาดดาวรุ่งที่จ่อคิวยกระดับเป็นตลาดเกิดใหม่ เติมเต็มพอร์ตลงทุนเพื่อการเติบโตระยะยาว พ่วงด้วยประหยัดภาษี นายวศิน วัฒนวรกิจกุล กรรมการผู้จัดการ Head of Business Distribution บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด (กองทุนบัวหลวง) เปิดเผยว่า ในปัจจุบันนักลงทุนมีความสนใจลงทุนระยะยาวผ่านกองทุนประหยัดภาษี ในกองทุนหุ้นต่างประเทศมากขึ้น เนื่องจากต้องการกระจายความเสี่ยงลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย พร้อมๆ กับเพิ่มโอกาสการเติบโตให้พอร์ตลงทุนได้มากยิ่งขึ้น ล่าสุดกองทุนบัวหลวงก็เตรียมเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรก (IPO) 3 กองทุนใหม่ มาเป็นทางเลือกให้ผู้ลงทุนได้เติมเต็มโอกาสการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกา ที่มีมูลค่าตามราคาตลาด (มาร์เก็ตแคป) ใหญ่ที่สุดในโลก และประเทศดาวรุ่งมีโอกาสเติบโตอย่างเวียดนาม สำหรับ […]