กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) และกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม (B-INCOMESSF)

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) และกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม (B-INCOMESSF)

Highlight กองทุน B-INCOME มีการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติครั้งที่ 16 เมื่อวันที่ 30 มิ.ย. 2564 อัตรา 0. 069342 บาทต่อหน่วย  แนวโน้มตลาดตราสารหนี้ไทยในระยะต่อไป กองทุนบัวหลวงคาดว่าอัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะสั้นอายุไม่เกิน 2 ปี จะทรงตัวในระดับต่ำใกล้เคียงกับอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ 0.50% ขณะที่อัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะยาวยังมีความเสี่ยงที่จะปรับเพิ่มขึ้นได้ตามอัตราผลตอบแทนพันธบัตรสหรัฐฯ ที่มีโอกาสปรับเพิ่มขึ้นตามแนวโน้มการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ กลยุทธ์การลงทุนยังคง Selective เน้นหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานแข็งแกร่ง มีการปรับตัวทางธุรกิจที่ดี รวมถึงหุ้นที่ผลประกอบการมีแนวโน้มฟื้นตัว Global REITs ปรับตัวดีขึ้นจากการเร่งฉีดวัคซีนในหลายประเทศและการเปิดเมืองในขณะที่ REITs ไทยยังคงฟื้นตัวได้ช้า ซึ่งคาดว่าน่าจะฟื้นตัวได้เมื่อมีความคืบหน้าเรื่องวัคซีนโควิดชัดเจนขึ้น และ REITs เป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน ตราสารหนี้ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ซึ่งจัดการประชุมคณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) ในวันที่ 4 ส.ค. ที่ผ่านมา คณะกรรมการฯ มีมติ 4 ต่อ 2 คงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ระดับ […]

SSF ของกองทุนบัวหลวงดีอย่างไร?

SSF ของกองทุนบัวหลวงดีอย่างไร?

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® SSF หรือ กองทุนรวมเพื่อการออม (Super Saving Fund) มีดียังไง แล้วทำไมต้องของกองทุนบัวหลวงด้วย ต้องบอกก่อนว่า SSF ซื้อที่ไหน เงื่อนไขทางภาษีก็เหมือนกัน คือ ลงทุนแล้วต้องถือยาว 10 ปีเต็ม ส่วนจะมีปันผลหรือไม่นั้น ขึ้นอยู่กับกองทุนว่าจะมีนโยบายจ่ายเงินปันผลด้วยมั้ย แต่ข้อสงสัยที่ว่าทำไมถึงต้องลงทุนกองทุน SSF กับ กองทุนบัวหลวง นั่นเป็นเพราะ 1.มีความหลากหลายให้เลือก แม้ว่าสิทธิลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีทางภาครัฐจะให้ไว้เพียงแค่ 5 ปี แต่กองทุนบัวหลวงมีหลากหลายนโยบายกองทุนให้เลือก เพื่อความครอบคลุม ไม่ว่าจะเป็น กองทุนหุ้นไทยล้วนๆ ที่ลงทั้งหุ้นใหญ่ หุ้นกลาง หุ้นเล็ก ทั้ง SET ทั้ง MAI (ธุรกิจขนาดเล็ก ที่มีทุนหลังระดมทุน IPO 50 ล้านบาทขึ้นไป) รวมๆ แล้วไม่น้อยกว่า 80% […]

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) และกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม (B-INCOMESSF)

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) และกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม (B-INCOMESSF)

Highlight กองทุน B-INCOME มีการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติครั้งที่ 15 เมื่อวันที่ 31 มี.ค. 2564 อัตรา 0.054525 บาทต่อหน่วย กองทุนบัวหลวงคาดว่า กนง. จะคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ 0.50% ตลอดทั้งปี 2564 ส่งผลให้อัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะสั้นปรับตัวได้ในกรอบจำกัด ขณะที่อัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะยาวมีโอกาสผันผวนในทิศทางที่ปรับเพิ่มขึ้น กลยุทธ์การลงทุนในตราสารทุนระยะข้างหน้า ยังต้องมีความ Selective ในหุ้นกลุ่มที่ได้ประโยชน์จากการฟื้นตัวของเศรษฐกิจไทยและเศรษฐกิจโลก ซึ่งได้รับประโยชน์จากการเปิดประเทศในอนาคต และหุ้นที่มีแนวโน้มของผลประกอบการที่ดี Global REITs ปรับตัวดีขึ้นจากการเร่งฉีดวัคซีนในหลายประเทศและการเปิดเมืองในขณะที่ REITs ไทยยังคงฟื้นตัวได้ช้า ซึ่งคาดว่าน่าจะฟื้นตัวได้เมื่อมีความคืบหน้าเรื่องวัคซีนโควิดชัดเจนขึ้น และ REITs เป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน ตราสารหนี้  อัตราผลตอบแทนพันธบัตรระยะยาวของสหรัฐฯ มีกังวลด้านการปรับเพิ่มขึ้นของเงินเฟ้อและการปรับลดปริมาณการซื้อพันธบัตรของ Fed โดยตั้งแต่ต้นปีค.ศ. 2021 ถึงเดือน พ.ค. อัตราผลตอบแทน UST10Y ปรับเพิ่มขึ้นมาแล้วกว่า 70 bps ตลาดคาดการณ์ว่าการเคลื่อนไหวของอัตราผลตอบแทนพันธบัตรสหรัฐฯ ในระยะสั้นจะทรงตัว […]

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) และกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม (B-INCOMESSF)

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) และกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม (B-INCOMESSF)

Highlight กองทุน B-INCOME มีการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติครั้งที่ 14 เมื่อวันที่ 30 ธ.ค. 2563 อัตรา 0.053375 บาทต่อหน่วย ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติรวม 1.212757 บาทต่อหน่วย อัตราผลตอบแทนพันธบัตรมีแนวโน้มปรับขึ้น ทำให้ผลตอบแทนตราสารหนี้ไม่จูงใจนัก Theme การลงทุนปี 2564 ‘ผ่านพ้นอุปสรรค เปิดรับ New Normal’ เน้นลงทุนในบริษัทที่ปรับตัวได้ดีและทนทานต่อการดิสรัปชัน และกระจายการลงทุนไปยังหุ้นต่างประเทศ เพื่อโอกาสในการได้รับผลตอบแทนเพิ่มขึ้น กองทุนกระจายการลงทุนในกลุ่มกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน และหน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เพราะมีกระแสเงินสดสม่ำเสมอ ตราสารหนี้ อัตราผลตอบแทนพันธบัตรของแต่ละประเทศคาดว่าจะอยู่ในช่วงขาขึ้น ขึ้นอยู่กับความสามารถในการฟื้นตัวเศรษฐกิจของแต่ละประเทศ ความเคลื่อนไหวของอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลไทยในระยะถัดไปจะมาจากปัจจัยภายนอกประเทศมากกว่าปัจจัยภายในประเทศ ทำให้อัตราผลตอบแทนมีแนวโน้มปรับขึ้นตามสหรัฐฯ โดยเฉพาะพันธบัตรระยะยาว ทำให้ผลตอบแทนของตราสารหนี้ไม่จูงใจนัก ผู้จัดการกองทุนคาดว่า กนง. จะคงดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 0.5% ตลอดทั้งปี จะเน้นการกระตุ้นเศรษฐกิจด้วยมาตรการอื่นที่ให้ผลเฉพาะจุดมากกว่า เช่น การขยายเวลาพักชำระหนี้ เป็นต้น ตราสารหนี้ภาคเอกชนยังคงน่าสนใจลงทุน โดยผู้จัดการกองทุนเลือกลงทุนโดยพิจารณาจากคุณภาพของผู้ออกตราสารและอัตราผลตอบแทนกับความเสี่ยงที่เหมาะสม ตราสารทุน […]

กองทุนบัวหลวงแนะนำคนไทยเลือก RMF-SSF ที่ใช่แล้วลงทุนเลย  ชี้ยิ่งเริ่มต้นเร็วเท่าไหร่ โอกาสไปถึงความสำเร็จก็มากขึ้นเท่านั้น

กองทุนบัวหลวงแนะนำคนไทยเลือก RMF-SSF ที่ใช่แล้วลงทุนเลย ชี้ยิ่งเริ่มต้นเร็วเท่าไหร่ โอกาสไปถึงความสำเร็จก็มากขึ้นเท่านั้น

กองทุนบัวหลวงสนับสนุนวัยทำงานเลือกกองทุน RMF-SSF ที่ใช่ แล้วลงทุนเลย ชี้ยิ่งเริ่มต้นเร็วเท่าไหร่ โอกาสเข้าใกล้ความสำเร็จ มีความมั่งคั่งเพียงพอสำหรับการใช้ชีวิตที่ยืนยาวก็มากขึ้นเท่านั้น ชู 19 ทางเลือก RMF กับ 4 กองทุน SSF ของกองทุนบัวหลวง ให้เลือกได้ตามสไตล์ที่ต้องการ นายวศิน วัฒนวรกิจกุล กรรมการผู้จัดการ Head of Business Distribution บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด (กองทุนบัวหลวง) เปิดเผยว่า กองทุนบัวหลวงสนับสนุนคนไทย โดยเฉพาะคนที่เริ่มเข้าสู่วัยทำงานและต้องเสียภาษี ให้เลือกลงทุนผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เพื่อเป้าหมายการใช้ชีวิตอย่างสบายหลังวัยเกษียณ รวมทั้งลงทุนเพื่อเป้าหมายในระยะ 10 ปีข้างหน้า กับกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) โดยให้เริ่มลงมือทำเลย ไม่จำเป็นต้องรอเวลา เพราะจะมีโอกาสไปถึงเป้าหมายเกษียณสุขได้ดีกว่า เหมือนการหว่านพืชเพื่อหวังผล ต้องมีเวลาให้พืชเติบโตเพื่อเก็บเกี่ยวผลได้ “ด้วยเทคโนโลยีทางการแพทย์ที่ดีขึ้น ทำให้คนเรามีแนวโน้มมีชีวิตยืนยาวมากขึ้น และสามารถทำกิจกรรมที่สนใจได้มากมายในช่วงวัยเกษียณ ดังนั้น หากเราเตรียมความพร้อมตัวเองตั้งแต่เนิ่นๆ ด้วยการเริ่มต้นลงทุนเพื่อเป้าหมายวัยเกษียณเร็ว […]

เลือกลดหย่อนภาษีกับ 4 กองทุน SSF ของกองทุนบัวหลวง

เลือกลดหย่อนภาษีกับ 4 กองทุน SSF ของกองทุนบัวหลวง

โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา AFPTTM กองทุนบัวหลวง ช่วงปลายปีอย่างนี้   เชื่อว่าหลายคนต้องกำลังวางแผนภาษีกันอยู่แน่ๆ   และอาจจะยังคิดอยู่ว่าจะเลือกลงทุนอะไรดี?   ระหว่างกองทุนรวม SSF กับกองทุนรวม RMF   เนื่องจากวงเงินในการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีของกองทุนทั้ง 2 ประเภท จะถูกนับรวมอยู่ในวงเงินเดียวกันนั่นคือ  ไม่เกิน 500,000 บาท เรียกได้ว่า อยู่ในตะกร้าใบเดียวกัน มิหนำซ้ำ!  ในตะกร้าใบเดียวกันนี้  ยังมีเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและประกันแบบบำนาญอีกด้วย ด้วยวงเงินในการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีที่ค่อนข้างจำกัดนี้  ทำให้นักลงทุนต้องจัดสรรเงินลงทุนระหว่างกองทุนรวม SSF และ RMF ให้ดี สำหรับวัยทำงานส่วนใหญ่มักจัดสรรเงินมาลงทุนในกองทุนรวม SSF มากกว่ากองทุนรวม RMF  เพราะเงื่อนไขในการลงทุนที่ไม่ได้กำหนดให้ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี   ทำให้นักลงทุนวัยทำงานอย่างเราสบายใจมากกว่า นอกจากนี้ ระยะเวลาในการถือครองเพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ก็สั้นกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนรวม RMF  (สั้นกว่าสำหรับผู้ลงทุนที่มีอายุน้อยกว่า 45 ปี) ดังนั้น  กองทุนรวม SSF  จึงนับว่าเป็นทางเลือกที่น่าสนใจในการลงทุนลดหย่อนภาษี โดยปัจจุบันกองทุนรวม SSF มีนโยบายลงทุนให้เลือกหลากหลาย แตกต่างจากกองทุนรวม […]

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) และกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม (B-INCOMESSF)

กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) และกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม (B-INCOMESSF)

Highlight กองทุน B-INCOME มีการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติครั้งที่ 13 เมื่อวันที่ 30 ก.ย. 2563 อัตรา 0.052663 บาทต่อหน่วย  ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติรวม 1.159382 บาทต่อหน่วย (จัดตั้งกองทุน 18 พ.ค. 2560) อัตราผลตอบแทนของตราสารหนี้มีแนวโน้มทรงตัวในระดับต่ำ จากการที่ Fed ให้สัญญาณว่าจะใช้นโยบายดอกเบี้ยต่ำอีกระยะหนึ่ง ตลาดหุ้นทั่วโลกอยู่ในช่วงผันผวน มีปัจจัยสำคัญ 1) การเลือกตั้งสหรัฐฯ 2) นโยบาย FED 3) ความขัดแย้งระหว่างสหรัฐฯ กับจีน 4) การพัฒนาวัคซีน โดยคาดกว่าตลาดหุ้นโลกจะอยู่ในช่วงปรับฐานจนกว่าจะทราบผลการเลือกตั้งสหรัฐฯ ตลาดหุ้นไทยยังมีแรงกดดันจากการที่เศรษฐกิจพึ่งพาการท่องเที่ยวสูง  และการเมืองภายในประเทศ กองทุนจะเน้นลงทุนแบบ Selective ในหุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ พื้นฐานแข็งแกร่ง และมูลค่าน่าสนใจ กลุ่มกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน (IFF)และ หน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ยังน่าสนใจเพราะมีกระแสเงินสดสม่ำเสมอ มีผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตร […]

จำเป็นไหม กับ SSF

จำเป็นไหม กับ SSF

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® จำเป็นไหม กับ SSF?  คำตอบคือ “จำเป็น หรือไม่จำเป็น” ขึ้นอยู่กับแต่ละคน หากใครที่ไม่ต้องการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี ตอบได้เลยว่า “ไม่จำเป็น” ต้องลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการออม  (SSF) แต่ถ้าใครคิดว่า อยากลงทุนด้วยแล้วได้สิทธิลดหย่อนภาษีด้วย SSF เริ่มมีความจำเป็นแล้ว ยิ่งใครที่ไม่รู้ว่าปีหน้าจะได้ลงทุนไหม จะมีรายได้มากพอเสียภาษีไหม แต่ปีนี้มีเงินได้เพื่อเสียภาษีแน่ๆ ปีต่อไปไม่รู้ การเลือกลงทุนในกองทุนรวม SSF ก็จำเป็น หากต้องการลดหย่อนและลงทุน แต่จำเป็นอย่างเดียวยังไม่พอ เพราะต้องถือได้นาน 10 ปีด้วย เลือกลงทุนในกองทุนรวม SSF แบบไหนดี? ง่ายๆ เลย หากใครที่ลงทุนในกองทุนรวม SSF แบบพิเศษไปแล้ว เท่ากับว่ามีการลงทุนในกองทุนหุ้นไทยไปแล้ว ดังนั้น ในส่วนของกองทุน SSF แบบทั่วไป กระจายการลงทุนสักหน่อยจะดีกว่า แต่ถ้าใครที่ยังไม่ได้ลงทุนในกองทุนรวม SSF แบบพิเศษ ก็สามารถเลือกลงทุนได้มากมายเลยว่าอยากได้อะไร ไม่ว่าจะเป็นกองทุนหุ้น กองทุนผสม กองทุนต่างประเทศ มีหลากหลายนโยบายให้เลือกลงทุน […]

ลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายกับ B-INCOMESSF

ลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายกับ B-INCOMESSF

โดย…เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center กองทุนรวมเพื่อการออม หรือ SSF เป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับการเก็บออมเงินไว้ใช้ในวันข้างหน้าที่มีการคาดหมายว่าระบบสวัสดิการต่างๆ ที่มีอยู่จะไม่เพียงพอสำหรับการดูแลประชากรในอนาคต การสนับสนุนให้เกิดการออมด้วยตนเองจึงเป็นทางออกที่สำคัญ โดยรัฐสนับสนุน ให้สิทธิลดหย่อนภาษีสำหรับ SSF สำหรับ กองทุนเปิดบัวหลวงอินคัมเพื่อการออม หรือ B-INCOMESSF เป็นกองทุน SSF ใหม่ ที่มีความลงตัวในการกระจายลงทุนเหมาะสมกับผู้ต้องการลงทุนระยะยาวที่ไม่ต้องการความเสี่ยงที่สูงเกินไปแต่มีโอกาสรับผลตอบแทนดีๆ ในอนาคต ทั้งนี้ B-INCOMESSF กับกองทุนเปิดบัวหลวงอินคัม (B-INCOME) จะว่าไปก็เหมือนกองทุนเดียวกัน เพราะ B-INCOMESSF จะระดมทุนแล้วนำเงินไปลงทุนใน B-INCOME เลย ซึ่งการนำเงินไปลงทุนในกองทุนอีกทีแบบนี้ ผู้ลงทุนไม่ต้องห่วงว่าจะเสียค่าธรรมเนียมซ้ำซ้อน เพราะการลงทุนในกองทุนรวมของบริษัทจัดการเดียวกันเอง มีเกณฑ์ของ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ชัดเจน ไม่ให้คิดค่าธรรมเนียมซ้ำซ้อน เมื่อ B-INCOMESSF ระดมเงินไปลงทุนใน B-INCOME เราจึงขอทบทวนนโยบายการลงทุนของ B-INCOME ให้ผู้ลงทุนรับทราบกันอีกครั้ง โดย […]

ลงทุนระยะยาว เลือกที่ใช่ สไตล์ที่ชอบ กับกองทุนบัวหลวง

ลงทุนระยะยาว เลือกที่ใช่ สไตล์ที่ชอบ กับกองทุนบัวหลวง

  คุณวศิน วัฒนวรกิจกุล กรรมการผู้จัดการ Head of Business Distribution บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด (กองทุนบัวหลวง)   Q : พฤติกรรมการออมและลงทุนของคนไทย ตอนนี้เป็นอย่างไร? A : พฤติกรรมการออมและการลงทุนของคนไทยก็ถือว่าเปลี่ยนแปลงไปเยอะ ปัจจุบันคนไทยสนใจเรื่องการออมและการลงทุนมาก เราสังเกตได้จากจำนวนผู้ลงทุนในกองทุนรวมช่วง 10 ปีที่ผ่านมาเพิ่มขึ้นมาก วันนี้ก็อยู่ในหลายล้านบัญชี แตกต่างจากเมื่อก่อน เวลาเราจะพูดถึงการลงทุน คนจะไม่ค่อยสนใจ หรืออาจจะไม่ได้รับรู้ และช่วงของคนที่ลงทุน อายุก็ขยายตัว เช่น ตอนนี้เด็กๆ อายุ 20 ปีกว่า ก็เริ่มลงทุนแล้วหรือคนที่อายุมากหน่อย 60-70 ปี ก็ลงทุน โดยเฉพาะการลงทุนผ่านกองทุนรวมมีมาก อีกอย่างหนึ่งที่เปลี่ยนแปลงไป ที่เห็นได้ก็คือ วันนี้ผู้ลงทุนสนใจถึงเรื่องการลงทุนเพื่อเป้าหมายของตัวเอง ไม่ว่าจะเป็นเป้าหมายเพื่อเกษียณอายุ เป้าหมายเพื่อมีเงินออมในระยะยาวของตัวเองมากขึ้น สมัยก่อนคนจะเดินเข้ามาถามว่า “กองทุนไหนดี” แต่วันนี้ คนหลายๆ คนจะเข้ามาถามว่า […]