กองทุนผสมบัวหลวง 70/30 เพื่อการออม (BM70SSF) และกองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อการออม (BEQSSF)

กองทุนผสมบัวหลวง 70/30 เพื่อการออม (BM70SSF) และกองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อการออม (BEQSSF)

กองทุนผสมบัวหลวง 70/30 เพื่อการออม (BM70SSF) กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อการออม (BEQSSF) Key Highlight ประจำไตรมาส 3Q 2564 *ข้อมูล ณ วันที่ 14 กรกฎาคม 2564 กำไรบริษัทจดทะเบียนรายไตรมาสน่าจะผ่านจุดสูงสุดไปเมื่อ 1Q 2564 และสำหรับช่วงที่เหลือของปีคาดว่ายังคงมีอุปสรรคทำให้ไม่ฟื้นตัวเร็ว ไตรมาส 1Q64 ที่ผ่านมา บริษัทจดทะเบียนทำกำไรได้ดีมากอยู่ที่ 60 แสนล้านบาท (เป็นการเพิ่มขึ้น 135% YoY หรือ 45% QoQ และสูงกว่าที่ Consensus คาดถึง 38%) อย่าไรก็ตามมีโอกาสสูงที่กำไรตลาดน่าจะผ่านจุดสูงสุดรายไตรมาสไปแล้วรวมถึงหากความเสี่ยง COVID-19 ยังยืดเยื้ออาจกดดันให้นักวิเคราะห์ทยอยปรับประมาณการกำไรลงได้ ด้วยเหตุผลจากทั้ง ฐานกำไรของปีที่แล้วที่สูงขึ้นในช่วงครึ่งปีหลัง โดยในไตรมาส 2 ถึง 4 ของปี 2563 บริษัทจดทะเบียนเคยทำกำไรไว้ที่ 25 […]

กองทุน BM70SSF พร้อมจ่ายเงินปันผลครั้งแรก หน่วยละ 0.14 บาท วันที่ 15 มิ.ย. นี้

กองทุน BM70SSF พร้อมจ่ายเงินปันผลครั้งแรก หน่วยละ 0.14 บาท วันที่ 15 มิ.ย. นี้

รายงานข่าวจาก บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด หรือ กองทุนบัวหลวง เปิดเผยว่า กองทุนผสมบัวหลวง 70/30 เพื่อการออม (BM70SSF) ประกาศจ่ายเงินปันผลครั้งแรก สำหรับผลการดำเนินงานตั้งแต่วันที่ 5 มิถุนายน 2563 ถึงวันที่ 31 พฤษภาคม 2564 ในอัตรา 0.14 บาทต่อหน่วย โดยปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหน่วยลงทุน วันที่ 8 มิถุนายน 2564 และจ่ายเงินปันผลในวันที่ 15 มิถุนายน 2564 นี้ สำหรับกองทุน BM70SSF เป็นกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) มีนโยบายลงทุนในหุ้นไทย 65-70% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ส่วนที่เหลือสามารถลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทางการเงิน เงินฝากและสินทรัพย์ทางเลือกได้ รวมทั้งมีนโยบายจ่ายเงินปันผล เหมาะกับผู้ลงทุนที่พร้อมรับความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นได้ ต้องการผลตอบแทนระหว่างทางการลงทุน และสามารถลงทุนระยะยาวได้ เนื่องจากการลงทุนในกองทุน SSF […]

กองทุนผสมบัวหลวง 70/30 เพื่อการออม (BM70SSF) และ กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อการออม (BEQSSF)

กองทุนผสมบัวหลวง 70/30 เพื่อการออม (BM70SSF) และ กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อการออม (BEQSSF)

กองทุนผสมบัวหลวง 70/30 เพื่อการออม (BM70SSF) กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อการออม (BEQSSF) Key Highlight ประจำไตรมาส 2Q 2564 1.กำไรบริษัทจดทะเบียน SET งวดล่าสุด (1Q2564) เติบโตเด่นจากฐานที่ต่ำ ในปีก่อนหน้า (2563) และดีกว่าที่นักวิเคราะห์ในตลาดคาด กำไรบริษัทจดทะเบียน SET งวด 1Q2564 อยู่ที่ 2.62 แสนล้านบาท เพิ่มขึ้น 130% เทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีก่อน (YoY) และ 45% เทียบกับไตรมาสก่อนหน้า (QoQ) ซึ่งสูงกว่าที่นักวิเคราะห์ในตลาดที่ตั้งเป้าไว้ที่ 2.00 แสนล้านบาท โดยกำไรส่วนใหญ่มาจากหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในกลุ่ม Commodity เช่น กลุ่มพลังงาน กลุ่มปิโตรเคมี กลุ่มวัสดุก่อสร้าง กลุ่มเกษตร เป็นต้น ขณะที่หุ้นกลุ่มธนาคารพาณิชย์ (8 แห่งแรก ที่ประกาศงบ) มีกำไร […]

สร้างความมั่นคงทางการเงินกับกองทุนบัวหลวง ผู้นำบริหารกองทุนประหยัดภาษี

สร้างความมั่นคงทางการเงินกับกองทุนบัวหลวง ผู้นำบริหารกองทุนประหยัดภาษี

โดย…จารุพันธ์ จิระรัชนิรมย์ “ทำให้ครอบครัวไทย มีความมั่นคงทางการเงิน” เป็นพันธกิจสำคัญที่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด หรือ กองทุนบัวหลวง มุ่งมั่นดำเนินการมาโดยตลอด จะเห็นได้จากการออกผลิตภัณฑ์ที่พร้อมให้ความสำคัญกับการออมและการลงทุนในระยะยาว เพื่อสนับสนุนให้คนไทยตระหนักถึงการลงทุนในระยะยาว อันเป็นหนทางหนึ่งที่นำไปสู่ความมั่นคงทางการเงิน ขณะเดียวกันอีกแนวทางที่เราทำควบคู่กันไปอย่างไม่หยุดหย่อน คือ การมอบหมายให้ทีม BF Knowledge Center ของกองทุนบัวหลวง ผลิตเนื้อหา ทั้งในรูปแบบบทความ คลิปวิดีโอ พอดคาสต์ รวมไปถึงการจัดกิจกรรมอบรมและการให้ความรู้ผ่านรายการต่างๆ เพื่อให้ความรู้ด้านวางแผนทางการเงินให้ลูกค้าและนักลงทุนทั่วไป ทั้งนี้ มีตัวเลขที่น่าสนใจที่อยากจะหยิบยกมานำเสนอ ได้แก่ ตัวเลขทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของกองทุนรวมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนระยะยาว ที่มาพร้อมกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี จากข้อมูลของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน (AIMC) ล่าสุดเมื่อวันที่ 30 เม.ย. 2564 กองทุนบัวหลวง บริหารเงินลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์การลงทุนระยะยาว ที่มาพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษีมากถึง 197,016.91 ล้านบาท จากภาพรวมทั้งอุตสาหกรรมกองทุนเหล่านี้มีทรัพย์สินสุทธิรวมกัน 744,961.98 ล้านบาท กองทุนบัวหลวงนับเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมจัดการกองทุนรวมด้านการบริหารเงินลงทุนระยะยาว ที่มีเงื่อนไขสิทธิประโยชน์ทางภาษี […]

LTF ครบกำหนดแล้ว ลงทุนอะไรต่อดี?

LTF ครบกำหนดแล้ว ลงทุนอะไรต่อดี?

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® หลายคนคุ้นเคยกันดีกับการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นไทย ที่ช่วยให้เราเก็บเงินได้ ประหยัดภาษี แถมยังช่วยให้มีโอกาสได้กำไรกันอีก และอาจเป็นจุดเริ่มต้นของใครหลายๆ คนที่ไม่เคยลงทุนในกองทุนรวมมาก่อน เรียกว่าประสบการณ์การลงทุนในกองทุนรวมครั้งแรก ก็คือการได้ลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) นั่นเอง มาในปี 2021 นี้ เริ่มมีคำถามถามกันเข้ามาว่า แล้วที่เคยลงทุนในกองทุนรวม LTF ต้องทำยังไงต่อ ต้องบอกแบบนี้ค่ะ สำหรับใครที่ลงทุนในกองทุนรวม LTF ตั้งแต่ปี 2016 (พ.ศ. 2559) – 2019 (พ.ศ. 2562) จะยังไม่สามารถขายคืนได้ในปี 2021 นี้ เพราะต้องถือ 7 ปีปฏิทิน จะสามารถขายคืนได้เร็วสุดคือปี 2022 (พ.ศ. 2565) สำหรับคนที่ลงทุนในปี 2016 ดังนั้น จึงไม่ต้องกังวลกันไป กลุ่มนี้ต้องถือต่อไปค่ะ ส่วนใครที่มีการลงทุนในกองทุนรวม LTF ก่อนปี […]

ระหว่าง RMF กับ SSF เลือกกองไหนดี

ระหว่าง RMF กับ SSF เลือกกองไหนดี

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® โค้งสุดท้ายปลายปี 63 มาถึงอีกแล้ววววว เร็วเหมือนโกหก ใครที่ยังเสียภาษีปีนี้อยู่บอกเลยว่าโชคดีมากๆ สงสัยกันแล้วใช่มั้ยคะ ว่าโชคดียังไง …ก็โชคดีที่เรามีตัวเลือกลงทุน 2 ประเภทกองทุนด้วยกันค่ะ งานนี้ใครกำลังสับสนว่าจะเลือกแบบไหนกันดี มีข้อแนะนำดังนี้ค่ะ ถ้าเราเลือกกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF)   ต้องอายุยังน้อย เพราะกองทุนรวม SSF ลงทุนแล้วต้องถือยาว 10 ปีเต็ม ดังนั้น จึงเหมาะกับคนที่อายุน้อยมากกว่า อย่างเช่น อายุ 30 ปี ลงทุนแล้วถือครอง 10 ปีเต็ม ก็สามารถขายคืนได้เมื่ออายุครบ 40 ปีส่วนคนที่อายุมากตั้งแต่ 45 ปีขึ้นไป การเลือกลงทุนในกองทุนรวม RMF จะได้ประโยชน์มากกว่าในเรื่องระยะเวลาครบกำหนด ต้องยังไม่เคยลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษี ปีนี้เป็นปีแรกที่อยากลงทุนในกองทุนรวมลดหย่อนภาษี ก็สามารถเลือกลงทุนในกองทุนรวม SSF ได้ เพราะไม่มีเงื่อนไขว่าต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี ต้องรู้สึกกังวลเรื่องรายได้ในอนาคต (ไม่ผูกพัน) เพราะไม่รู้ว่าปีหน้าและปีต่อๆ ไปจะมีรายได้เพื่อเสียภาษีมั้ย แต่ปีนี้มีแน่ๆ […]

เลือกลดหย่อนภาษีกับ 4 กองทุน SSF ของกองทุนบัวหลวง

เลือกลดหย่อนภาษีกับ 4 กองทุน SSF ของกองทุนบัวหลวง

โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา AFPTTM กองทุนบัวหลวง ช่วงปลายปีอย่างนี้   เชื่อว่าหลายคนต้องกำลังวางแผนภาษีกันอยู่แน่ๆ   และอาจจะยังคิดอยู่ว่าจะเลือกลงทุนอะไรดี?   ระหว่างกองทุนรวม SSF กับกองทุนรวม RMF   เนื่องจากวงเงินในการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีของกองทุนทั้ง 2 ประเภท จะถูกนับรวมอยู่ในวงเงินเดียวกันนั่นคือ  ไม่เกิน 500,000 บาท เรียกได้ว่า อยู่ในตะกร้าใบเดียวกัน มิหนำซ้ำ!  ในตะกร้าใบเดียวกันนี้  ยังมีเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและประกันแบบบำนาญอีกด้วย ด้วยวงเงินในการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีที่ค่อนข้างจำกัดนี้  ทำให้นักลงทุนต้องจัดสรรเงินลงทุนระหว่างกองทุนรวม SSF และ RMF ให้ดี สำหรับวัยทำงานส่วนใหญ่มักจัดสรรเงินมาลงทุนในกองทุนรวม SSF มากกว่ากองทุนรวม RMF  เพราะเงื่อนไขในการลงทุนที่ไม่ได้กำหนดให้ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี   ทำให้นักลงทุนวัยทำงานอย่างเราสบายใจมากกว่า นอกจากนี้ ระยะเวลาในการถือครองเพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ก็สั้นกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนรวม RMF  (สั้นกว่าสำหรับผู้ลงทุนที่มีอายุน้อยกว่า 45 ปี) ดังนั้น  กองทุนรวม SSF  จึงนับว่าเป็นทางเลือกที่น่าสนใจในการลงทุนลดหย่อนภาษี โดยปัจจุบันกองทุนรวม SSF มีนโยบายลงทุนให้เลือกหลากหลาย แตกต่างจากกองทุนรวม […]

กองทุนบัวหลวงยืนหนึ่งผู้นำกองทุนประหยัดภาษีที่นักลงทุนไว้ใจ ชูจุดเด่นทางเลือกหลากหลาย เพิ่มโอกาสกระจายการลงทุนสู่ต่างประเทศกับ RMF-SSF

กองทุนบัวหลวงยืนหนึ่งผู้นำกองทุนประหยัดภาษีที่นักลงทุนไว้ใจ ชูจุดเด่นทางเลือกหลากหลาย เพิ่มโอกาสกระจายการลงทุนสู่ต่างประเทศกับ RMF-SSF

กองทุนบัวหลวงประกาศความเป็นผู้นำกองทุนประหยัดภาษีที่นักลงทุนไว้วางใจเลือกให้ดูแลเงินลงทุนระยะยาว พร้อมเสริมความมั่นใจให้นักลงทุนยืนหยัดลงทุนผ่านกองทุน RMF อย่างต่อเนื่องแม้เผชิญกับความผันผวน เพื่อการเกษียณสุข แนะนำกระจายการลงทุนหาโอกาสจากธุรกิจในต่างแดนที่สอดคล้องกับเทรนด์โลก ทั้ง B-INNOTECHRMF BCARERMF B-CHINAARMF และ B-FUTURESSF นายวศิน วัฒนวรกิจกุล กรรมการผู้จัดการ Head of Business Distribution บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด (กองทุนบัวหลวง) เปิดเผยว่า กองทุนบัวหลวงสนับสนุนให้นักลงทุนเดินหน้าลงทุนอย่างต่อเนื่องผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เพื่อเป้าหมายการใช้ชีวิตในวัยเกษียณอย่างสุขสบาย รวมทั้งลงทุนเพื่อเป้าหมายในระยะ 10 ปีข้างหน้า ผ่านกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) โดยที่ผ่านมา กองทุนบัวหลวง ได้รับความไว้วางใจให้ทำหน้าที่ดูแลเงินลงทุนระยะยาวมากที่สุดในอุตสาหกรรม และพร้อมทำหน้าที่ “มิตรแท้ตลอดเส้นทางลงทุน” รักษาความไว้วางใจนี้ต่อไป “ตลอดเส้นทางการลงทุนนั้น อาจจะต้องเจอความผันผวนบ้างเป็นเรื่องธรรมดา ซึ่งเราจะผ่านสถานการณ์เช่นนี้ไปได้ ถ้าเรามองตรงไปยังเป้าหมายการลงทุน แล้วยืนหยัดลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ด้วยระยะเวลาที่ยาวเพียงพอ และรู้จักจัดสรรเงินลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย เช่น แทนที่จะลงทุนแต่ในประเทศอย่างเดียว ถ้ามีความสามารถรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้สูงขึ้นอีกนิด ก็อาจเริ่มลองจัดสรรเงินบางส่วนลงทุนในต่างประเทศบ้าง เพื่อเพิ่มโอกาสลงทุนกับธุรกิจที่สอดคล้องกับแนวโน้มโลก […]

RMF-SSF จะ Gen ไหนก็ลงทุนได้ ประหยัดภาษี ช่วยลดภาระในอนาคต

RMF-SSF จะ Gen ไหนก็ลงทุนได้ ประหยัดภาษี ช่วยลดภาระในอนาคต

กองทุนรวมประหยัดภาษีอย่างกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)  และกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) มีความน่าสนใจอย่างไร แล้วเจนไหนบ้างที่ควรเริ่มต้นลงทุนในกองทุนประเภทนี้ วันนี้ คุณนุสรณ์ เนตรนวลศรี ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ทีม Business Distribution และคุณศุภสิทธิ์ สิทธิเสาวภาคย์ เจ้าหน้าที่ ทีม Business Distribution มีคำตอบดีๆ มาให้ ถาม : กองทุน SSF-RMF สามารถเป็นเครื่องมือประหยัดภาษีได้ แต่มีความแตกต่างจากเครื่องมือลดหย่อนภาษีประเภทอื่นอย่างไรบ้าง ตอบ : หากเป็นค่าลดหย่อนจะเป็นสิทธิที่เราเลือกใช้สิทธินี้หรือไม่ใช้ก็ได้ เช่น ชิมชอปใช้ จะใช้สิทธินี้หรือไม่ใช้สิทธินี้ก็ได้ แต่ถ้าเป็นกองทุนรวมเพื่อประหยัดภาษี มีเรื่องการลดภาระในอนาคตได้ด้วย หลายคนหลงลืมไป คิดว่าจะซื้อปีนี้เพื่อลดหย่อนปีนี้เท่านั้น แต่ไม่ได้คิดว่าระยะยาวแล้ว เงินที่เราลงทุนมาประหยัดภาษี ยังต่อเนื่องและงอกเงยอีกเมื่อครบ 10 ปี หรือครบอายุ 55 ปีแล้ว สำหรับกองทุนรวมเพื่อประหยัดภาษี เริ่มมีตั้งแต่ปี 2545 โดยเริ่มแรกเรามีกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ก่อน […]

วัยทำงานกับการวางแผนภาษี

วัยทำงานกับการวางแผนภาษี

โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา AFPTTM กองทุนบัวหลวง ช่วงไตรมาสสุดท้ายของทุกปี คือ ช่วงเวลาของการวางแผนภาษี โดยวัยทำงานที่มีรายรับรวมกันทั้งปีได้ 319,001 บาท เฉลี่ยต่อเดือน  26,584 บาท ก็ต้องเริ่มใส่ใจเรื่องการวางแผนภาษีกันได้แล้ว โดยสิ่งสำคัญอันดับแรกที่ต้องรู้ก็คือ  ความหมายของคำว่า “เงินได้พึงประเมิน” และ “เงินได้สุทธิ” “เงินได้พึงประเมิน” คือ รายได้ทั้งหมดของเราที่ได้รับมาตลอดในปีนี้ ไม่ว่าจะเป็นเงินเดือนคอมมิชชั่น โอที โบนัส โดยเป็นรายได้ก่อนหักค่าใช้จ่ายและค่าลดหย่อนต่างๆ ตามที่สรรพากรกำหนด เช่น ค่าใช้จ่ายและค่าลดหย่อนส่วนตัว เงินประกันสังคม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ฯลฯ ส่วนรายได้ที่เหลือหลังจากหักค่าใช้จ่ายและค่าลดหย่อนต่างๆ  จะเรียกว่า “เงินได้สุทธิ”  ซึ่งเราจะนำเงินได้สุทธินี้มาคำนวณภาษีตามอัตราขั้นบันได การคิดคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา จะมีรายการหักค่าใช้จ่าย และรายการหักค่าลดหย่อน โดยความแตกต่างของทั้ง  2  รายการนี้คือ  รายการหักค่าใช้จ่ายจะเป็นสิทธิตามหมวดของรายได้ เช่น พนักงานประจำมีรายได้ตามมาตรา 40(1)  หักค่าใช้จ่ายเหมา 50% ของรายได้ทั้งปีแต่ไม่เกิน 100,000 […]