การขอรับเอกสาร RMF SSF และ LTF เพื่อประกอบการยื่นภาษี

การขอรับเอกสาร RMF SSF และ LTF เพื่อประกอบการยื่นภาษี

สะดวก และ รวดเร็ว  การขอรับเอกสาร RMF SSF และ LTF เพื่อประกอบการยื่นภาษี เริ่ม!! 18 มกราคม 65 นี้

สูตรผสม PVD+RMF ลงทุนแบบไหนให้เหมาะกับคุณ

สูตรผสม PVD+RMF ลงทุนแบบไหนให้เหมาะกับคุณ

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® ทุกทีเคยได้ยินกันว่า จะลงทุนใน กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) + กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) ยังไง ไม่ให้เกินสิทธิ์บ้าง หรือจะต้องลงทุนยังไงสัดส่วนเท่าไหร่ให้เหมาะสมบ้าง คราวนี้ สำหรับใครที่มีเงินสะสมในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) กับบริษัทที่ตัวเองทำงานอยู่ และต้องการลงทุนใน RMF  ด้วย จะลงทุนเท่าไหร่ยังไงให้เหมาะสม มีเทคนิคแนะนำค่ะ 1.อยากสะสมเงินไว้ใช้หลังเกษียณมากๆ แนะนำให้สะสมเงินเข้ากองทุน PVD เต็มสิทธิ์ 15% แม้ว่าบริษัทจะสมทบให้น้อยกว่าก็ตาม และลงทุนในกองทุน RMF ให้เต็มสิทธิ์ 30% โดยการลงทุนทั้ง 2 ประเภท รวมกันแล้วสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 500,000 บาท ที่แนะนำให้ลงทุนเต็มสิทธิ์ ก็เพื่อให้มีเงินเก็บไว้ใช้หลังเกษียณมากๆ หน่อย แต่อย่าลืมว่าถ้ามีเวลาลงทุนนานเป็น 10-20 ปี แนะนำให้เลือกนโยบายลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงมากหน่อย อย่างเช่น นโยบายลงทุนในหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ อาจมีลงทุนบ้างเป็นส่วนน้อย […]

อายุ 45+ แล้วควรซื้อ SSF อยู่มั้ย

อายุ 45+ แล้วควรซื้อ SSF อยู่มั้ย

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® เลข 45 เป็นตัวเลขสำคัญในการชี้ชะตาการลงทุนในกองทุนรวม RMF และ SSF ถ้าใครที่อายุน้อยกว่า 45 การลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีในกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) จะทำให้เรามีระยะเวลาในการลงทุนที่สั้นกว่าการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ส่วนใครที่อายุเกินกว่า 45 แล้ว แต่ยังสับสนอยู่ว่าจะเลือกลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีกองทุนไหนดีระหว่างกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) กับ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ที่จะช่วยให้มีเงินใช้จ่ายได้เร็วขึ้น มาดูตารางด้านล่างนี้ค่ะ อายุ 45 เกษียณ 55 ปี หากปีแรกที่เริ่มลงทุน อายุ 45 ปี สามารถลงทุนได้ทั้ง SSF และ RMF ซึ่งถ้าเราเกษียณจากที่ทำงานอายุ 55 ปี สามารถลงทุนได้ทั้ง 2 ประเภท โดยการลงทุนในกองทุนรวม SSF สามารถลงทุนได้เพียงครั้งเดียว และอายุครบ 55 ปี ก็ขายคืนได้ (ถือ 10 […]

3 ธีมลงทุนเด่น อนาคตไกล ที่เราควรมีไว้ในพอร์ต

3 ธีมลงทุนเด่น อนาคตไกล ที่เราควรมีไว้ในพอร์ต

การประหยัดค่าใช้จ่ายที่วางแผนได้ง่ายที่สุด คือ “การลดหย่อนภาษี” หลายคนเลือกซื้อกองทุนประหยัดภาษี เพราะได้ความคุ้มค่า 2 ต่อ คือจะได้ผลตอบแทนจากการลงทุนด้วยอีกทางหนึ่ง ใครที่ยังไม่ได้ซื้อ หรือซื้อแล้วแต่ยังไม่เต็มสิทธิ์ วันนี้เราขอแนะนำธีมการลงทุนที่น่าสนใจ ด้วยเทรนด์แห่งโลกอนาคต เหมาะอย่างยิ่งกับการลงทุนระยะยาว ผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) อ่านข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่นี่!!

อายุ 45 ปี+ ลงทุน SSF / RMF อย่างไรดี ?

อายุ 45 ปี+ ลงทุน SSF / RMF อย่างไรดี ?

หลายคนที่ตอนนี้อายุ 45 ปีขึ้นไป อาจสงสัยว่า เราควรเริ่มซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีรูปแบบไหนดีระหว่าง กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) หรือ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เนื่องจากทั้งสองกองทุนนั้นมีนโยบายและเงื่อนไขการลงทุนที่แตกต่างกันไป ที่บอกแบบนี้เพราะพอเราอายุเลย 45 ปี หมายความว่าอีก 10-15 ปี ก็เตรียมตัวเกษียณอย่างเป็นทางการแล้ว และก็เป็นช่วงที่ต้องวางแผนลงทุนในกองทุนประหยัดภาษี อย่าง SSF และ RMF กันให้รอบคอบที่สุด ข้อมูลเพิ่มเติม!!

ชี้เป้า  3 Theme กองทุนเด่นปลายปี สายประหยัดภาษี

ชี้เป้า 3 Theme กองทุนเด่นปลายปี สายประหยัดภาษี

รู้หรือไม่ ? ในปี 2564 หากเรามีรายได้พึงประเมินตั้งแต่ 316,225 บาทต่อปีขึ้นไปเราจะต้องเสียภาษี โดยตัวเลขนี้คำนวณจากการหักค่าใช้จ่าย 50% ไม่เกิน 100,000 บาท ค่าลดหย่อนส่วนตัว 60,000 บาท หักเงินสมทบกองทุนประกันสังคม 6,225 บาท (เฉพาะปีภาษี 2564) และเงินได้สุทธิ 150,000 บาทแรก ได้รับการยกเว้น ถ้าเราเข้าเกณฑ์ที่ต้องเสียภาษี แล้วเรายังไม่ได้เริ่มลงทุนกองทุนประหยัดภาษีเลย หรือลงทุนไปแล้วแต่ยังเหลือพื้นที่ให้ใช้สิทธิ์อีกมาก ก็ไม่จำเป็นต้องกังวลอีกต่อไป.. เพราะกองทุนบัวหลวงนั้นขึ้นชื่อว่าเป็น Tax Saving House หรือ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมที่ให้ความสำคัญกับการลงทุนเพื่อเตรียมเงินไว้ใช้ยามเกษียณและการลงทุนระยะยาว ต้องบอกว่า ปลายปีนี้กองทุนบัวหลวงได้เตรียมกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) ที่ได้ทั้งประหยัดภาษี ได้ทั้งการเติบโตไปพร้อม ๆ กัน ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่นี่!!

ลงทุนตามเทรนด์โลกไปกับ B-USALPHARMF

ลงทุนตามเทรนด์โลกไปกับ B-USALPHARMF

โดย…พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM ปัจจุบันคนรุ่นใหม่ให้ความสำคัญกับการวางแผนเกษียณกันมากขึ้น    โดยกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF : Retirement Mutual Fund)   เป็นเครื่องมือหนึ่งที่ช่วยสร้างวินัยในการลงทุนให้กับเรา ซึ่งวินัยที่ว่านี้  เกิดจากเงื่อนไขในการลงทุนและการถือครองหน่วยลงทุน เพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีของ RMF  ที่อาจทำให้เรารู้สึกว่ายุ่งยากอยู่สักหน่อย แต่ในระยะยาวเชื่อเถอะว่า การลงทุนอย่างมีวินัยจะช่วยให้เงินลงทุนของเรามีโอกาสเติบโตได้อย่างต่อเนื่อง และถ้าหากเริ่มต้นลงทุนตั้งแต่อายุยังน้อย ก็เท่ากับว่า เรายังมีระยะเวลาลงทุนอีกนาน  จึงทำให้ไม่ต้องลงทุนด้วยเงินก้อนใหญ่ๆ  ณ  วันที่ใกล้จะเกษียณอีกด้วย      อย่างไรก็ตาม กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)  ที่เสนอขายอยู่ในท้องตลาดนั้นมีนโยบายลงทุนให้เลือกหลากหลาย เพื่อที่ผู้ลงทุนจะสามารถนำมาจัดสัดส่วนพอร์ตการลงทุนสำหรับแผนเกษียณของตัวเองได้อย่างเหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และเหมาะสมกับระยะเวลาในการลงทุนที่สั้น-ยาว ไม่เท่ากันของแต่ละคนด้วย ซึ่งสำหรับคนรุ่นใหม่ที่สนใจลงทุนในกองทุนรวม RMF  ตั้งแต่อายุยังน้อย สามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงอย่างหุ้น  ไม่ว่าจะหุ้นไทยหรือหุ้นต่างประเทศได้ในสัดส่วนที่มากขึ้นหน่อย   เนื่องจากอายุยังน้อยและมีระยะเวลาลงทุนอีกนานกว่าจะเกษียณ โดยกองทุนรวมที่แนะนำ  ควรมีนโยบายลงทุนที่มีเทรนด์การเติบโตไปพร้อมกับโลกในระยะยาว ซึ่งปัจจุบันโลกของเรากำลังขับเคลื่อนด้วยเทรนด์ของเทคโนโลยีและนวัตกรรม โดยได้รับแรงส่งหรือปัจจัยสนับสนุนจากสถานการณ์โควิด-19 ส่งผลให้กลุ่มผู้บริโภคในทุกช่วงวัย (รวมถึงตัวเราเองด้วย) ต้องใช้ชีวิตส่วนใหญ่อยู่ในบ้าน เรียกได้ว่า ถูกผลักให้เข้ามาเรียนรู้และใช้เทคโนโลยีกันอย่างจำเป็น ทั้งในการทำงานและการใช้ชีวิตประจำวัน รวมถึงในส่วนของผู้ผลิตเอง ก็ได้ปรับตัวเข้าสู่ช่องทางหรือแพลตฟอร์มดิจิตัลมากขึ้น  เพื่อเป็นการตอบโจทย์ผู้บริโภค […]

สรุป เรื่องสำคัญที่ต้องรู้ ก่อนเลือกลงทุน RMF และ SSF

สรุป เรื่องสำคัญที่ต้องรู้ ก่อนเลือกลงทุน RMF และ SSF

ปลายปีแบบนี้ ถือเป็นโค้งสุดท้ายสำหรับการลงทุนเพื่อสิทธิในการลดหย่อนภาษีของปี 2564  สำหรับใครที่กำลังเล็งลงทุนในกองทุนรวมประหยัดภาษีอย่าง RMF และ SSF เอาไว้ในช่วงนี้ ก็ถือเป็นโอกาสที่ดี ที่จะมาทบทวนกันว่ากองทุนรวมทั้ง 2 รูปแบบนี้ แบบไหนที่ตอบโจทย์เรามากกว่ากัน วันนี้กองทุนบัวหลวงเราสรุปมาให้ชัด ๆ ว่าเรื่องสำคัญที่ต้องรู้ ก่อนเลือกลงทุนใน RMF และ SSF มีอะไรบ้าง ? ดูข้อมูลเพิ่มเติม!!  

ต้องมีรายได้เท่าไหร่ ถึงเริ่มลงทุน RMF

ต้องมีรายได้เท่าไหร่ ถึงเริ่มลงทุน RMF

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® ถ้าอยากลดหย่อนภาษี อยากมีเงินเหลือเก็บไว้ใช้หลังเกษียณ เชื่อว่าคำตอบที่หลายๆ คนคิดถึงก็คือกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) แต่ไม่ใช่ว่ากองทุนรวม RMF จะเหมาะกับทุกคน นั่นเป็นเพราะว่า กองทุนรวม RMF เหมาะกับคนที่ต้องการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี ดังนั้น หากใครที่ยังไม่เสียภาษี แนะนำให้ลงทุนในกองทุนเปิดทั่วไปจะดีกว่า ส่วนใครที่ยังไม่มั่นใจเพราะเพิ่งเริ่มทำงาน ไม่รู้ว่าปีนี้จะต้องเสียภาษีมั้ย มีวิธีคำนวณง่ายๆ สำหรับปีภาษี 2564 ดังนี้ เงินเดือน 12 เดือน + รายได้อื่นๆ + โบนัส  <= 316,225 บาท ไม่ต้องเสียภาษี เงินเดือน 12 เดือน + รายได้อื่นๆ + โบนัส  > 316,225 บาท เริ่มเสียภาษีแล้วค่ะ      วิธีการคำนวณคือ […]

กองทุนบัวหลวงกางแผนไตรมาสสุดท้ายออก RMF-SSF ไม่ต่ำกว่า 5 กองทุน ขน Theme เด่น อนาคตไกล เสิร์ฟนักลงทุนที่ต้องการซื้อกองทุนช่วง IPO

กองทุนบัวหลวงกางแผนไตรมาสสุดท้ายออก RMF-SSF ไม่ต่ำกว่า 5 กองทุน ขน Theme เด่น อนาคตไกล เสิร์ฟนักลงทุนที่ต้องการซื้อกองทุนช่วง IPO

นายวศิน วัฒนวรกิจกุล กรรมการผู้จัดการ Head of Business Distribution บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด (กองทุนบัวหลวง) เปิดเผยว่า ในช่วงไตรมาสสุดท้ายของปี (ตุลาคม-ธันวาคม 2564) กองทุนบัวหลวงเตรียมเสนอขายหน่วยลงทุนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO) สำหรับกลุ่มกองทุนรวมประหยัดภาษี ทั้งกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) ไม่ต่ำกว่า 5 กองทุน เพื่อรองรับความต้องการของผู้ลงทุนที่ชื่นชอบและสนใจลงทุนกับ Thematic Fund ที่จะเติบโตต่อเนื่องในระยะยาว ตั้งแต่ในช่วงเริ่มต้น รวมถึงกองทุนที่เน้นลงทุนในประเทศที่มีแนวโน้มการเติบโต สำหรับ 5 กองทุนนี้ ได้แก่ กองทุนที่เน้นการลงทุนแบบยั่งยืน การลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ และการลงทุนในตลาดหุ้นเวียดนาม ซึ่งการนำมาเสนอในรูปแบบของ RMF และ SSF เนื่องจากกองทุนบัวหลวงมองว่า มีโอกาสเติบโต และสอดคล้องกับรูปแบบการลงทุนของ RMF และ SSF ซึ่งเป็นการทยอยลงทุนในระยะยาว รวมทั้งผู้ลงทุนต่างให้ความสนใจเป็นอย่างมากอีกด้วย […]