BBLAM Weekly Investment Insights 23 – 27 พฤษภาคม 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 23 – 27 พฤษภาคม 2022

INVESTMENT STRATEGY ภาวะตลาดหมีนั้นมี 3 แบบ ซึ่งแบบที่เกิดในตอนนี้ เข้าข่ายภาวะตลาดหมีที่อาจใช้เวลานานในการฟื้นตัว การลงทุนในกองทุนหุ้น ยังทำได้ แต่ไม่จำเป็นต้องรีบร้อนลงทุนในคราวเดียว แนะนำให้ใช้วิธี DCA โดยเน้นไปที่กองทุนที่สามารถปรับตัวตามเงินเฟ้อได้ เราได้นำเสนอกับนักลงทุนใน BBLAM Weekly Investment Insights ประจำวันที่ 17 – 20 พฤษภาคม 2022 ไปแล้วว่า ตอนนี้ตลาดหุ้นหลายตลาดทั่วโลกเข้าสู่ภาวะตลาดหมีแล้ว ในครั้งนี้ทีม Investment Strategist จาก BBLAM จะมาแนะนำกลยุทธ์การลงทุนสำหรับนักลงทุนแต่ละกลุ่มกัน เท้าความถึงคำนิยามของตลาดหมี คือ ดัชนีที่ปรับตัวลงมาจากจุดสูงสุดเกิน 20% ซึ่งสภาวะตลาดปัจจุบัน ตลาดที่เข้าสู่ตลาดหมีแล้ว คือ ตลาด Nasdaq ตลาด Hang Seng (HSI Index) ตลาด China A-shares (CSI300) […]

อยากลดหย่อนภาษีแค่ปีเดียวต้องทำยังไง

อยากลดหย่อนภาษีแค่ปีเดียวต้องทำยังไง

โดย…อรพรรณ บัวประชุม CFP® หมดไปกับ 1 ไตรมาส สำหรับใครที่อยากลดหย่อนภาษีปี 2565 แต่ไม่รู้จะเอายังไงกับชีวิตดี จะลงทุนต่อเนื่องก็ยังไม่รู้อนาคต มีแต่ความไม่แน่นอน แต่ที่แน่ๆ ปีนี้มีรายได้ อยากลงทุนให้เงินงอกเงย แถมประหยัดภาษีได้ด้วย มีวิธีง่ายๆ แนะนำค่ะ สำหรับการลงทุนและลดหย่อนภาษีได้ด้วย ปัจจุบันก็จะมี 2 แบบ คือ แบบแรกลงทุนผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ หรือ RMF ซึ่งจะต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี หรืออย่างน้อยก็ปีเว้นปี โดยต้องลงทุน 5 ปีขึ้นไป และขายคืนได้ตอนอายุ 55 ปีบริบูรณ์แล้ว ส่วนอีกแบบคือกองทุนรวมเพื่อการออม หรือ SSF ที่ไม่ได้มีเงื่อนไขว่าต้องลงทุนทุกปี แต่มีเงื่อนไขว่าแต่ละครั้งที่ลงทุน ต้องลงทุนได้อย่างน้อย 10 ปี เวลาขายคืนก็จะนับเป็นรายก้อนไป ซึ่งถ้าดูแล้วรายได้ไม่แน่นอนเท่าไหร่ การลงทุนใน SSF ก็จะเหมาะมากกว่า โดยส่วนตัวมองว่ากองทุนรวมเพื่อการออมหรือ SSF นั้น เหมาะกับคนที่มีเป้าหมายใช้เงินในอนาคต […]

BBLAM Weekly Investment Insights 25 – 29 เมษายน 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 25 – 29 เมษายน 2022

INVESTMENT STRATEGY Stagflation ถึงแม้ยังไม่เกิด แต่ High Inflation มาแล้ว ลองเช็คพอร์ตกันดูว่า มีหุ้นพร้อมรับมือกันหรือยัง คุณมทินา วัชรวราทร CFA® Head of Investment Strategy จาก BBLAM พูดถึงโอกาสเกิด Stagflation ว่าเป็นเรื่องนึงที่มีการถกเถียงกันมากว่าอเมริกาหรือเอเชียจะเกิดขึ้นหรือเปล่า เรามาดูในอเมริกาปี 1970 ที่มีการเกิด Stagflation ก็จะมีการว่างงานเป็นดับเบิ้ลดิจิท ต่อมาก็ตัวเลขเงินเฟ้อขึ้นเป็นสองหลัก ซึ่งผลทำให้เกิดการว่างงานขณะที่ข้าวของก็แพงซึ่งก็เป็นสถานการณ์ที่ยากลำบาก ณ สถานการณ์ตอนนี้ดูแล้วก็ยังไม่เกิดเหตุการณ์แบบนั้นขึ้น แต่ถ้าเรากังวลใจ วันนี้ก็จะมาชวนดูกันว่า จัดพอร์ตลงทุนแบบไหนเพื่อรับมือดี จากรูปข้างบนเป็นการนำข้อมูลจากช่วงปี 1970 มาดูว่าถ้าในช่วงนั้นมีการลงทุนในสินทรัพย์ลงทุนต่าง ๆ จะเป็นยังไงกันบ้าง โดยเริ่มจากเส้นดำด้านล่างสุดจะเป็นพอร์ตคล้าย ๆ 60:40 ก็จะมีทั้งดัชนี S&P และพันธบัตรรัฐบาล 10 ปี ผลตอบแทนก็จะได้ตามเส้นดำนี้ สำหรับเส้นบนบนขึ้นไป ก็คือลองเพิ่มลงทุนในสินทรัพย์อื่น […]

แก้ปัญหาความกังวลจากภาวะตลาดด้วยหลักการลงทุนพื้นฐาน

แก้ปัญหาความกังวลจากภาวะตลาดด้วยหลักการลงทุนพื้นฐาน

สรุปความ เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® ปี 2022 นี้เปิดปีมาด้วยความยากของการลงทุน ไตรมาสแรกเต็มไปด้วยความผันผวน ทั้งกรณีของเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นของสหรัฐฯ และในหลายๆ ประเทศทั่วโลก ซึ่งก็เป็นสิ่งที่ต่อเนื่องมาจากปี 2021 ขณะที่ความกังวลเรื่องอัตราดอกเบี้ยและอัตราเงินเฟ้อยังไม่จบ ก็เกิดกรณีสงครามรัสเซีย-ยูเครน ที่ทำให้เกิดความไม่แน่นอนสูง โดยเฉพาะในภูมิภาคยุโรป และส่งผลต่อราคาน้ำมัน ซึ่งมีผลกระทบต่อไปยังเศรษฐกิจทั่วโลกด้วย เหล่านี้คือความไม่แน่นอน และเป็นสิ่งที่ทำให้นักลงทุนจำนวนมากชะลอการลงทุน รวมทั้งไม่แน่ใจกับเรื่องการลงทุน หลายคนที่เคยลงทุนมาก่อนหน้านี้แล้วเข้าซื้อหุ้นหรือกองทุนในราคาที่สูง ก็เกิดความไม่สบายใจ จะยอมตัดขายขาดทุน (Cut loss) ก็ไม่แน่ใจ หรือจะซื้อต่อในราคาปัจจุบันที่เห็นว่าต่ำแล้ว ก็ยังไม่แน่ใจเช่นกัน ซึ่งสิ่งที่จะช่วยได้คือเรื่องวินัยการลงทุน ประเด็นสำคัญก็คือ 1.สิ่งที่ลงทุนต้องเป็นสิ่งที่เรามั่นใจว่า ไม่ว่าจะเกิดเหตุการณ์อะไร ในระยะยาวยังเป็นสิ่งที่ดี สามารถลงทุนได้ นั่นก็คือสิ่งที่อยู่ในเมกะเทรนด์สำคัญ โดยเฉพาะสิ่งที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีต่างๆ หรือนวัตกรรมใหม่ๆ ที่รู้จักนำเอาเทคโนโลยีมาใช้ประโยชน์ และสอดคล้องกับโลกปัจจุบัน วิถีชีวิตของคนในปัจจุบัน 2.เมื่อเราเจอแล้วว่าอะไรเป็นสิ่งที่น่าลงทุน ต่อมาก็คือ เราจะลงทุนเมื่อไหร่ ลงทุนอย่างไร ซึ่งนี่เป็นเรื่องของวินัยการลงทุนที่เราพูดกันมาโดยตลอด การควบคุมวินัยการลงทุนที่ดีที่สุดคือ การลงทุนแบบถัวเฉลี่ย หรือ Dollar […]

BBLAM ชวนลงทุนระยะยาวในเทรนด์ที่ใช่สไตล์ที่ชอบ กับ 2 ทางเลือกใหม่ B-INNOTECHSSF และ B-ASIASSF ที่เตรียมเสนอขาย IPO พร้อมกัน 21-27 เม.ย. นี้

BBLAM ชวนลงทุนระยะยาวในเทรนด์ที่ใช่สไตล์ที่ชอบ กับ 2 ทางเลือกใหม่ B-INNOTECHSSF และ B-ASIASSF ที่เตรียมเสนอขาย IPO พร้อมกัน 21-27 เม.ย. นี้

นายวศิน วัฒนวรกิจกุล กรรมการผู้จัดการ Head of Business Distribution บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด หรือ BBLAM เปิดเผยว่า BBLAM ยังคงเดินหน้าส่งเสริมการลงทุนระยะยาวอย่างต่อเนื่อง โดยล่าสุดนำกองทุนต่างประเทศที่มีธีมการลงทุนที่นักลงทุนให้ความสนใจมากมาเสนอขายในรูปแบบกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) โดยเตรียมเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรก (IPO) กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยีเพื่อการออม (B-INNOTECHSSF) และกองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นเอเชียเพื่อการออม (B-ASIASSF) ระหว่างวันที่ 21-27 เมษายน 2565 “การลงทุนในเมกะเทรนด์ระยะยาวนั้น เป็นกลยุทธ์ที่ช่วยให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายที่วางไว้ได้ แต่ก็ต้องประกอบไปด้วยปัจจัยสำคัญ คือ เงิน ผลตอบแทน และเวลา ซึ่งเวลาเป็นสิ่งสำคัญที่สุด  ยิ่งเราลงทุนระยะยาวเท่าไหร่ โอกาสที่ผลตอบแทนจะเพิ่มได้ ก็ยิ่งมีมากขึ้น และถ้าลงทุนผ่านกองทุนประหยัดภาษี ก็เหมือนได้แต้มต่อเพิ่มขึ้นอีก ซึ่ง BBLAM คัดมาให้แล้วว่ากลุ่มเทคโนโลยีและเอเชีย คือ เมกะเทรนด์ที่ลงทุนระยะยาวได้ จึงนำเสนอเป็นทางเลือกเพิ่มเติมให้ผู้ลงทุนในรูปแบบกองทุน SSF” นายวศิน กล่าว สำหรับ […]

B-SELECT แนะนำกองทุนน่าสนใจ ไตรมาส 2 ปี 2022

B-SELECT แนะนำกองทุนน่าสนใจ ไตรมาส 2 ปี 2022

โดย…คุณมทินา วัชรวราทร CFA®  Head of Investment Strategy  BBLAM ก้าวเข้าสู่ไตรมาสที่ 2 ของปี 2022 แล้ว เรามองว่า ณ วันนี้ ตลาดมองข้ามสถานการณ์รัสเซีย-ยูเครนมาแล้ว พิจารณาได้จากดัชนี S&P500 ที่กลับไปอยู่ในระดับก่อนเกิดความขัดแย้งนี้ สอดคล้องกับมุมมองของเราที่เคยให้คำแนะนำนักลงทุนไปตามช่องทางต่างๆ ว่า ความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ จะทำให้ตลาดหุ้นเทขายเพียงระยะสั้นๆ ตลาดหุ้นจะสามารถให้ผลตอบแทนที่เป็นบวกได้เมื่อเวลาผ่านไปเพียงหนึ่งเดือน ซึ่งก็ทำให้ตั้งแต่มีนาคมที่ผ่านมา เป็นโอกาสที่ดีของการเข้าสะสมกองทุนพื้นฐานดีๆ ส่วนในไตรมาสนี้ เรามองว่าสิ่งที่ตลาดจะให้ความสนใจคือ ผลการดำเนินงานของบริษัทจดทะเบียน ที่ทยอยประกาศออกมาในเดือนเมษายนนี้ การประชุมธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) ในเดือนพฤษภาคม ดัชนีราคาผู้บริโภค หรือ CPI ที่จะประกาศออกมาทุกๆ ต้นเดือน ในยามที่ตลาดถูกปกคลุมไปด้วยความกลัว ความกังวล ไม่ว่าจะเป็น เรื่องเศรษฐกิจถดถอย หรือว่าภาวะที่เงินเฟ้อสูงขึ้น แต่เศรษฐกิจชะลอตัว (stagflation) ก็ตาม สุดท้ายแล้ว บริษัทที่รายงานผลกำไรแข็งแกร่ง จะเป็นการลงทุนที่อยู่รอดได้ในสถานการณ์เช่นนี้ จากประเด็นเหล่านี้เอง BBLAM […]

BBLAM Weekly Investment Insights 18-22 เมษายน 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 18-22 เมษายน 2022

INVESTMENT STRATEGY สำหรับหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีของอเมริกา ถ้ามองสั้น ๆ นักลงทุนจะกลัว yield ที่ปรับขึ้น ถ้ามองยาว ๆ yield ขึ้นหรือลง ไม่ได้มีผลต่อผลตอบแทนของหุ้นกลุ่มเทคฯมากเท่ากับกำไรของบริษัท ในช่วงที่ตลาดปกคลุมไปด้วยความกลัว ทั้งเรื่องความกังวลของเฟด และเงินเฟ้อที่สูงแบบ ยังคาดเดาลำบากว่าลดลงตอนไหน และขนาดไหน เป็นช่วงที่คนค่อนข้างกลัว และไม่กล้าลงทุน และก็ไม่ได้คิดถึงผลตอบแทนระยะยาว คุณมทินา วัชรวราทร CFA® Head of Investment Strategy จาก BBLAM เชื่อว่า ช่วงนี้ที่ตลาดกลัวมาก ๆ อาจจะเป็นจังหวะที่ดีในการสะสมหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี เงินสดเหลือเยอะ สำหรับอเมริกา Sector ที่เราชอบคือ sector ที่ปลอดภัย ในเชิง Defensive คือ Tech ใหญ่ ๆ Healthcare และ โครงสร้างพื้นฐาน Global […]