ลงทุน DCA แล้วอย่าลืม Rebalance

ลงทุน DCA แล้วอย่าลืม Rebalance

ลงทุน DCA แล้วอย่าลืม Rebalance โดย…เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center เดี๋ยวนี้ผู้ลงทุนสนใจทำ DCA กันมากขึ้น เพราะง่าย สะดวก และไม่เสียเวลา เหมาะกับการลงทุนยาวๆ และลงทุนต่อเนื่อง โดยการลงทุน DCA มักนิยมทำกับกองทุนรวม โดยเฉพาะกองทุนหุ้น หรือกองทุนที่ราคาผันผวน เป็นการสร้างวินัยให้กับผู้ลงทุน แต่ก็มีคำถามว่า การทำ DCA เมื่อเลือกกองทุนแล้ว ลงทุนไปแล้ว เราควรติดตามอะไรบ้าง การลงทุนทุกอย่าง ควรอยู่บนโจทย์ว่าลงทุนไปเพื่ออะไร  DCA ก็เช่นกัน โดย DCA เป็นการค่อยๆ สะสมเงินลงทุน เหมาะกับคนวัยทำงาน ที่ยังมีรายได้เข้ามาเรื่อยๆ ก็แบ่งส่วนนั้นมาลงทุน ส่วนมากจะใช้กับเป้าหมายระยะยาว เช่น เก็บเงินเพื่อเกษียณ ซึ่งเราก็ควรย้อนมาดูว่าแล้วเรารับความเสี่ยงได้แค่ไหน สัดส่วนที่เหมาะสมกับเราควรเป็นเท่าไร การลงทุนใน DCA ไม่จำเป็นต้องลงกองทุนหุ้นอย่างเดียว ลงหลายกองทุนก็ได้ กองทุนผสมก็ได้ สิ่งที่ควรติดตามคือ […]

ลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน RMF ตอนจบ

ลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน RMF ตอนจบ

ลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน RMF ตอนจบ โดย  พริ้มพัชร จิรบวรพงศา AFPTTM ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center กองทุน RMF เป้าหมายหลัก คือ การวางแผนลงทุนเพื่อวัยเกษียณที่ต้องใช้เงินจำนวนมาก และควรทำตั้งแต่เนิ่นๆ เริ่มไวใช้เงินไม่มากก็สามารถบรรลุเป้าหมายเพื่อวัยเกษียณที่มีความสุขได้ อีกทั้งระหว่างทางยังได้รับสิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาด้วย โดยเงื่อนไขลงทุนก็ไม่ยากอย่างที่คิด ตามที่เคยได้อธิบายไว้ว่า 55-5-5 นักลงทุนหลายคนให้ความสนใจกองทุนรวม RMF กันมาก โดยคำถามที่มักได้ยินกันเป็นประจำคือ ซื้อเต็มที่ไปเลยดีไหม? หรือ ถ้าหากลงทุนไปแล้วมีความจำเป็นต้องใช้เงินจะต้องทำยังไง? ได้ทราบแบบนี้แล้วรู้สึกดีใจ แต่เราไม่สามารถลงทุนในกองทุนรวม RMF แบบเท่าไหร่เท่ากันได้ เนื่องจากกองทุนรวม RMF ตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากรระบุว่า กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ  กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ กองทุนสงเคราะห์ครูตามกฎหมายโรงเรียนเอกชน ประกันแบบบำนาญ และกองทุน RMF  รวมกันแล้วไม่เกิน 500,000 บาท โดยแต่ละผลิตภัณฑ์ก็จะระบุสิทธิการซื้อสูงสุดของตัวเอง เพื่อรับสิทธิลดหย่อนภาษี ยกตัวอย่างที่คุ้นเคยกัน คือ กองทุน PVD เฉพาะส่วนที่ตัวเองสะสม 2-15% ของเงินได้พึงประเมิน […]

ขอเชิญร่วมตอบแบบสอบถาม

ขอเชิญร่วมตอบแบบสอบถาม

กองทุนบัวหลวง ได้จัดทำแบบสอบถาม โดยมีวัตถุประสงค์สำหรับการออกกองทุน RMF จึงขอเชิญชวนลูกค้าร่วมตอบแบบสอบถามได้ตามลิงค์นี้ https://www.bblam.co.th/market-survey/?channel=BF  

กองทุนเปิดบัวหลวงไฮยิลด์ (เฮดจ์ 75) ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (B-HY (H75) AI) กองทุนเปิดบัวหลวงไฮยิลด์ (อันเฮดจ์) ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (B-HY (UH) AI)

กองทุนเปิดบัวหลวงไฮยิลด์ (เฮดจ์ 75) ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (B-HY (H75) AI) กองทุนเปิดบัวหลวงไฮยิลด์ (อันเฮดจ์) ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (B-HY (UH) AI)

สรุปภาวะตลาดตราสารหนี้ยูเอส ไฮยิลด์ เดือน มิ.ย. ที่ผ่านมา ตราสารหนี้ยูเอส ไฮยิลด์ ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating) ระดับ B ให้ผลตอบแทน +2.45% หลังจากที่เคยให้ผลตอบแทนเป็นลบในเดือนพ.ค. ผลตอบแทนรายเดือนกลับมาเป็นบวกในเดือน มิ.ย. เป็นผลมาจาก 1) ธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) แสดงออกต่อทิศทางการขึ้นดอกเบี้ยในทำนอง Dovish แปลว่า เตรียมที่จะปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายลง 2) ความคาดหวังต่อการแก้ไขปัญหาระหว่างสหรัฐฯและจีนในประเด็นทางการค้า ด้านกระแสเงินไหลเข้า-ออก ตราสารหนี้ยูเอส ไฮยิลด์ได้รับกับกระแสเงินไหลเข้าในเดือน มิ.ย. +3.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ นับว่าเป็นการไหลเข้าต่อจากช่วง 5 เดือนแรกที่มีเม็ดเงินไหลเข้าสุทธิรวมทั้งสิ้น +8.5 พันล้านดอลล่าร์สหรัฐฯ ด้านตราสารหนี้ออกใหม่ พบว่า มูลค่าตราสารหนี้ออกใหม่เพิ่มสูงสุดในเดือนมิ.ย. มีจำนวน 49 ตราสาร คิดเป็นมูลค่า 28.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เพิ่มขึ้นจากเดือน พ.ค.ที่ 28.1 […]

Fund Comment กรกฎาคม 2562 : มุมมองตลาดตราสารหนี้

Fund Comment กรกฎาคม 2562 : มุมมองตลาดตราสารหนี้

อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลไทยปรับลดลงค่อนข้างมาก โดยเฉพาะพันธบัตรระยะยาวอายุ 5 ปีขึ้นไปที่ลดลงประมาณ 18-50 bps. ซึ่งเป็นผลมาจากปัจจัยทั้งในและต่างประเทศ ด้านปัจจัยในประเทศ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ปรับลดวงเงินประมูลพันธบัตรธปท. ระยะสั้น รวมถึงออกมาตรการป้องปรามการเก็งกำไรค่าเงินบาท ส่งผลให้นักลงทุนต่างชาติลดการถือครองตราสารหนี้ระยะสั้นลง 42,721 ล้านบาท แต่มียอดถือครองตราสารหนี้ระยะยาวเพิ่มขึ้น 16,979 ล้านบาท เนื่องจากนักลงทุนต่างชาติยังมองว่าตลาดตราสารหนี้ไทยเป็นแหล่งลงทุนที่ปลอดภัย (Safe haven) ในกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ นอกจากนี้ การที่ Fitch rating และ Moody’s ปรับแนวโน้มความน่าเชื่อถือของไทย (Outlook) เป็นเชิงบวก (Positive) จากมีเสถียรภาพ (Stable) ทำให้นักลงทุนมีมุมมองเชิงบวกต่อตราสารหนี้ไทยและมีแรงซื้อในตราสารหนี้ระยะยาว ด้านปัจจัยต่างประเทศ ธนาคารกลางหลักของโลกส่งสัญญาณการดำเนินนโยบายการเงินแบบผ่อนคลาย ได้แก่ ธนาคารกลางยุโรปที่มีมติให้คงอัตราดอกเบี้ยนโยบายและส่งสัญญาณผ่อนคลายนโยบายการเงินในระยะต่อไป ธนาคารกลางญี่ปุ่น มีมติ 7 ต่อ 2 ให้คงมาตรการผ่อนคลายทางการเงิน และธนาคารกลางสหรัฐฯ มีมติ 8 ต่อ […]

วันนี้ดัชนีตลาดหุ้นไทยปิดที่ 1,665.99 จุด ลดลง 18.72 จุด หรือ -1.11%

วันนี้ดัชนีตลาดหุ้นไทยปิดที่ 1,665.99 จุด ลดลง 18.72 จุด หรือ -1.11%

ดัชนีตลาดหุ้นไทย วันที่ 5 ส.ค. 2562 ปิดที่ 1,665.99 จุด ลดลง 18.72 จุด หรือ -1.11% ระหว่างวันดัชนีสูงสุดอยู่ที่ 1,681.36 จุด และต่ำสุดที่ 1,681.36 จุด มีมูลค่าการซื้อขาย 48,470.80 ล้านบาท หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายสูงสุด 5 อันดับได้แก่ 1.PTT ปิดที่ 45.75 บาท ลดลง -0.25 บาท มูลค่าการซื้อขาย 2,504.07 ลบ. 2.AOT ปิดที่ 69.50 บาท ลดลง -1.25 บาท มูลค่าการซื้อขาย 2,484.61 ลบ. 3.CPALL ปิดที่ 85.50 บาท ลดลง […]

ดัชนีหุ้นไทย 2 ส.ค. ปิดตลาด 1,684.71 จุด ลดลง 15.04 จุด

ดัชนีหุ้นไทย 2 ส.ค. ปิดตลาด 1,684.71 จุด ลดลง 15.04 จุด

ดัชนีตลาดหุ้นไทย วันที่ 2 ส.ค. 2562 ปิดที่ 1,684.71 จุด ลดลง 15.04 จุด หรือ -0.88% ระหว่างวันดัชนีสูงสุดอยู่ที่ 1,687.15 จุด และต่ำสุดที่ 1,671.97 จุด มีมูลค่าการซื้อขาย 82,045.40 ล้านบาท หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายสูงสุด 5 อันดับได้แก่ 1.PTT ปิดที่ 46.00 บาท ลดลง -1.25 บาท (-2.65%) มูลค่าการซื้อขาย 5,069.76 ลบ. 2.AOT ปิดที่ 70.75 บาท ลดลง -1.00 บาท (-1.39%) มูลค่าการซื้อขาย 4,623.29 ลบ. 3.PTTGC ปิดที่ 57.75 บาท […]

BF Monthly Economic Review – ก.ค. 2562

BF Monthly Economic Review – ก.ค. 2562

BF Economic Research สรุปประเด็นเศรษฐกิจสำคัญเดือน ก.ค. 2562 ในช่วงครึ่งหลังของปี 2019 เศรษฐกิจโลกมีแนวโน้มเผชิญความเสี่ยงจากประเด็นการกีดกันทางการค้าเป็นหลัก และแม้เราคาดว่าจีนกับสหรัฐฯ จะสามารถเจรจาหาข้อตกลงร่วมกันได้ในที่สุด แต่กระบวนการเจรจาอาจไม่ราบรื่นนัก ซึ่งการกลับมาเจรจากันอีกครั้งของสหรัฐฯ และจีนในครั้งนี้ไม่ได้เป็นหลักประกันว่า หลังจากนี้ทั้งสองประเทศจะไม่มีความขัดแย้งระหว่างกันอีก รวมไปถึงว่าแม้จะมีข้อตกลงกันแล้วก็ตาม โดยสองมหาอำนาจทั้งสหรัฐฯ และจีนต่างหันมาใช้นโยบายกีดกันทางการค้าที่ต่างออกไปจากนโยบายเดิมๆ อาทิ การขึ้นอัตราภาษีนำเข้า เป็นการใช้มาตรการกีดกันที่มีเป้าหมายเจาะจงเฉพาะบางอุตสาหกรรม ทั้งนี้ ยิ่งมีเสียงว่า ทั้งสหรัฐฯ และจีน อยากให้ข้อขัดแย้งทางการค้าดังกล่าวจบลง ยิ่งทำให้ความผันผวนในระยะข้างหน้าเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ เราสามารถมองนัยของความขัดแย้งทางการค้าต่อเศรษฐกิจและการลงทุนได้เป็นสองส่วนคือ 1) ผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลก 2) การเปลี่ยนแปลงนโยบายการเงินของธนาคารกลาง 1) ผลกระทบเศรษฐกิจจากความตึงเครียดด้านการค้า จนถึงปัจจุบัน สหรัฐฯ ได้มีการใช้นโยบายกีดกันทางการค้าแล้วกับหลายประเทศทั่วโลก อาทิ จีน อินเดีย เม็กซิโก และเวียดนาม รวมไปถึงกับหลายประเภทสินค้า เช่น เหล็ก อลูมิเนียม และเครื่องซักผ้า เป็นต้น โดยในแต่ละประเด็นข้อพิพาททางการค้าล้วนส่งผลให้การค้าโลกชะลอตัว ที่ชัดเจนคือ ความขัดแย้งระหว่างสหรัฐฯ และจีนได้ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ […]

เคล็ดลับเลือกกองทุนหุ้นให้ตรงใจ

เคล็ดลับเลือกกองทุนหุ้นให้ตรงใจ

โดย…เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center การเลือกกองทุนหุ้น ควรให้ความสำคัญกับนโยบายการลงทุนและแนวทางที่ผู้จัดการกองทุนใช้คัดสรรและเลือกหุ้นลงทุน เพราะการลงทุนเป็นเรื่องความคาดหวังในอนาคต โดยกองทุนบัวหลวงจะมองไปข้างหน้า เพื่อแสวงหาโอกาสของผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ดูว่าปัจจุบันและอนาคตข้างหน้าจะมีเมกะเทรนด์อะไรเกิดขึ้น มี theme อะไร และคัดสรรหาธุรกิจกิจการที่ได้ประโยชน์หรือรู้จักใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงที่ยั่งยืนที่เกิดขึ้นเหล่านั้น  แล้วเข้าไปลงทุนเพื่อหวังการเติบโตอย่างเป็นกอบเป็นกำในอนาคต ปัจจุบันมีกองทุนหุ้นเยอะแยะมากมาย เราจะเลือกยังไงดี  กองทุนหุ้นมีมากมายหลายแบบ เราเลือกได้หลายวิธี บางคนชอบแบบมีปันผล บางคนไม่อยากได้ปันผล อยากเก็บไว้ลงทุนให้งอกเงยมากกว่าเอาเงินออกมาระหว่างทาง อันนี้เลือกตามเป้าหมายของแต่ละคน แต่ถ้าจะเลือกตามนโยบายการลงทุน เรื่องนี้สำคัญและมีสิ่งที่ต้องพิจารณาเยอะ ต้องพิจารณาอะไรบ้าง อย่างแรก เราอยากเลือกแบบกองทุนดัชนี ให้ราคา NAV ขึ้นลงตามดัชนีไหม เช่น เชื่อดัชนีตลาดหุ้นไทยว่าจะไปได้ไกลๆ ไม่แน่ใจฝีมือผู้จัดการกองทุนเลือกหุ้นให้ แต่เชื่อดัชนีว่าจะไปได้แน่ๆ แบบนี้เหมาะกับกองทุนดัชนีต่างๆ ที่เรียกกว่า passive fund ​​​​​​​แต่ถ้าเชื่อว่า การมีผู้จัดการกองทุนช่วยดู ช่วยเลือกหุ้นน่าจะดีกว่าปล่อยให้ราคา NAV ไปอิงกับดัชนี ก็เลือก active fund ​​​​​​​ต่อมาดูที่นโยบายที่กองทุนเขียนไว้ […]

ตามติดกิจกรรมอบรมเชิงปฏิบัติการ “รุกขกร” ภายใต้โครงการ สายไฟใจดี ของกองทุน ‘BKIND’

ตามติดกิจกรรมอบรมเชิงปฏิบัติการ “รุกขกร” ภายใต้โครงการ สายไฟใจดี ของกองทุน ‘BKIND’

โครงการ สายไฟใจดี เป็นหนึ่งในโครงการที่ กองทุนรวม คนไทยใจดี (BKIND) เข้าไปสนับสนุน ซึ่งโครงการนี้ดำเนินการโดย บริษัท รักษ์ไม้ใหญ่ วิสาหกิจเพื่อสังคม หรือที่หลายคนรู้จักกันในนาม Big Trees โดยในช่วงเดือน ก.พ. 2561 – ม.ค. 2562 BKIND สนับสนุนงบประมาณโครงการนี้ไปทั้งสิ้น 494,400 บาท โดยหนึ่งในกิจกรรมที่โครงการนี้ทำ และทีมงานกองทุนบัวหลวงได้ลงพื้นที่ไปร่วมสังเกตการณ์ คือ โครงการอบรมเชิงปฏิบัติการตัดแต่งต้นไม้ (รุกขกรรมขั้นต้น) ในโอกาสนี้จึงได้มีการสัมภาษณ์ตัวแทนของบริษัท รักษ์ไม้ใหญ่ วิสาหกิจเพื่อสังคม รวมถึงวิทยากรที่มาให้ความรู้ และผู้เข้าร่วมอบรมด้วย เริ่มจาก คุณอรยา สูตะบุตร ผู้ร่วมก่อตั้งและผู้บริหาร บริษัท รักษ์ไม้ใหญ่ วิสาหกิจเพื่อสังคม จำกัด หรือ Big Trees ผู้รับผิดชอบโครงการสายไฟใจดี กล่าวว่า สำหรับการดำเนินงานของกลุ่ม Big Trees และเครือข่าย […]