กองทุน BMAPS25, BMAPS55, BMAPS100, BMAPS25RMF, BMAPS55RMF และ BMAPS100RMF

กองทุน BMAPS25, BMAPS55, BMAPS100, BMAPS25RMF, BMAPS55RMF และ BMAPS100RMF

กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 25 (BMAPS25), กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 55 (BMAPS55)กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 100 (BMAPS100)กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 25 เพื่อการเลี้ยงชีพ (BMAPS25RMF), กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 55 เพื่อการเลี้ยงชีพ (BMAPS55RMF)กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 100 เพื่อการเลี้ยงชีพ (BMAPS100RMF) ภาพรวมตลาด• ตลาดหุ้นโลกกลับมาปรับตัวขึ้นได้ 6.4% ในเดือนตุลาคม หลังจากปรับตัวลดลงในช่วง 2 เดือนก่อนหน้า หรือ ลดลงจากจุดสูงสุดช่วงต้นปีมาราว 27.0% โดยความเข้มงวดทางการเงินโลกที่เร่งตัวขึ้นในช่วงที่ผ่านมา สะท้อนผ่าน Bond Yield สหรัฐฯ 10 ปี ที่ปรับขึ้นมาที่ระดับ 4.0% และ Real Yield ที่ปรับขึ้นมาเป็นบวกในเกือบทุกช่วงอายุนั้น เริ่มส่งผลกระทบมากขึ้น ทั้งต่อภาคเศรษฐกิจจริงและสภาพคล่องในตลาดการเงิน ทำให้ตลาดเริ่มคาดการณ์ถึงสัญญาณนโยบายการเงินที่ผ่อนคลายลง กอปรกับ US 10Y Yield และ ค่าเงินสหรัฐฯ […]

BF Knowledge Tips: ซื้อ RMF ตั้งแต่เริ่มทำงาน เร็วไปมั้ย?

BF Knowledge Tips: ซื้อ RMF ตั้งแต่เริ่มทำงาน เร็วไปมั้ย?

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® จะรีบไปไหน จะรีบไปไหน คำถามของคนหนุ่มสาวที่เพิ่งก้าวเข้าสู่การทำงาน จะเร็วไปมั้ยกับการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ หรือ RMF ยังมีเวลาลงทุนอีกตั้งหลายปี ต้องเริ่มตอนนี้เลยเหรอ รอก่อนดีกว่าหรือเปล่า? หลากหลายคำถาม หลากหลายข้อสงสัย ที่ถามกันเข้ามา โดยเฉพาะการลงทุนในกองทุนรวม RMF ตั้งแต่ช่วงที่เริ่มทำงานใหม่ๆ ว่า จำเป็นมั้ยที่จะต้องลงทุน บอกได้เลยค่ะ ถ้าทำงานแล้วมีเงินได้ถึงเกณฑ์ต้องเสียภาษี ไม่เร็วไปหรอกค่ะ สำหรับการเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวม RMF นั่นเป็นเพราะ หากยังไม่ถึงเกณฑ์ต้องเสียภาษี คงไม่มีใครแนะนำการลงทุนในกองทุนรวม RMF ให้อย่างแน่นอน เต็มที่ก็จะแนะนำในกองทุนเปิดทั่วไป เพราะจะได้ไม่ติดข้อจำกัดในเรื่องระยะเวลาการลงทุน ระยะเวลาการถือครอง ซึ่งต้องลงทุนตามเงื่อนไขจึงจะสามารถได้สิทธิทางภาษี ดังนั้น หากทำงาน มีรายได้ถึงเกณฑ์ต้องเสียภาษี ถ้าใครไม่รู้ว่าต้องเสียภาษีหรือยัง ง่ายๆ เลย สำหรับใครที่มีรายได้เฉลี่ยต่อปีมากกว่า 317,200 บาทในปีภาษี 2565 หรือเฉลี่ยต่อเดือนมากกว่า 26,433 บาท โดยไม่มีการลงทุนหรือตัวช่วยลดหย่อนภาษีใดๆ ก็จะเริ่มเสียภาษีกันแล้ว […]

BBLAM Weekly Investment Insights 12-16 กันยายน 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 12-16 กันยายน 2022

2022 – Opportunities are never lost INVESTMENT STRATEGY ดร.มิ่งขวัญ ทองพฤกษา Chief Economist จาก BBLAM อธิบายถึงประเด็นที่นักลงทุนถามบ่อยในเวลานี้ คือ เศรษฐกิจสหรัฐฯ เข้าสู่ภาวะ Recession หรือเศรษฐกิจถดถอยหรือยัง และแบบนี้เข้าลงทุนได้ไหม หรือว่า ควรรอ สัปดาห์นี้ ดร.มิ่งขวัญมีประเด็นมาชวนคิดหาคำตอบกัน เศรษฐกิจจริงสหรัฐฯ ดูไม่ออกว่าถดถอยจริงหรือไม่ ดร.มิ่งขวัญ ระบุว่า เศรษฐกิจสหรัฐฯ ปกคลุมด้วยแรงอัดฉีดกระตุ้นเศรษฐกิจช่วงที่ผ่าน ๆ มา ทำให้เรายังมองไม่เห็นว่า ภาพเศรษฐกิจสหรัฐฯจริง ๆ เป็นอย่างไร ถดถอยหรือเปล่า  เศรษฐกิจสหรัฐฯ ตั้งแต่ปี 2008 เป็นต้นมา ไม่เคยรู้เลยว่าเศรษฐกิจจริงสหรัฐฯเป็นอย่างไร เพราะตั้งแต่ช่วงนั้น สหรัฐฯดำเนินนโยบายการเงินแบบใหม่ ที่เรียกว่า Quantitative easing monetary policy หรือในภาษาวิชาการทางเศรษฐศาสตร์ […]

BF Knowledge Tips: จัดพอร์ตลงทุนกับลดหย่อนภาษี เรื่องดีๆ ทำพร้อมกันได้

BF Knowledge Tips: จัดพอร์ตลงทุนกับลดหย่อนภาษี เรื่องดีๆ ทำพร้อมกันได้

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® สำหรับใครที่เตรียมตัวลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีคงหนีไม่พ้นการลงทุนในกองทุนรวม RMF และ SSF ซึ่งเป็นการลงทุนที่สามารถนำเงินลงทุนมาลดหย่อนภาษีได้ ใครที่เคยลงทุนแล้วจะรู้ว่าทั้ง RMF และ SSF มีหลายนโยบายลงทุนให้เลือกลงทุน ส่วนใครที่ยังไม่เคยลงทุนในกองทุนที่ช่วยลดหย่อนภาษีมาก่อน อยากลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี แล้วก็อยากจัดพอร์ตลงทุนด้วย แต่อาจจะเลือกลงทุนไม่ถูกว่าควรเลือกลงทุนในกองทุนอะไร แนะนำแบบนี้ค่ะ กองลดหย่อนภาษีระยะสั้น ที่ต้องบอกแบบนี้ เพราะมีนักลงทุนบางส่วนที่อาจจะลงทุนมานานแล้ว หรือเพิ่งเริ่มลงทุน แต่คาดว่าจะใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเพียงแค่ 5 ปี การเลือกลงทุนในกองทุนที่ช่วยลดหย่อนภาษีคงหนีไม่พ้นการลงทุนในกองทุนรวม RMF ที่ช่วยให้เราสะสมเงินลงทุนทุกปีต่อเนื่อง ได้ลดหย่อนภาษีต่อเนื่อง และเมื่อครบกำหนดการลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี และอายุครบ 55 ปีขึ้นไปก็สามารถขายคืนได้ หากระยะเวลาการลงทุนที่ต้องการเพียงแค่ 5 ปี และหลังจากนั้นจะเริ่มทยอยใช้เงิน การจัดพอร์ตการลงทุนอาจเน้นหนักมาที่กองทุนที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ 70% ส่วนที่เหลือสามารถลงทุนในตราสารทุนในประเทศและต่างประเทศ แต่ถ้าไม่อยากเลือกลงทุนหลายกองทุน ก็สามารถเลือกลงทุนในกองทุนผสมที่มีการกำหนดสัดส่วนการลงทุนได้อย่างเช่น BMAPS25RMF ส่วนใครที่มีระยะเวลาการลงทุนและต้องการลดหย่อนภาษีระยะยาวสักหน่อย มากกว่า 5 ปี […]

กองทุน BMAPS25, BMAPS55, BMAPS100, BMAPS25RMF, BMAPS55RMF และ BMAPS100RMF Q3/2022

กองทุน BMAPS25, BMAPS55, BMAPS100, BMAPS25RMF, BMAPS55RMF และ BMAPS100RMF Q3/2022

กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 25 (BMAPS25), กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 55 (BMAPS55)กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 100 (BMAPS100)กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 25 เพื่อการเลี้ยงชีพ (BMAPS25RMF), กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 55 เพื่อการเลี้ยงชีพ (BMAPS55RMF)กองทุนเปิดบัวหลวงบีแมพส์ 100 เพื่อการเลี้ยงชีพ (BMAPS100RMF) พอร์ตการลงทุน• กองทุนลดการลงทุนใน B-TREASURY และลดสถานะถือครองเงินสดลง เพื่อลงทุนในหุ้นมากขึ้น แต่ยังคงเป็นการเพิ่มการลงทุนด้วยความระมัดระวัง เนื่องจากคาดการณ์ว่าอาจจะมีความผันผวนในช่วงเดือน ก.ย. ที่จะมีการประชุม FED อีกครั้ง• ผู้จัดการกองทุนมีมุมมองเชิงบวกกับกองทุน ดังต่อไปนี้o B-GLOBAL มีการฟื้นตัวจากจุดต่าสุดในช่วงเดือน มิ.ย. โดยหุ้นโลกได้รับ Sentiment เชิงบวกจากการที่อัตราผลตอบแทนพันธบัตรปรับลดลงจากจุดสูงสุดที่ประมาณ 3.3% มาอยู่ในระดับต่ำกว่า 3% สืบเนื่องมาจากการคาดการณ์ว่า FED อาจปรับลดอัตราเร่งในการขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายจาก 0.75% มาเป็น ครั้งละ 0.5% รวมไปถึงการประกาศผลการดำเนินงานในไตรมาส 2 ของบริษัทจดทะเบียนที่ส่วนใหญ่ออกมาดีกว่าที่ตลาดคาดo […]

BF Knowledge Tips: อยู่กับปัจจุบันยังไง ให้มีเงินใช้ในอนาคต

BF Knowledge Tips: อยู่กับปัจจุบันยังไง ให้มีเงินใช้ในอนาคต

“อยู่กับปัจจุบันยังไง ให้มีเงินใช้ในอนาคต” โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® สำหรับใครที่เข้าสู่วัยกลางคน แล้วใช้ชีวิตอยู่กับปัจจุบัน โดยไม่คำนึงถึงอนาคต ขอให้ปรับมุมมองใหม่สักนิดนึง แม้ว่าเราต้องอยู่กับปัจจุบันก็ตาม แต่การกระทำในปัจจุบันของเรานั้น สามารถส่งผลไปถึงอนาคตของเราด้วย เหมือนกับคำที่กล่าวว่า “อดีตเป็นอย่างไร ดูได้ในปัจจุบัน ส่วนอนาคตจะเป็นอย่างไรนั้น ขึ้นอยู่กับปัจจุบันที่เราทำ” นั่นเองค่ะ ดังนั้น หากไม่อยากให้ลำบากในอนาคต เราต้องทำปัจจุบันเพื่อปัจจุบัน และเพื่ออนาคตด้วยค่ะ ใครที่ว่าอนาคตไม่สำคัญ คำพูดนี้ ไม่จริงเลยค่ะ เพราะเราทำปัจจุบัน ก็เพื่อให้อนาคตเราดี เพราะปัจจุบันเรายังมีเรี่ยวแรงในการทำงาน ร่างกายเรายังแข็งแรง ยังสามารถทำงานได้ไหว เราก็ต้องเตรียมความพร้อมเอาไว้ เพราะเราไม่รู้ว่าอนาคตเราจะเป็นยังไง งานที่เราทำอยู่ตอนนี้ อนาคตเราจะยังได้ทำมั้ย เงินที่เราหาได้ตอนนี้ อนาคตเราจะยังหาได้หรือเปล่า เพราะทุกอย่างไม่มีความแน่นอนนั่นเอง แม้ว่าการทำงานในบริษัท ได้เงินเดือนทุกเดือนๆ ซึ่งก่อนหน้านี้ใครๆ ก็คิดว่ามีความมั่นคง แต่หลังจากสถานการณ์โควิด-19 ผ่านเข้ามาในชีวิต ทำให้หลายคนเริ่มมีมุมมองที่เปลี่ยนไป จากความมั่นคงที่คิดว่ามั่นคงจริงๆ ก็ไม่มั่นคงอีกต่อไป ดังนั้น ทำปัจจุบันให้ดี อยู่กับปัจจุบัน […]

BBLAM Weekly Investment Insights 27 มิถุนายน – 1 กรกฎาคม 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 27 มิถุนายน – 1 กรกฎาคม 2022

2022 – Opportunities are never lost INVESTMENT STRATEGY อีกไม่กี่วันก็จะครึ่งปีแล้ว เชื่อว่าหลายคนนั่งดูพอร์ตลงทุนตัวเองในเวลานี้ ก็อาจจะปาดเหงื่อกับตัวเลขผลตอบแทนติดลบเป็นหางว่าว เพราะแทบทุกสินทรัพย์ลงทุนปรับลดลง แต่จังหวะนี้ก็อาจไม่ใช่การตัดใจขายโดยไม่ได้ดูให้ดี เพราะการที่สินทรัพย์ปรับราคาลงมาก็เป็นโอกาสกับการลงทุนระยะยาว การที่ต้องหันกลับมาดูว่าความเสี่ยงในระยะถัดไปคืออะไร อะไรเป็นโอกาสที่ต้องทยอยสะสม แต่ก็ยอมรับว่าเป็นเรื่องยากถ้าจะจัดการเอง บางทีก็อาจต้องปรับพอร์ตไปให้ผู้ที่มีความเชี่ยวชาญเฉพาะทางดูแลให้ คุณมทินา วัชรวราทร CFA® Head of Investment Strategy จาก BBLAM ออกมาให้คำแนะนำว่า การลงทุนในช่วงนี้ มีความผันผวนมาก ตลาดให้ผลตอบแทนที่ไม่ดีในระยะสั้น ส่วนในช่วงครึ่งปีหลังนี้ มีสิ่งที่นักลงทุนต้องจับตา 3 ประเด็นหลักๆ คือ เงินเฟ้อ การขึ้นดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) และเศรษฐกิจถดถอย ทั้ง 3 ประเด็นนี้ เป็นประเด็นใหญ่ที่มีผลต่อการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ โดยในเรื่องเงินเฟ้อ เราคิดว่า ไม่น่าจะลดลงมาได้ง่ายๆ เพราะเงินเฟ้อ มาจากทั้งราคาน้ำมัน ราคาอาหาร บ้าน รถยนต์มือสอง มาจากหลายๆ […]

BF Knowledge Tips: BMAPS กองทุนรวมที่มีผู้จัดการกองทุนช่วยเลือกลงทุน

BF Knowledge Tips: BMAPS กองทุนรวมที่มีผู้จัดการกองทุนช่วยเลือกลงทุน

  สรุปความสัมภาษณ์ เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® การลงทุนในกองทุนรวมปัจจุบัน จะแนะนำให้ลงทุนเป็นพอร์ตมากขึ้น โดยพิจารณาโดยปรับสัดส่วนให้เหมาะกับตัวเอง  โดยพอร์ตลงทุน อาจจะมี 3 แบบง่ายๆ พอร์ตที่มีความเสี่ยงต่ำ คือ จะลงทุนในทรัพย์สินที่ลงทุนในตราสารหนี้ หรือตราสารที่มีความเสี่ยงไม่มากนักเป็นหลัก ขณะเดียวกันกองทุนที่มีความเสี่ยงสูง มีโอกาสได้ผลตอบแทนสูง เช่น หุ้น หรือทองคำ ก็อาจลงทุนในสัดส่วนไม่มากนัก พอร์ตที่มีความเสี่ยงกลางก็อาจจะมีความผสมผสาน อาจลงทุนในกองที่มีความเสี่ยงสูง เช่น หุ้น ประมาณครึ่งนึง และกองที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น ตราสารหนี้ประมาณครึ่งนึง เป็นต้น พอร์ตที่มีความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับคนที่รับความเสี่ยงได้มากๆ อาจจะลงทุนในหุ้น 80-100% ของเงินที่ลงทุนได้ ประเด็นอยู่ที่ไส้ของพอร์ตว่าควรจะลงทุนอย่างไร สำหรับคำแนะนำคือถ้ามีสัดส่วนหุ้น หรือพอร์ตที่มีความเสี่ยงสูง ก็ควรพิจารณาเลือกกองทุนหุ้นหลายๆ กอง เพราะทุกวันนี้ การลงทุนมีความเสี่ยงจากหลายปัจจัยที่มากระทบ หรือผันผวนมากขึ้น การลงทุนในหุ้น หรือกองทุน จึงควรกระจายการลงทุนไปในหลายๆ กอง หลายๆ แบบ […]

เปิดเทคนิคจัดพอร์ตลงทุนรับครึ่งหลังปี 2022 ติดอาวุธด้วย BMAPSRMF

เปิดเทคนิคจัดพอร์ตลงทุนรับครึ่งหลังปี 2022 ติดอาวุธด้วย BMAPSRMF

โดย…คุณมทินา วัชรวราทร CFA®  Head of Investment Strategy, BBLAM มุมมองการลงทุนในช่วงครึ่งหลังปี 2022 นี้ มีประเด็นอะไรที่นักลงทุนต้องจับตาบ้าง การลงทุนในช่วงนี้ มีความผันผวนมาก ตลาดให้ผลตอบแทนที่ไม่ดีในระยะสั้น ประเด็นที่ต้องจับตามองคือ เงินเฟ้อ การขึ้นดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed)   เศรษฐกิจถดถอย ทั้ง 3 ประเด็นนี้ เป็นประเด็นใหญ่ที่มีผลต่อการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ เรื่องเงินเฟ้อ เราก็คิดว่า ไม่น่าจะลดลงมาได้ง่ายๆ เพราะว่าเงินเฟ้อ มาจากทั้งราคาน้ำมัน ราคาอาหาร บ้าน รถยนต์มือสอง มาจากหลายๆ ส่วนของภาคเศรษฐกิจ เรียกได้ว่า เริ่มลามไปใหญ่ ส่วนเรื่องการขึ้นดอกเบี้ยของ Fed ก็มาพร้อมกับการทำ Quantitative Tightening (QT) ที่เริ่มขึ้นในเดือนมิถุนายนนี้ เราจะต้องสังเกตว่า มีตลาดการเงินไหนที่เริ่มมีการตึงตัวไหม เช่น ตลาดกู้ยืมระยะสั้น (repo) ตลาดตราสารหนี้ภาคเอกชน (corporate bond) ตลาด […]