โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM , BBLAM ปัจจุบันการลงทุนแบบถัวเฉลี่ย หรือ DCA (Dollar Cost Averaging)  ได้รับความสนใจจากนักลงทุนมือใหม่  รวมถึงวัยทำงานที่ไม่ค่อยมีเวลา ด้วยหลักการที่ว่า  การลงทุนด้วยวิธี  DCA จะช่วยจัดการความเสี่ยง หรือความผันผวนที่เกิดจากการจับจังหวะเข้าลงทุน (Market Timing) ทำให้เรามีโอกาสได้รับราคาต้นทุนแบบถัวเฉลี่ย ที่ไม่ถูกไม่แพงจนเกินไป อีกทั้งยังช่วยสร้างวินัยให้เกิดการลงทุนอย่างสม่ำเสมอไปพร้อมๆ กันด้วย  ทำให้ในภาพรวมสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับพอร์ตการลงทุนได้ในระยะยาว      การลงทุนด้วยวิธี  DCA  มักจะได้รับทัศนคติในเชิงบวก  และถูกพูดถึงเสมอว่า  สามารถช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีได้แน่นอน  …  แต่ในโลกของการลงทุน  ความแน่นอน คือ ความไม่แน่นอน เพราะในความเป็นจริง  DCA ไม่ได้เหมาะกับสินทรัพย์ทุกประเภท  แต่เหมาะกับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง  หรือความผันผวนค่อนข้างมาก และสินทรัพย์ที่เลือกลงทุนด้วยวิธี DCA ก็ควรจะต้องเป็นสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโตต่อไปได้ในระยะยาว รวมถึงตัวของเราเองก็ควรที่จะลงทุนระยะยาว  เพื่อให้สอดคล้องไปกับวิธี DCA ด้วยเช่นกัน  […]

โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM , BBLAM ในปีนี้ใครๆ ต่างก็มองว่า โลกกำลังเข้าสู่ภาวะเศรษฐกิจถดถอย  จากการที่ตัวเลขทางเศรษฐกิจในปีที่ผ่านมาไม่ค่อยจะดีสักเท่าไหร่ ตั้งแต่การจับจ่ายใช้สอยของภาคครัวเรือนและภาครัฐ รวมถึงการลงทุนของภาคเอกชนต่างๆที่ลดน้อยถอยลงไปด้วย ประกอบกับผลตอบแทนจากการลงทุน โดยเฉพาะการลงทุนในหุ้น ไม่ว่าจะเป็น หุ้นรายตัว หรือกองทุนรวมหุ้น ต่างก็ให้ผลตอบแทนที่ผิดไปจากที่คาดหวังไว้ เพราะเดิมทีนักลงทุนส่วนใหญ่เชื่อว่า เทรนด์เทคโนโลยีฝั่งโลกตะวันตกกำลังมาแรง ส่วนในฝั่งโลกตะวันออกอย่างจีนเองก็กำลังเตรียมที่จะผงาดเป็นผู้นำโลก ดังนั้น ถ้าลงทุนไว้ไม่มีผิดหวังแน่นอน!  …  แต่ก็อย่างที่เราเคยพูดกันเสมอว่า “โอกาสจากการลงทุนมาพร้อมกับความเสี่ยงเสมอ”     โดยในปีที่ผ่านมา จะเห็นได้ว่าการเติบโตของหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีได้ชะลอตัวลง หลังจากที่ปัจจัยสนับสนุนการเติบโตอย่างก้าวกระโดด อย่างการแพร่ระบาดของโควิดอยู่ในระดับที่ควบคุมได้ และส่วนหนึ่งก็มาจากการที่มีผู้ลงทุนขายคืนเพื่อทำกำไร จึงทำให้ในภาพรวมราคาของหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีปรับตัวลดลง ส่วนในฝั่งของจีน ภาครัฐเองก็ได้เข้ามามีบทบาทในการควบคุม และใช้มาตรการต่างๆ เข้ามาดูแล รวมถึงการใช้กลยุทธ์ต่างๆ เพื่อป้องปรามคู่ปรับอย่างสหรัฐฯ จึงทำให้ในภาพรวมอาจจะยังไม่ได้เติบโตได้ดีอย่างที่หลายๆ คนคาดการณ์ไว้ ปัจจัยต่างๆ ที่กล่าวมานี้ อาจทำให้นักลงทุนรู้สึกกังวลใจ ไม่สบายใจ และไม่แน่ใจว่าเราควรจะบริหารจัดการการลงทุนของตัวเองในปีนี้ยังไงดี? โดยเฉพาะการลงทุนด้วยวิธีถัวเฉลี่ยแบบ DCA  “ไปต่อหรือพอแค่นี้” […]

โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM ในปีที่ผ่านมา เราน่าจะได้ยินเรื่องราวเกี่ยวกับภาวะเศรษฐกิจโลกถดถอย หรือ Global Recession  กันมาโดยตลอด ซึ่งสาเหตุหลักก็มาจากการชะลอตัวทางเศรษฐกิจ หลังจากสถานการณ์การแพร่ระบาดของโรค และปัญหาความขัดแย้งระหว่างประเทศ  ที่ส่งผลให้ราคาสินค้าทั่วโลกพุ่งสูงขึ้น จนกลายเป็นปัญหาเงินเฟ้อ และส่งผลกระทบทำให้ GDP ของหลายๆ ประเทศปรับตัวลดลงตามไปด้วย โดยเฉพาะในยุโรป สหรัฐฯ และจีน   ซึ่งมี GDP รวมกัน  คิดเป็น 2 ใน 3 ของโลก จนหลายๆ ประเทศที่ต้องพึ่งพาเศรษฐกิจของประเทศเหล่านี้ ต่างก็ได้รับผลกระทบตามไปด้วยเช่นกัน อย่างไทยเราเองก็ได้รับผลกระทบจากการที่มีเงินทุนไหลออก  เงินบาทอ่อนค่า  และปัญหาเงินเฟ้อ   โดยการหดตัวของ  GDP  รวมถึงปัญหาเงินเฟ้อที่ปรากฎอยู่ในหลายๆ ประเทศ  ทำให้นักวิเคราะห์ต่างพากันออกมาฟันธงว่า  “โลกของเรากำลังเข้าสู่ภาวะเศรษฐกิจถดถอย” และสิ่งที่ทำให้นักลงทุนมั่นใจเข้าไปอีก ก็คือ การที่กองทุนการเงินระหว่างประเทศ หรือ IMF ที่ปกติแล้วไม่ค่อยจะทักท้วงอะไร  แต่สำหรับครั้งนี้…กลับออกมาเตือนให้ประชาชนเตรียมพร้อมรับมือกับภาวะเศรษฐกิจโลกถดถอยในปี  2566 ทำให้นักลงทุนมือสมัครเล่นอย่างเรา  รู้สึกใจสั่นอยู่นิดๆ   กังวลอยู่หน่อยๆ  และเกิดอยากจะวางแผนการเงินให้ดีเพื่อสร้างความมั่นใจให้กับตัวเองว่า   เงินของเราจะปลอดภัย มั่นคง […]

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® “อย่าใส่ไข่ในตะกร้าใบเดียว” คำนี้เราได้ยินกันบ๊อยบ่อย นั่นหมายถึง เรามีไข่หลายใบ ก็ควรวางไข่ในหลายตะกร้า เผื่อตะกร้าตกลงมา ไข่ในตะกร้าแตกหมดจะได้แตกหมดแค่ตะกร้าเดียว ยังเหลือไข่ในตะกร้าใบอื่นๆ ให้เราได้เอาไปกินบ้าง เช่นเดียวกับการลงทุน หากเรามีการกระจายการลงทุนอย่างหลากหลาย แม้ว่าจะมีเหตุการณ์ไม่ดีมากระทบการลงทุนของเราก็ย่อมได้รับผลกระทบไปด้วย แต่อาจจะได้รับผลกระทบไม่เท่ากันในแต่ละกองทุน บางกองทุนติดลบ แต่ก็อาจจะมีบางกองทุนบวกสวนทางก็เป็นไปได้ แล้วเรากระจายการลงทุนกันแบบไหนดีล่ะ โดยทั่วไป นักลงทุนมักเลือกกระจายการลงทุนหลายสินทรัพย์ เพราะการลงทุนมีหลากหลาย เราสามารถเลือกลงทุนในสินทรัพย์ได้หลายอย่าง ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในตราสารหนี้ อย่างเช่น พันธบัตร หุ้นกู้ ที่แม้ว่าจะมีโอกาสได้ผลตอบแทนน้อยหน่อย แต่ก็มีความมั่นคงค่อนข้างสูง หรือการลงทุนในหุ้น การลงทุนในทองคำ การลงทุนโดยตรงในอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเราสามารถเลือกลงทุนได้เองโดยตรง หรือจะเลือกลงทุนผ่านกองทุนรวมที่มีหลากหลายนโยบายให้เลือกลงทุนก็สามารถทำได้ นอกจากนี้ยังมีการกระจายการลงทุนตามภูมิภาค  กระจายการลงทุนทั่วโลก ไม่ว่าจะเป็น การเลือกลงทุนในสหรัฐอเมริกา ยุโรป ทางฝั่งเอเชีย ไม่ว่าจะเป็น จีน อินเดีย ญี่ปุ่น อินโดนีเซีย เวียดนาม รวมถึงประเทศไทย วิธีนี้เป็นอีกวิธีหนึ่งที่นักลงทุนหลายคนเลือก เพราะเป็นการกระจายการลงทุนไปในภูมิภาคต่างๆ […]

โดย  เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® BBLAM ตั้งแต่ต้นปี มีนักลงทุนจำนวนมากประสบปัญหาขาดทุนจากปัญหาสงครามรัสเซียยูเครนที่ส่งผลให้ราคาน้ำมันและสินค้าหลายอย่างราคาสูงขึ้น เกิดปัญหาเงินเฟ้อที่ต่อเนื่องจากฝั่งตะวันตกที่เศรษฐกิจเริ่มดีขึ้น ทำให้หลายประเทศขึ้นดอกเบี้ย และมีการทำกำไรในหุ้นที่ขึ้นมาแรงมากในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา โดยเฉพาะกลุ่ม growth ปัญหาเหล่านี้เป็นวังวนเดิมๆ ที่เราเห็นได้ทั่วไป เวลาตลาดหุ้นขึ้นแรงๆ นักลงทุนคึกคัก ดึงดูดเม็ดเงินเข้ามาสู่สินทรัพย์เสี่ยง อย่างเช่น หุ้น และน้องใหม่อย่างคริปโต ไม่ผิดที่เราอยากหาผลตอบแทน แต่สิ่งที่พลาดไปคือ การจัดแบ่งเงิน เงินไหนเสี่ยงได้ เงินไหนควรเซฟ หรือเงินส่วนไหนที่ยอมให้สูญหายได้ 2 ปีที่ผ่านมา สถานการณ์โควิดทำให้หุ้นหลายกลุ่มเติบโต ผลกำไรดี เพราะเม็ดเงินลงทุนไม่ค่อยมีทางเลือก การท่องเที่ยวเดินทางยังไม่เป็นปกติ ซึ่งกลุ่มธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการท่องเที่ยวถือเป็นกลุ่มใหญ่ที่มีผลต่อ GDP ในเกือบทุกประเทศ ดังนั้น เม็ดเงินลงทุนจึงพุ่งไปยังกลุ่มเทคโนโลยี แพลตฟอร์มต่างๆ ซึ่งก็เป็นหุ้นที่มีมูลค่าตลาดใหญ่ๆ ในอเมริกา ทำให้ดัชนีโดยรวมขึ้นตามไปด้วย และเมื่อโควิดเริ่มจางหาย หลายธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับเศรษฐกิจปกติเริ่มกลับมาเดินเครื่อง เกิดการเดินทางข้ามเมืองข้ามประเทศ ประกอบกับความกังวลเรื่องดอกเบี้ยและเงินเฟ้อ ทำให้เกิดการขายทำกำไรในหุ้นกลุ่มเติบโต รวมถึงหุ้นหลายๆ ตัวที่ราคาพุ่งไปเกินปัจจัยพื้นฐาน นักลงทุนสถาบันหันมาถือเงินสดมากขึ้น […]