BBLAM Weekly Investment Insights 25-28 ตุลาคม 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 25-28 ตุลาคม 2022

2022 – Opportunities are never lost INVESTMENT STRATEGY BBLAM X Fidelity International เมื่อ BBLAM ร่วมกับพันธมิตรระดับโลก อย่าง Fidelity International – ผู้จัดการกองทุน Fidelity Funds – Global Technology Fund ซึ่งเป็นกองทุนหลักของกองทุน B-INNOTECH และเป็นการพบกันระหว่าง Ms. Radhika Surie ซึ่งเป็น Investment Director จาก Fidelity International กับ คุณมทินา วัชรวราทร CFA® Head of Investment Strategy จาก BBLAM การพบกันครั้งนี้ทั้งสองท่านตั้งใจจะนำเสนอมุมมองว่า ในช่วงที่หุ้นเทคฯ ถูกกดดันอย่างหนักจากนโยบายปรับขึ้นดอกเบี้ยอย่างรุนแรง นักลงทุนที่มีหุ้นเทคฯ อยู่ในพอร์ตควรจะจัดการอย่างไรดี ทั้งนี้ […]

กองทุน B-INNOTECH, B-INNOTECHRMF และ B-INNOTECHSSF Q3/2022

กองทุน B-INNOTECH, B-INNOTECHRMF และ B-INNOTECHSSF Q3/2022

กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยี (B-INNOTECH)กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยี เพื่อการเลี้ยงชีพ (B-INNOTECHRMF)กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยี เพื่อการออม (B-INNOTECHSSF) “ผู้จัดการกองทุน Fidelity Funds – Global Technology Fund ยังคงเชื่อมั่นในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี แม้ว่าภาพรวมเศรษฐกิจจะมีความไม่แน่นอนสูง พร้อมทั้งขยายการลงทุนไปในธีมที่มีแนวโน้มที่จะเติบโต เช่น Gaming, Digital advertising & ecommerce และ Digitization” ภาพรวมตลาดในเดือน ส.ค. 2565 หุ้นกลุ่มเทคโนโลยีย่อตัวลงเมื่อเทียบกับเดือนที่ผ่านมา จากความกังวลเกี่ยวกับการขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็วของธนาคารกลางสหรัฐฯ เศรษฐกิจที่ชะลอตัวลง อุปสงค์ที่อ่อนแอ รวมไปถึงอัตราเงินเฟ้อที่ปรับตัวขึ้นอย่างต่อเนื่อง ทั้งนี้ สหรัฐฯ ยังมีความพยามจะลดอัตราเงินเฟ้ออย่างต่อเนื่อง แม้ว่าจะมีความเสี่ยงที่เศรษฐกิจจะชะลอตัวก็ตาม ผลการประชุมธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) เมื่อวันที่ 20 – 21 ก.ย. มีมติปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยระยะสั้น 0.75% สู่ระดับ 3.00 – 3.25% ตามที่ตลาดคาดการณ์ไว้ […]

BF Knowledge Tips: ต้องลงทุนยังไง ถ้าอยากมีเงินใช้หลังเกษียณเดือนละ 30,000 บาท

BF Knowledge Tips: ต้องลงทุนยังไง ถ้าอยากมีเงินใช้หลังเกษียณเดือนละ 30,000 บาท

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® สำหรับใครที่อยากจะเก็บเงิน อยากจะลงทุนเก็บไว้สำหรับใช้หลังเกษียณ แต่ไม่รู้ว่าจะต้องลงทุนเท่าไหร่ ใช้เวลานานแค่ไหน และต้องมีเงินเท่าไหร่ถึงจะเพียงพอ เพราะนับวันเงินเฟ้อยิ่งสูงทะลุทะลวงขึ้นไปทุกที ก็อย่าได้ตกอกตกใจกันไปค่ะ หากปัจจุบัน อายุเราอยู่ที่ 30 ปี คาดว่า หลังเกษียณใช้เงินเดือนละ 30,000 บาท น่าจะพอใช้ (ถ้าใครอยากเพิ่มมากกว่านี้ ก็คำนวณตัวเลขเพิ่มได้ค่ะ) ก็มาลองคำนวณกันว่า ต้องมีเงินก้อนเท่าไหร่  ซึ่งมูลค่าเงินปัจจุบัน 30,000 บาทในวันนี้ อีก 30 ปี จะต้องใช้เงินเท่ากับ 73,705.27 บาท ถ้าคำนวณเป็นเงินก้อนใหญ่ที่ต้องมีตอนอายุ 60 ปี เท่ากับว่า ณ วันนั้น เราจะต้องมีเงินก้อนจำนวน 26,553,897.20 บาท จึงจะเพียงพอสำหรับการใช้จ่ายหลังเกษียณไปอีก 30 ปี เรียกง่ายๆ ว่ามีเงินใช้เดือนละ 30,000 บาท ด้วยมูลค่าปัจจุบัน ไปจนถึงอายุ 90 […]

BBLAM Weekly Investment Insights 19-23 กันยายน 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 19-23 กันยายน 2022

2022 – Opportunities are never lost INVESTMENT STRATEGY นักลงทุนต้องกลับไปสำรวจพอร์ตของตัวเองว่า หุ้นเทคฯที่มีอยู่ในพอร์ตเป็นหุ้นเทคประเภทไหน มีแต่เทคฯ ที่โตมากๆ แต่ไม่มีกำไร และลองดูว่าที่ผ่านมา ช่วงที่ Nasdaq ปรับฐาน นักลงทุนมีโอกาสเข้าสะสมหุ้นเทคฯเพิ่มแล้วหรือยัง ถ้ายังควรจะใช้จังหวะที่หุ้นเทคฯ ปรับฐาน ทยอยเข้าสะสมภายในปีนี้ โดยเฉพาะกองทุนลดหย่อนภาษีที่เป็นการลงทุนระยะยาวอย่าง SSF และ RMF ก็เป็นจังหวะที่ดีมากที่จะเข้าลงทุน เพราะถ้าช่วงเวลาผ่านไปจนถึงวันที่ตลาดไม่กังวลเรื่องการขึ้นดอกเบี้ย หรือเงินเฟ้อ หุ้นเทคฯ ก็จะปรับตัวกลับขึ้นไปมา ตั้งแต่ปีที่ผ่านมา BBLAM เริ่มทยอยส่งสัญญาณต่อเนื่องถึงการที่เฟดจะเริ่มทำจริงจังเรื่องของ QT เพื่อดึงเงินออกจากระบบ และจะส่งผลต่อดอกเบี้ยที่จะมีการปรับเพิ่มขึ้นตามมา แต่พอเกิดเหตุความไม่สงบขึ้นในยุโรปเมื่อต้นปีที่ผ่านมา ทำให้ราคาพลังงานปรับตัวเพิ่มสูงขึ้นมากอันนำมาสู่ปัญหาเงินเฟ้ออย่างรุนแรง และ Fed ก็เริ่มเพิ่มดอกเบี้ยอย่างเอาจริงเอาจัง ซึ่ง BBLAM ในช่วงต้นปีก็ส่งสัญญาณปรับพอร์ตสู้เงินเฟ้อ โดยส่งกองทุน B-GLOB-INFRA เข้ามาเป็นตัวเลือกเพิ่มในพอร์ตลงทุน และผลจากดอกเบี้ยเพิ่มสูงขึ้นทำให้ Growth stocks […]

BBLAM Weekly Investment Insights 5-9 กันยายน 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 5-9 กันยายน 2022

2022 – Opportunities are never lost INVESTMENT STRATEGY ดูเหมือนพอร์ตที่เหมาะสมตอนนี้ น่าจะเป็นการบาลานซ์ให้ดีระหว่างการหาประโยชน์จากภาวะเงินเฟ้อสูง และเศรษฐกิจถดถอย ทำให้ต้องมีหุ้นสู้เงินเฟ้อ และหุ้น Defensive ขณะเดียวกันก็ต้องมีหุ้น Growth ซึ่งราคาปรับตัวลงมาอย่างมาก ก็เป็นจังหวะสะสมเพื่อรอโอกาส เพียงแต่ต้องเลือกธีมที่ใช่ และกองทุนที่เน้นการคัดเลือกหุ้นลงทุน คุณมทินา วัชรวราทร CFA® Head of Investment Strategy จาก BBLAM ให้ความเห็นถึงตลาดในช่วงนี้ว่า ที่ตลาดขึ้นมาได้เยอะๆ เป็นบางช่วง ยังถือว่าอยู่ในช่วง Bear Market Rally ซึ่งอธิบายได้ว่า ดัชนีสามารถปรับตัวเด้งขึ้นมาในระยะสั้น ๆ แต่ยังไม่ใช่การขึ้นที่เป็นเทรนด์ถาวรหรือเป็นตลาดขาขึ้น ตลาดตอนนี้เหมือนเสียงแตก กลุ่มหนึ่งมองว่า Fed จะขึ้นดอกเบี้ยถึง 3.5% ในปีหน้าและอาจเริ่มลดดอกเบี้ยลงเพราะเริ่มกังวลภาวะเศรษฐกิจถดถอย แต่อีกกลุ่มหนึ่งมองว่า Fed น่าจะยังเอาเงินเฟ้อเป็นหลัก ถ้ายังไม่ลดลงมาสู่ระดับเป้าหมายก็ยังไม่จำเป็นต้องรีบร้อนปรับลดอัตราดอกเบี้ย ซึ่งทาง […]

BBLAM Weekly Investment Insights 22 – 26 สิงหาคม 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 22 – 26 สิงหาคม 2022

INVESTMENT STRATEGY มุมมองของธุรกิจเทคโนโลยีใน Silicon Valley แสดงให้เห็นถึงโมเดลธุรกิจที่แข็งแกร่งที่มาจาก รายได้ที่เข้ามาสม่ำเสมอ ธุรกิจมีอำนาจกำหนดราคา และมีฐานะการเงินที่มั่นคง นั่นแสดงให้เห็นถึงความต้องการเทคโนโลยีทั้งการใช้ชีวิตประจำวันของผู้คน การนำมาใช้ในภาคธุรกิจ ได้กลายเป็นสิ่งจำเป็น ขาดไม่ได้ มีแต่จะต้องนำมาพัฒนาเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของธุรกิจ หรือเสนอสินค้าและบริการต่อไปในอนาคต ช่วงครึ่งปีที่ผ่านมา หุ้นเทคโนโลยีปรับลดลงมาอย่างต่อเนื่อง สาเหตุหลักๆ มาจาก การปรับเพิ่มดอกเบี้ยของธนาคารกลางเพื่อควบคุมภาวะเงินเฟ้อ การปรับพอร์ตของนักลงทุนจาก Growth stock ไปสู่ Value stock การหยุดชะงักของห่วยโซ่อุปทาน และความต้องการสินค้าและบริการ และความต้องการซื้อสินค้าที่ลดลง อย่างไรก็ตาม BBLAM ยังคงนำเสนอว่า นี่เป็นจังหวะเวลาสะสมหุ้นเทคฯ เพราะ 2-3 ปีที่ผ่านมา ราคาหุ้นเทคฯ ขึ้นไปสูงและแพง ซึ่งตอนนี้ถือว่า ราคาปรับตัวลงมามากพอสมควร และอีกเรื่องหนึ่งที่พยายามทำให้คือ ให้ข้อมูลนักลงทุนเพื่อให้เข้าใจถึงเหตุผลและข้อมูลที่นำมาประกอบการตัดสินใจ ครั้งนี้ก็เช่นกัน จากการที่ทีม Portfolio manager และ Analyst จาก Fidelity […]

BF Knowledge Tips: ทยอยลงทุน RMF ไม่ต้องรอสิ้นปี

BF Knowledge Tips: ทยอยลงทุน RMF ไม่ต้องรอสิ้นปี

โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® BBLAM เผลอแป๊บเดียว ผ่านไปครึ่งปีแล้ว สำหรับใครที่ปีนี้วางแผนลงทุนลดหย่อนภาษี วางแผนลงทุนสำหรับเป้าหมายเกษียณ แต่ยังไม่ได้ลงทุน ช่วงครึ่งหลังของปีนี้เริ่มทยอยลงทุนกันได้แล้วนะคะ อย่าชะล่าใจเห็นว่ายังเหลือเวลาลงทุนอีกตั้งครึ่งปี แล้วยังไม่ลงทุน เพราะเผลอแป๊บเดียวสิ้นปีก็มาถึงแล้วค่ะ การททยอยลงทุนในช่วงกลางปีนี้ สามารถทำได้ด้วยเงินลงทุนก้อนเล็กๆ หลายๆ ก้อน หลากหลายกองทุน เพื่อกระจายความเสี่ยง กระจายการลงทุน แต่จะลงทุนในกองทุนไหนดีนั้น แนะนำแบบนี้ค่ะ สำหรับใครที่รับความเสี่ยงได้สูง สามารถลงทุนได้ยาวนานเกินกว่า 5 ปี ไม่ตระหนกตกใจกับการขึ้นลงของราคาง่ายๆ เป็นคนที่รักสิ่งแวดล้อม ติดตามเทคโนโลยี การเลือกลงทุนในสิ่งที่เรารักและสนใจย่อมทำให้เรามั่นใจแม้จะมีความผันผวนเข้ามาบ้างระหว่างทางการลงทุนเราก็ยังมั่นใจและยังลงทุนได้ยาวๆ ค่ะ กองทุนที่เหมาะกับคนรักสิ่งแวดล้อม แน่นอนว่าไม่ใช่ใครอื่น นั่นก็คือ กองทุนเปิดบัวหลวงยั่งยืนเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-SIPRMF) ซึ่งมีนโยบายลงทุนในหน่วยลงทุนของ Pictet Asset Management 2 กองทุนขึ้นไป กองแรกคือ Pictet Global Environmental Opportunities ซึ่งลงทุนในหุ้นที่ส่งผลดีกับสิ่งแวดล้อม กลุ่มการใช้พลังงานอย่างมีประสิทธิภาพ […]

BBLAM Weekly Investment Insights 8 – 12 สิงหาคม 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 8 – 12 สิงหาคม 2022

INVESTMENT STRATEGY เราไม่รู้ว่าตลาดหมีจะจบลงเมื่อไหร่ แต่เชื่อไหมว่า สุดท้ายทุกๆ ตลาดหมีจะมีตลาดกระทิงตามมา และตลาดจะกลับมาเป็นขาขึ้นได้ ในทุกๆ ครั้ง ตั้งแต่ปี 1929 เราเจอตลาดหมีมาแล้ว 26 ครั้ง แต่ละครั้งตลาดจะตกลงเฉลี่ย 38% โดยที่ตลาดหมีอเมริกา มีอายุเฉลี่ย 12 เดือน ส่วนตลาดหมีเอเชียจะมีอายุ 9 เดือนโดยเฉลี่ย ตลาดหมีถึงแม้จะสร้างความเจ็บปวด แต่ก็อายุสั้นกว่าตลาดกระทิง คุณมทินา วัชรวราทร CFA® Head of Investment Strategy จาก BBLAM ตั้งข้อสังเกตุในเรื่องนี้ว่า เราไม่รู้ว่าตลาดหมีจะจบลงเมื่อไหร่ หรือตลาดหมีครั้งนี้จะเหมือนครั้งก่อน ๆ หรือไม่ แต่เชื่อไหมว่า สุดท้ายทุก ๆ ตลาดหมีจะมีตลาดกระทิงตามมา ตลาดหมีจะค่อย ๆ ตายไป และตลาดจะกลับมาเป็นขาขึ้นได้ ในทุกๆ ครั้ง เราเรียนรู้และจะทำเงินอย่างไรกับตลาดหมีได้บ้าง ผู้นำตลาดจะไม่เหมือนเดิมหลังจากที่เกิดตลาดหมี ยกตัวอย่างเช่น ก่อนหน้าจะเกิด […]

BBLAM Weekly Investment Insights 18 – 22 กรกฎาคม 2022

BBLAM Weekly Investment Insights 18 – 22 กรกฎาคม 2022

INVESTMENT STRATEGY กลยุทธ์การลงทุนช่วงครึ่งปีหลัง มองว่า อาจจะใช้ Barbell strategy โดยด้านหนึ่ง ลงทุนในสินทรัพย์ที่ค่อนข้างปลอดภัย ทนทานต่อเงินเฟ้อ หรือผลกระทบจากเศรษฐกิจที่ชะลอตัวลง อีกด้านหนึ่งลงทุนในสินทรัพย์ที่มีแนวโน้มเติบโตอยู่ สอดคล้องกับเทรนด์ระยะยาว ซึ่งราคาปรับลดลงมาอยู่ในระดับน่าสนใจ โดย B-SELECT ในไตรมาสที่ 3 BBLAM แนะนำให้ยังคงจัดพอร์ตสู้เงินเฟ้อผ่านกองทุน B-GLOB-INFRA และเพิ่มโอกาสลงทุนในหุ้นจีนผ่านกองทุน B-CHINE-EQ สำหรับท่านที่หาโอกาสลงทุนกองทุน RMF/SSF สามารถเข้าทยอยสะสมหุ้นธีมเทคโนโลยี ได้แก่ B-INNOTECHRMF / B-INNOTECHSSF และธีมดูแลโลก ได้แก่ B-SIPRMF/B-SIPSSF B-SELECT จาก BBLAM นำเสนอมุมมองทางกลยุทธ์ลงทุนรายไตรมาส รวมถึงกองทุนรวมที่น่าสนใจ จาก BBLAM ที่สอดคล้องไปกับสภาวะลงทุนในอนาคต โดยรอบนี้จะเป็น B-SELECT ประจำไตรมาสที่ 3 ปี 2022 คุณศิวกร มิตรสันติสุข CFA®  ทีม Investment Strategy จาก BBLAM เปิดเผยว่า ช่วงครึ่งปีหลัง การลงทุน ยังมีความเสี่ยง โดยมองว่านักลงทุนอาจจะต้องติดตาม ได้แก่ […]

BF Knowledge Tips: วัยทำงานเริ่มต้นลงทุนกองทุน RMF ตอนนี้สิดี

BF Knowledge Tips: วัยทำงานเริ่มต้นลงทุนกองทุน RMF ตอนนี้สิดี

วัยทำงานเริ่มต้นลงทุนกองทุน RMF ตอนนี้สิดี  โดย  พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM เศรษฐกิจในช่วงนี้   อาจจะทำให้วัยทำงานอย่างพวกเรา  รู้สึกกังวลใจไม่กล้าที่จะลงทุน  เพราะทั้งปัญหาเงินเฟ้อ ที่ทำสถิติสูงสุดในรอบ  13  ปี จนทำให้ค่าใช้จ่ายต่างๆ ในแต่ละเดือนสูงขึ้นอย่างชัดเจน  ประกอบกับมีความกังวลใจว่า  ไทยเราจะเข้าสู่ภาวะ Stagflation ที่มีทั้งเงินเฟ้อและปัญหาว่างงาน  เหมือนกับหลายๆ ประเทศที่เริ่มจะมีปัญหานี้แล้วหรือเปล่า? ปัจจัยต่างๆ เหล่านี้  ทำให้นักลงทุน รวมถึงวัยทำงานซึ่งควบตำแหน่งเป็นนักลงทุนอย่างเรา เกิดความกังวลและไม่มั่นใจว่า ในสถานการณ์แบบนี้ การตัดสินใจเข้าลงทุนจะช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนได้จริงๆ หรือเปล่า?  หรือจะเป็นการพาตัวเองไปสู่วิกฤตทางการเงินกันแน่ ก่อนอื่นต้องทำความเข้าใจก่อนว่า เศรษฐกิจมีขึ้นมีลงเป็นปกติ  และในหลายๆ ครั้ง เราจะพบว่า ในทุกวิกฤตมีโอกาสในการลงทุนซ่อนอยู่เสมอ และแน่นอนว่า โอกาสมีไว้สำหรับคนที่มีความพร้อมเท่านั้น โดยต้องมี  “ความพร้อมทางการเงิน”  นั่นคือ มีเงินสภาพคล่องที่เพียงพอ  และมีเหลือเพื่อจัดสรรในการลงทุน และต้องมี “ความพร้อมด้านความรู้ในการลงทุน” เพื่อที่จะทำให้เราสามารถมองเห็นโอกาสในการลงทุนได้ อย่างในช่วงที่เงินเฟ้อแบบนี้  การลงทุนที่น่าสนใจก็น่าจะเป็นโครงสร้างพื้นฐาน อสังหาริมทรัพย์ […]