BF Knowledge Center Money Tips
BBLAM Knowledge Tips: ปรับพอร์ตฝ่าวิกฤตการลงทุน
โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM BBLAM เศรษฐกิจโลกกำลังอยู่ในภาวะผันผวน และส่งผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนของเรา ทำให้เราต้องปรับพอร์ตการลงทุนไปตามสภาวะตลาดกันอยู่บ่อยๆ โดยในช่วง 2–3 ปีที่ผ่านมา เราได้ผ่านทั้ง “วิกฤตโรคระบาด (Covid-19)” จนทำให้ทุกประเทศต้องปิดเมือง (Lock Down) และส่งผลให้เศรษฐกิจทั่วโลก ต้องหยุดชะงักไปตามๆ กัน ซึ่งก็ได้สะท้อนออกมาผ่านตลาดหุ้นทั่วโลกที่ปรับตัวลดลงไปเฉลี่ยกว่า 22% (ที่มา : MSCI All Country World Index) แต่หลังจากที่เราเริ่มปรับตัว ปรับใจ และปรับพอร์ตการลงทุนไปบ้างแล้ว วิกฤตต่อไปก็ตามมา นั่นก็คือ “วิกฤตเงินเฟ้อ” ซึ่งเป็นผลพวงมาจากการรับมือกับวิกฤตโรคระบาด (Covid-19) ของประเทศอุตสาหกรรมหลัก ประกอบกับการที่ธนาคารกลางสหรัฐ (FED) มีความพยายามที่จะหยุดปัญหาเงินเฟ้อ ด้วยการปรับเพิ่มอัตราดอกเบี้ยนโยบายอย่างรวดเร็ว ทำให้เศรษฐกิจของสหรัฐฯ กำลังเข้าสู่ภาวะถดถอย และส่งผลกระทบไปยังทุกประเทศทั่วโลก ทำให้นักลงทุนอย่างเราต้องปรับตัว ปรับใจ และปรับพอร์ตการลงทุนอีกครั้ง […]
BF Knowledge Center Money Tips
BBLAM Knowledge Tips: ลงทุนกับของแบรนด์เนม ด้วยเงินเพียงหลักร้อย
โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® BBLAM ยุคของแพง เงินเฟ้อสูง เงินบาทอ่อน แบบนี้จะซื้อของ Brand มาใช้ได้ยังไง หลายคนที่คิดแบบนี้และคิดว่าของดีๆ แพงๆ คงไม่มีใครซื้อหรอก แล้วหันมาใช้ของที่ราคาถูกกว่า คุณภาพพอใช้ได้ดีกว่า แต่ก็ไม่ใช่ว่าจะเป็นกับทุกคน นั่นเป็นเพราะว่า ของดีๆ ของ Brand Name มีชื่อเสียงเป็นที่รู้จักอย่างยาวนาน ยิ่งเรื่องคุณภาพ ยิ่งไม่ต้องพูดถึง เพราะผ่านการพิสูจน์มาแล้วหลายยุคหลายสมัย ซึ่งใครที่สนใจอยากจะเป็นเจ้าของสินค้าแบรนด์เนม ปัจจุบันต้องบอกว่าไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป เพราะตอนนี้ BBLAM มีกองทุนเปิด B-PREMIUM ซึ่งลงทุนในหน่วยลงทุนของ Pictet – Premium Brands ที่ลงทุนในบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับสินค้าและบริการระดับบน (Premium Brands Sector) ที่มีคุณภาพสูงทั่วโลก ทั้งในกลุ่ม Luxury อย่าง Hermes, LVMH กลุ่ม […]
BBLAM Asean Corner: กุญแจสำคัญที่ช่วยผลักดันการบริโภค
โดย ศิรารัตน์ อรุณจิตต์ BBLAM คงปฏิเสธไม่ได้ว่า หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ช่วยผลักดันการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจ คือ การบริโภคภาคเอกชน ซึ่งส่วนใหญ่จะกินสัดส่วนมากกว่าครึ่งของจีดีพี ทั้งนี้ จากข้อมูลล่าสุดของปี 2022 ซึ่งรวบรวมโดยเว็บไซต์ The Global Economy พบว่า ในบรรดาจำนวน 96 ประเทศที่ได้รวบรวมข้อมูล มีประเทศที่มีสัดส่วนของการบริโภคภาคเอกชนมากกว่าร้อยละ 50 ถึง 73 ประเทศ โดยประเทศไทย มีสัดส่วนอยู่ที่ร้อยละ 56 ใกล้เคียงกับประเทศนิวซีแลนด์ จากความสำคัญของภาคการบริโภคที่จะส่งต่อมายังการเติบโตของภาคธุรกิจและเศรษฐกิจของประเทศ จึงนำมาซึ่งการศึกษาแนวโน้มการบริโภคในอนาคตข้างหน้าว่า กลุ่มผู้บริโภคที่สำคัญจะเป็นอย่างไร โดยจากบทวิเคราะห์ของ HSBC ได้ระบุปัจจัยหลักที่นำมาทำการศึกษา ได้แก่ คุณลักษณะด้านประชากร อัตราการเติบโตของรายได้ และพฤติกรรมการใช้จ่าย โดยพบว่า ในปี 2030 จะมีกลุ่มประชากรที่มีรายได้ปานกลางถึงสูง เพิ่มมากขึ้น 500 ล้านคนทั่วโลก และจะเพิ่มอีก 500 ล้านคนในปี 2040 […]
BF Knowledge Center DCA Money Tips
BBLAM Knowledge Tips: จัดพอร์ตลงทุนด้วยวิธี DCA ต้องใส่ใจอะไรบ้าง
โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM BBLAM ปัจจุบันการลงทุนแบบถัวเฉลี่ย หรือ DCA (Dollar Cost Averaging) ได้รับความสนใจจากนักลงทุนมือใหม่ รวมถึงวัยทำงานที่ไม่ค่อยมีเวลา ด้วยหลักการที่ว่า การลงทุนด้วยวิธี DCA จะช่วยจัดการความเสี่ยง หรือความผันผวนที่เกิดจากการจับจังหวะเข้าลงทุน (Market Timing) ทำให้เรามีโอกาสได้รับราคาต้นทุนแบบถัวเฉลี่ย ที่ไม่ถูกไม่แพงจนเกินไป อีกทั้งยังช่วยสร้างวินัยให้เกิดการลงทุนอย่างสม่ำเสมอไปพร้อมๆ กันด้วย ทำให้ในภาพรวมสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับพอร์ตการลงทุนได้ในระยะยาว การลงทุนด้วยวิธี DCA มักจะได้รับทัศนคติในเชิงบวก และถูกพูดถึงเสมอว่า สามารถช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีได้แน่นอน … แต่ในโลกของการลงทุน ความแน่นอน คือ ความไม่แน่นอน เพราะในความเป็นจริง DCA ไม่ได้เหมาะกับสินทรัพย์ทุกประเภท แต่เหมาะกับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง หรือความผันผวนค่อนข้างมาก และสินทรัพย์ที่เลือกลงทุนด้วยวิธี DCA ก็ควรจะต้องเป็นสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโตต่อไปได้ในระยะยาว รวมถึงตัวของเราเองก็ควรที่จะลงทุนระยะยาว เพื่อให้สอดคล้องไปกับวิธี DCA ด้วยเช่นกัน เพราะอย่างที่เรารู้กันดีว่า […]
BF Knowledge Center Economy Money Tips
BBLAM Knowledge Tips: เศรษฐกิจถดถอย จัดพอร์ตลงทุนแบบไหนดี
โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® BBLAM ปี 2566 เป็นอีกปีที่ท้าทาย มีการเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นหลายอย่าง ทั้งเรื่องการเมืองไทยที่มีการเลือกตั้งใหม่ ทั้งเศรษฐกิจโลกที่กำลังก้าวเข้าสู่ภาวะถดถอยและรุนแรงกว่าปีที่ผ่านมา ทั้งความตึงเครียดอย่างต่อเนื่องจากสงครามรัสเซีย-ยูเครน แรงกดดันจากเงินเฟ้อ และอัตราดอกเบี้ยที่ปรับสูง และที่สำคัญ ยอดการติดเชื้อโควิด-19 ในจีนยังพุ่งขึ้นอย่างรุนแรง เศรษฐกิจถดถอยแบบนี้ ยังลงทุนหุ้นได้มั้ยนะ หรือจะต้องจัดพอร์ตลงทุนยังไง เรามีคำแนะนำมาให้แล้ว ในเมื่อดูแล้ว เศรษฐกิจก็ไม่ดี แล้วเราจะเลือกลงทุนแบบไหน เพื่อให้พอร์ตการลงทุนของเรายังมีโอกาสเติบโตได้ ต้องบอกว่า การเลือกลงทุนในกองทุนหุ้นช่วงเศรษฐกิจถดถอยยังเป็นไปได้ ถ้าเรารู้จักเลือกลงทุน อย่างเช่น กลุ่มสินค้าจำเป็น สินค้าอุปโภคบริโภค เพราะไม่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นยังไงก็ยังต้องกิน ต้องใช้อยู่ทุกวัน แม้ว่าจะพยายามกินน้อยลง ใช้น้อยลงก็ตาม ดังนั้น การเลือกลงทุนในกลุ่มนี้ ก็มีโอกาสเติบโตได้ อย่างเช่น การลงทุนในกองทุนเปิดบัวหลวงปัจจัย 4 (BBASIC) ซึ่งกองทุนมีนโยบายลงทุนเฉพาะกลุ่มบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวข้องกับปัจจัย 4 ได้แก่ อาหาร […]
BF Knowledge Center Money Tips
BBLAM Knowledge Tips: เลือกกองทุนน่าสนใจอย่างไรให้เหมาะกับตัวเรา
โดย เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® BBLAM ในรอบปีที่ผ่านมา การลงทุนทั่วโลกมีความผันผวนสูงครับ สาเหตุหลักๆ ก็มาจากเรื่องเงินเฟ้อ สงครามและราคาหุ้น กองทุนที่พุ่งขึ้นสูงในช่วง 2 ปีของโควิด จากเม็ดเงินที่อัดฉีดเข้ามากระตุ้นเศรษฐกิจต่างๆ ในมุมของคนที่ลงทุนอยู่ ก็แน่นอนครับว่า เราคงไม่สบายใจกับผลขาดทุนที่เกิดขึ้น แต่สำหรับผู้ที่ยังต้องลงทุนต่อ ก็เป็นโอกาสของการสะสม ซึ่งถือว่ามีกองทุนที่น่าสนใจเหมาะสมให้ลงทุนมากมายในช่วงปลายปีต่อเนื่องถึงตอนนี้ ผมลองแบ่งกลุ่มกองทุนที่น่าสนใจลงทุนช่วงปลายปีต่อเนื่องถึงต้นปีนี้ ได้ประมาณ 5 กลุ่มครับ อาจจะมีบางกองทุนอยู่หลายกลุ่ม เพราะบางกองทุนมีหลายเงื่อนไขที่น่าสนใจ 1) กลุ่มแรก กลุ่มกองทุนที่ให้ผลงานดีในปีที่ผ่านมาและแนวโน้มเศรษฐกิจก็ดี อย่าง อินเดีย 2) กลุ่มกองทุนที่ลงในรูปแบบประเทศหรือภูมิภาคที่เศรษฐกิจมีแนวโน้มน่าสนใจ ตั้งแต่ระดับปานกลาง ดี ถึงดีมาก ทั้งจากปัจจัยภายในประเทศและการเปิดประเทศหลังโควิด เช่น เวียดนาม จีน ไทย หรือกลุ่มประเทศเอเชีย อาเซียน 3) กลุ่มกองทุนที่เคยโดดเด่น แต่ราคา NAV ในปีที่ผ่านมาร่วงลงมาเยอะ จนถึงระดับราคาน่าจูงใจ เช่น […]
BBLAM ESG Corner: ถอดบทเรียนจากโควิด-19 เพื่อเร่งขีดความสามารถของ ESG
โดย ณัฐพล ปรีชาวุฒิ BBLAM เมื่อเรามองย้อนกลับไปในช่วงสถานการณ์การแพร่ระบาดของโควิด-19 แทบจะไม่มีใครเลยที่วิถีชีวิตไม่ได้ผ่านการปรับเปลี่ยนไป เพราะวิกฤตการณ์นั้นได้บังคับให้พวกเราต้องปรับตัวให้เข้ากับความท้าทายต่างๆ ซึ่งส่วนมากเหมือนจะปรับตัวกันได้ดีทีเดียว ไม่ว่าจะเป็น การทำงานที่บ้าน (Work from Home) การประชุมงานกันผ่านวีดีโอคอล หรือแม้แต่การทำอาหารรับประทานกันเองที่บ้านแทนการออกไปร้านอาหารนอกบ้าน การเปลี่ยนแปลงภูมิอากาศ หรือ Climate Change ถือเป็นวิกฤตระดับโลกที่ต้องการการแก้ไขที่เร่งด่วนเช่นเดียวกัน แต่ดูเหมือนว่า มนุษย์อย่างเราดูจะตอบสนองไม่เร็วเท่าที่ควร ดังนั้น เราจึงควรถอดบทเรียนการแก้ปัญหาโควิด-19 นำมาประยุกต์เพื่อเร่งกระบวนการการแก้ปัญหาการเปลี่ยนแปลงภูมิอากาศผ่านกระบวนการ ESG ให้รวดเร็วและมีประสิทธิภาพมากขึ้น ซึ่งในที่นี้ เราได้ถอดบทเรียน 3 ข้อที่องค์กรแต่ละแห่งสามารถนำมาประยุกต์ใช้และกระตุ้นกระบวนการส่งเสริม ESG ได้ดียิ่งขึ้น บทเรียนข้อแรก เราพบว่า การแก้ปัญหาของสังคมมนุษย์ต่อสภาวะที่เปลี่ยนแปลงไปนั้นเร็วกว่าที่หลายคนคิด โดยหลายองค์กรสามารถปรับวิธีการทำงานจากการทำงานที่ออฟฟิศมาเป็นการทำงานที่บ้านได้ภายในไม่กี่วัน หรือแม้กระทั่งเราได้เห็นการคิดค้นวัคซีนป้องกันเชื้อไวรัส โดยใช้เวลาน้อยที่สุดครั้งหนึ่งในประวัติศาสตร์ ที่ผ่านมา ถึงแม้เราจะเริ่มเห็นความตระหนักที่เพิ่มขึ้นต่อคุณค่าของความยั่งยืนผ่านองค์กรที่เข้าร่วมโครงการการลดการปล่อยคาร์บอนที่มากขึ้นมากในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา อาทิ บริษัท Shell ที่ล่าสุดได้ประกาศการเร่งตัวเข้าสู่บริษัทที่ปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ หรือ Net-Zero เช่นเดียวกับบริษัท […]
BBLAM Knowledge Tips: เศรษฐกิจตอนนี้ควรลงทุน DCA ต่อดีไหม?
โดย พริ้มพัชร จิรบวรพงศา, AFPTTM BBLAM ในปีนี้ใครๆ ต่างก็มองว่า โลกกำลังเข้าสู่ภาวะเศรษฐกิจถดถอย จากการที่ตัวเลขทางเศรษฐกิจ ในปีที่ผ่านมาไม่ค่อยจะดีสักเท่าไหร่ ตั้งแต่การจับจ่ายใช้สอยของภาคครัวเรือนและภาครัฐ รวมถึงการลงทุนของภาคเอกชนต่างๆ ที่ลดน้อยถอยลงไปด้วย ประกอบกับผลตอบแทนจากการลงทุน โดยเฉพาะการลงทุนในหุ้น ไม่ว่าจะเป็น หุ้นรายตัว หรือกองทุนรวมหุ้น ต่างก็ให้ผลตอบแทนที่ผิดไปจากที่คาดหวังไว้ เพราะเดิมทีนักลงทุนส่วนใหญ่เชื่อว่า เทรนด์เทคโนโลยีฝั่งโลกตะวันตกกำลังมาแรง ส่วนในฝั่งโลกตะวันออกอย่างจีนเองก็กำลังเตรียมที่จะผงาดเป็นผู้นำโลก ดังนั้น ถ้าลงทุนไว้ไม่มีผิดหวังแน่นอน! … แต่ก็อย่างที่เราเคยพูดกันเสมอว่า “โอกาสจากการลงทุนมาพร้อมกับความเสี่ยงเสมอ” โดยในปีที่ผ่านมา จะเห็นได้ว่าการเติบโตของหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีได้ชะลอตัวลง หลังจากที่ปัจจัยสนับสนุนการเติบโตอย่างก้าวกระโดด อย่างการแพร่ระบาดของโควิดอยู่ในระดับที่ควบคุมได้ และส่วนหนึ่งก็มาจากการที่มีผู้ลงทุนขายคืนเพื่อทำกำไร จึงทำให้ในภาพรวมราคาของหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีปรับตัวลดลง ส่วนในฝั่งของจีน ภาครัฐเองก็ได้เข้ามามีบทบาทในการควบคุม และใช้มาตรการต่างๆ เข้ามาดูแล รวมถึงการใช้กลยุทธ์ต่างๆ เพื่อ ป้องปรามคู่ปรับอย่างสหรัฐฯ จึงทำให้ในภาพรวมอาจจะยังไม่ได้เติบโตได้ดีอย่างที่หลายๆ คนคาดการณ์ไว้ ปัจจัยต่างๆ ที่กล่าวมานี้ อาจทำให้นักลงทุนรู้สึกกังวลใจ ไม่สบายใจ และไม่แน่ใจว่า […]
BBLAM House View: อินโดนีเซีย อีกหนึ่งบทบาทที่สำคัญของอาเซียน
โดย จันทร์เพ็ญ กิตติเวทย์วิทยา BBLAM อินโดนีเซีย หนึ่งในประเทศกลุ่ม Emerging Market ที่ตลาดหุ้นค่อนข้าง Outperform ที่สุดในปี 2565 ด้วยแนวโน้มการเติบโตของเศรษฐกิจที่ดี โดยปี 2565 การเติบโตของเศรษฐกิจอยู่ที่ 5.31% ซึ่งได้รับแรงสนับสนุนมาจากภาคการส่งออกสินค้า Commodity ที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะการส่งออกถ่านหิน ซึ่งความขัดแย้งในยูเครนและรัสเซียในช่วงที่ผ่านมาส่งผลให้ราคาสินค้า Commodity ปรับสูงขึ้นจากภาวะ Supply Shortage และทำให้ราคาถ่านหินปรับสูงขึ้นกว่าเท่าตัวในปีที่ผ่านมา และทำให้มูลค่าการส่งออกของอินโดนีเซียมีมูลค่ารวมสูงกว่า 2 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐ ทั้งนี้ อินโดนีเซีย นับเป็นประเทศผู้ผลิตถ่านหินรายใหญ่อันดับที่ 3 ของโลก รองจากจีนและอินเดีย โดยในปี 2565 การผลิตถ่านหินเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 687 ล้านตันและการส่งออกอยู่ที่ 494 ล้านตัน ซึ่งการที่กลุ่มสหภาพยุโรปจำกัดการนำเข้าถ่านหินและก๊าซจากรัสเซียส่งผลให้มีความต้องการนำเข้าถ่านหินจากประเทศอินโดนีเซียมากขึ้นแทน ขณะที่ในปีนี้อินโดนีเซียคาดว่าการผลิตถ่านหินจะเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 695 ล้านตันและการส่งออกอยู่ที่ 518 ล้านตัน หรือเพิ่มขึ้น […]
BF Knowledge Center Money Tips
BBLAM Knowledge Tips: 6 สิ่งต้องทำ ก่อนลงทุนปี 66
โดย อรพรรณ บัวประชุม CFP® BBLAM เริ่มต้นปี 2566 มาสักพักแล้วนะคะ ปีขาลจากไป ปีเถาะ หรือปีกระต่ายก็เข้ามาค่ะ ไหนๆ เริ่มต้นปีทั้งที มาเตรียมตัวให้พร้อมก่อนลงทุนดีกว่า ซึ่งวันนี้ มี 6 สิ่งต้องทำ มาแนะนำ ก่อนเริ่มลงทุนค่ะ เริ่มจากสิ่งแรก คือ ทบทวนเป้าหมายที่ผ่านมา ว่า ที่ผ่านมา เป้าหมายที่เราตั้งเป้าไว้ ทำสำเร็จมั้ย สำเร็จทุกเป้าหมายหรือเปล่า หากมีเป้าหมายที่ไม่สำเร็จ อย่าลืมทบทวนว่า เกิดจากอะไร ปีนี้เราจะได้ปรับเปลี่ยนแผนเพื่อให้เป้าหมายที่ยังขาดอยู่สำเร็จได้ อย่างที่ 2 ต้องตั้งเป้าหมายที่ต้องการตามระยะเวลา ปีใหม่ทั้งที ใครๆ ก็อยากตั้งเป้าหมายใหม่ๆ ตั้งแต่ต้นปี เพื่อให้เป้าหมายสำเร็จได้ง่ายขึ้น จึงต้องทำเป้าหมายที่ต้องการให้ชัดเจน มีระยะเวลาที่ต้องการสำเร็จแน่นอน จำนวนเงินสำหรับเป้าหมายนั้นต้องชัดเจน ที่สำคัญต้องเป็นไปได้ หากมีหลายเป้าหมายให้กำหนดด้วยว่า เป้าหมายไหน สำคัญมาก […]