ทำไมต้องปรับพอร์ตลงทุน
ทำไมต้องปรับพอร์ตลงทุน โดย…เสกสรร โตวิวัฒน์ CFP® ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน BF Knowledge Center การปรับพอร์ตคือการเปลี่ยนสัดส่วนทรัพย์สินลงทุน อาจจะเป็นการปรับประเภททรัพย์สินไปเลย หรือปรับในประเภทเดียวกัน เช่น การปรับพอร์ตลงทุน ที่เปลี่ยนประเภทการลงทุน จากเดิมลงทุน 70-30 คือหุ้น 70% ตราสารหนี้ 30% เมื่อเราอายุมากขึ้น ต้องการลดความเสี่ยงลง เพราะเวลาทำงานหาเงิน ลดลง ถ้าเสี่ยงมากๆ อยู่ เกิดอะไรขึ้นมาเวลาแก้ตัวน้อยลง ก็ลดความเสี่ยงโดยรวมลง เป็น 50 – 50 และพอใกล้เกษียณก็ยิ่งควรลดสัดส่วนหุ้นลง สำหรับช่วงเวลาที่เหมาะสมของการปรับพอร์ต ขึ้นอยู่กับ 2 เรื่อง คือ 1.ขึ้นอยู่กับความต้องการของผู้ลงทุนที่เปลี่ยนไป เช่น อายุมากขึ้นก็ต้องการลดสัดส่วนการถือหุ้นลง 2.การปรับพอร์ตตามภาวการณ์ จากการที่พอร์ตมีมูลค่าหรือสัดส่วนที่เพี้ยนไป เนื่องจากการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของหุ้น หรือมีสถานการณ์ผิดปกติ ทั้งนี้ หากไม่มีเหตุการณ์ผิดปกติเกิดขึ้น ก็อาจปรับพอร์ตได้ โดยควรดูเป็นระยะ แต่ไม่ต้องติดตามกันทุกเดือน […]
Economic Review ตุลาคม-พฤศจิกายน 2018 : ความตึงเครียดทางการค้าส่งผลต่อมุมมองทางเศรษฐกิจในปี 2019
BF Economic Research Fund Management Group IMF ปรับประมาณการเศรษฐกิจ ปี 2018-2019 ลง มาที่ 3.7% IMF ปรับประมาณการเศรษฐกิจ ปี 2018-2019 ลง มาที่ 3.7% เป็นการปรับลดจากประมาณการครั้งที่แล้ว (เดือนก.ค.) ที่ 3.9% ทั้งสองปี ในการประมาณการรอบนี้ IMF ให้เหตุผลว่าแม้เศรษฐกิจโลกจะขยายตัวได้ดี แต่พบ “ความไม่สมดุลของการขยายตัว (Less-balanced Growth)” โดยในช่วง 6 เดือนที่ผ่านมา โลกได้เผชิญกับปัจจัยที่เป็นความเสี่ยงขาลง (Downside Risks) มากขึ้น ขณะที่ปัจจัยที่เป็นแรงสนับสนุน กลับอ่อนแรงลง ทั้งนี้ IMF ได้ปรับประมาณการเศรษฐกิจให้ขยายตัวชะลอลงเพราะเครื่องชี้เศรษฐกิจรายเดือนในหลายประเทศมีโมเมนตัมที่ชะลอลง ขณะที่ประเด็นด้านความขัดแย้งทางการค้าระหว่างประเทศเริ่มให้ผลเชิงประจักษ์ในช่วงเดือนเม.ย.-ก.ย. สำหรับภาพของเศรษฐกิจในกลุ่มตลาดเกิดใหม่หรือ EM มีความอ่อนแอเชิงโครงสร้างอยู่แล้วเป็นทุนเดิม (เช่น ดุลบัญชีเดินสะพัดขาดดุล […]
ASEAN THIS MONTH: อัพเดทเศรษฐกิจอาเซียน ตุลาคม-พฤศจิกายน 2018
BF Economic Research Fund Management Group อินโดนีเซียขาดดุลการค้า -1 พันล้านดอลลาร์ฯ ในเดือน ส.ค. จากการนำเข้าที่ขยายตัว +24.6% YoY ในขณะที่การส่งออกขยายตัว +4.15 % YoY ทั้งนี้ แม้จะเป็นการขาดดุลที่ลดลงจากเดือนก่อนหน้าที่ -2 พันล้านดอลลาร์ฯ แต่ยังไม่สามารถหยุดการอ่อนค่าของเงินรูเปียะห์ที่อ่อนค่าลงต่อเนื่องจนหลุดระดับ 15,000 รูเปียะห์ต่อดอลลาร์ฯ ส่งผลให้ธนาคารกลางอินโดนีเซียประกาศปรับอัตราดอกเบี้ยนโยบายขึ้นอีก 25bps ในการประชุมครั้งล่าสุดเมื่อวันที่ 27 ก.ย. ที่ผ่านมา จาก 5.50% เป็น 5.75% และมีแนวโน้มปรับขึ้นอีก 25bps จนถึงสิ้นปีนี้เพื่อชะลอการไหลออกของเงินทุน GDP ของสิงคโปร์ในไตรมาส 3/2018 ขยายตัว +2.6% YoY ชะลอลงจากไตรมาสที่ผ่านมาที่ขยายตัว +4.3% YoY โดยเป็นผลมาจากภาคการผลิตซึ่งขยายตัวชะลอลงที่ +4.5% จากไตรมาสที่ผ่านมาซึ่งขยายตัว […]
Wellington มองเวลานี้เป็นโอกาสลงทุนตลาดพัฒนาแล้วนอกสหรัฐและตลาดเกิดใหม่
Philip Brooks, CFA, Managing Director Investment Director and Team Head Asia ex Japan Equity Product Management Wellington Management เปิดเผยในงานสัมมนา BUALUANG FUND INVESTMENT FORUM TOWARDS 2019 ในหัวข้อ “EMERGING MARKETS VS DEVELOPED MARKETS – WHERE TO INVEST IN TIMES OF HEIGHTENED VOLATILITY” ว่า ในช่วงเวลานี้เป็นช่วงที่ทั้งตลาดพัฒนาแล้วนอกเหนือจากสหรัฐและตลาดเกิดใหม่น่าสนใจลงทุนมาก เพราะเมื่อพิจารณาในระยะยาวแล้ว มูลค่าหุ้นลงมาต่ำมากเมื่อเทียบกับปัจจัยพื้นฐาน “สหรัฐยังมีโอกาสลงทุน แต่โอกาสในตลาดพัฒนาแล้วที่ไม่ใช่สหรัฐ กับตลาดเกิดใหม่นั้นมีมากกว่ามากๆ อย่างไรก็ตามสิ่งที่ตลาดเผชิญคือ ความผันผวนมีมาก ซึ่งประเด็นนี้จะยังคงอยู่ไปอีกหลายปี” […]
Fidelity มองเทคโนโลยีอี-เพย์เมนท์จีนน่าจับตา
Gary Monaghan Investment Director Fidelity Internaitonal กล่าวในงาน สัมมนา BUALUANG FUND INVESTMENT FORUM TOWARDS 2019 ในหัวข้อ “ADAPTING TO DISTRUPTION : LOCATING THE WINNERS OF FUTURE TRENDS” ว่า แนวโน้มเทคโนโลยีที่น่าจับตาขณะนี้ก็คือ ระบบการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ (อี-เพย์เมนท์) ผ่านสมาร์ทโฟนของจีน ซึ่งเป็นเทคโนโลยีที่สร้างการเปลี่ยนแปลงอย่างมากทางด้านการเงินของจีน เพราะเปลี่ยนจากการที่คนจีนใช้เงินสด ไปสู่การชำระเงินด้วยมือถือเลย ก้าวข้ามเทคโนโลยีชำระด้วยบัตรไป ทั้งนี้ หากไปจีนเวลานี้เมื่อเข้าร้านอาหารก็จะเห็นคนจีนใช้สมาร์ทโฟนในการชำระเงินเลย ไม่ใช้เงินสดแล้ว เช่นเดียวกับการขึ้นรถแท็กซี่ ที่คนจีนก็จะจ่ายเงินด้วยการสแกนคิวอาร์โค้ด ซึ่งสิ่งเหล่านี้ทำให้เกิดความสะดวกสบายมากขึ้นทั้งฝั่งผู้ให้บริการและผู้บริโภค เป็นตัวเร่งให้การใช้งานอี-เพย์เมนท์ในจีนเติบโตอย่างรวดเร็ว สำหรับ ผู้ให้บริการรายหลักๆ ด้านอี-เพย์เมนท์ของจีน เวลานี้ ได้แก่ อาลีเพย์ ของอาลีบาบา และเทนเพย์ของเทนเซ็นต์ ซึ่งมีแนวโน้มการใช้งานเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง […]
Allianz มองสงครามการค้าไม่สะเทือนเศรษฐกิจจีน
Pinakin Patel, ASIP Product Specialist Allianz Global Investors เปิดเผยในงานสัมมนา BUALUANG FUND INVESTMENT FORUM TOWARDS 2019 ในหัวข้อ “WILL CHINA CONTINUE ITS RISING DOMINANCE IN THE GLOBAL CAPITAL MARKETS IN 2019?” ว่า ประเด็นสงครามการค้าระหว่างสหรัฐกับจีนนั้น ไม่น่าเป็นห่วงว่าจะกระทบต่อเศรษฐกิจจีน เนื่องจากในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา จีนได้ทยอยลดสัดส่วนรายได้ที่มาจากการค้ากับต่างประเทศที่เคยมีน้ำหนักต่อเศรษฐกิจจีนมาก แล้วหันมาให้ความสำคัญกับการใช้จ่ายในประเทศให้มีน้ำหนักต่อเศรษฐกิจมากขึ้น สำหรับสัดส่วนการส่งออกไปยังสหรัฐของจีนเมื่อปี 2006 อยู่ที่ 10.5% ของการส่งออกทั้งหมด ได้ลดมาเหลือ 3.5% ในปี 2017 โดยรวมคาดว่าสงครามการค้าที่สหรัฐตั้งกำแพงภาษีกับสินค้านำเข้าจากจีนนั้นจะทำให้มีผลกระทบเพียง 0.8-1% ของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (จีดีพี) […]
หุ้นไทยวันที่ 18 ต.ค. ปิดตลาด 1,682.91 จุด ลดลง 12.13 จุด
ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ไทย (SET Index) ปิดวันนี้ (18 ต.ค. 2018) อยู่ที่ระดับ 1,682.91 จุด ลดลง 12.13 จุด หรือ 0.72% โดยระหว่างวันดัชนีทำระดับสูงสุดที่ 1,694.67 จุด และทำระดับต่ำสุดที่ 1,681.24 จุด มูลค่าการซื้อขาย 46,194.76 ล้านบาท หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายสูงสุด 5 อันดับได้แก่ 1. BGC ปิดที่ 11.80 บาท เพิ่มขึ้น 1.60 บาท หรือ 15.69% มูลค่าการซื้อขาย 4,478.98 ลบ. 2. OSP ปิดที่ 25.50 บาท ลดลง 1.75 บาท หรือ 6.42% […]
หุ้นไทยวันที่ 19 ต.ค. ปิดตลาดลดลง 15 จุด
ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ไทย (SET Index) ปิดวันนี้ (19 ต.ค. 2018) อยู่ที่ระดับ 1,667.91 จุด ลดลง 15.00 จุด หรือ 0.89% โดยระหว่างวันดัชนีทำระดับสูงสุดที่ 1,681.92 จุด และทำระดับต่ำสุดที่ 1,664.09 จุด มูลค่าการซื้อขาย 62,259.86 ล้านบาท หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายสูงสุด 5 อันดับได้แก่ 1. AOT ปิดที่ 61.00 บาท ลดลง 1.00 บาท มูลค่าการซื้อขาย 3,630.75 ลบ. 2. CPALL ปิดที่ 65.25 บาท ลดลง 1.25 บาท มูลค่าการซื้อขาย 3,275.97 ลบ. 3. […]
หุ้นไทยปิดตลาดที่ 1,695.04 จุด ลดลง 2.83 จุด
ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ไทย (SET Index) ปิดวันนี้ (17 ต.ค. 2018) อยู่ที่ระดับ 1,695.04 จุด ลดลง -2.83 จุด หรือ -0.17% โดยระหว่างวันดัชนีทำระดับสูงสุดที่ 1,710.39 จุด และทำระดับต่ำสุดที่ 1,695.04 จุด มูลค่าการซื้อขาย 53,005.06 ล้านบาท หลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายสูงสุด 5 อันดับได้แก่ 1.OSP ปิดที่ 27.25 บาท เพิ่มขึ้น 2.25 บาท มูลค่าการซื้อขาย 10,749.67 ลบ. 2.PTT ปิดที่ 51.00 บาท ปิดไม่เปลี่ยนแปลง มูลค่าการซื้อขาย 2,019.31 ลบ. 3.TMB ปิดที่ 2.26 บาท ลดลง […]
ตลาดหลักทรัพย์ฯ ประกาศรายชื่อ 79 บจ. หุ้นยั่งยืน ประจำปี 2018
ตลาดหลักทรัพย์ฯ ประกาศรายชื่อหุ้นยั่งยืน หรือ Thailand Sustainability Investment: THSI ประจำปี 2018 จำนวน 79 บริษัทจดทะเบียน (บจ.) เพิ่มขึ้น 14 บจ. จากปี 2017 สะท้อนให้เห็นว่า บจ. ไทยให้ความสำคัญในการพัฒนาองค์กรให้เติบโตอย่างมั่นคงต่อเนื่องในระยะยาว โดยคำนึงถึงการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างรอบด้าน การนำนวัตกรรมมาขับเคลื่อนธุรกิจเพื่อเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันภายใต้ปัจจัยการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้น รวมทั้งการดำเนินธุรกิจอย่างมีจริยธรรม มีความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้เสีย สังคม และสิ่งแวดล้อม นายภากร ปีตธวัชชัย กรรมการและผู้จัดการ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เปิดเผยว่า ในปีนี้ บจ. ให้ความสำคัญในการดำเนินธุรกิจเพื่อความยั่งยืนมากขึ้น เห็นได้จากการที่ บจ. สนใจเข้าร่วมประเมินความยั่งยืนเพิ่มขึ้นจาก 90 บจ. เป็น 114 บจ. และมี บจ. อยู่ในรายชื่อหุ้นยั่งยืน หรือ Thailand Sustainability Investment: […]